Een kredietanalysecursus voorziet kredietprofessionals van de nodige vaardigheden die ze nodig hebben om hun rol efficiënt uit te voeren. In het bijzonder rusten de cursussen leerlingen uit met de vaardigheden die nodig zijn om due diligence uit te voeren bij het beoordelen van de kredietwaardigheid. Kredietwaardigheid Kredietwaardigheid is, simpel gezegd, hoe "waardig" of verdienstelijk een krediet is. Als een geldschieter er zeker van is dat de lener haar schuldverplichting tijdig zal nakomen, wordt de lener geacht kredietwaardig te zijn. van een potentiële lener of emittent.
Leerders krijgen ook blootstelling aan analysetools die ze kunnen gebruiken om de financiële gegevens van een entiteit te evalueren om hun financiële gezondheid te bepalen en hun vermogen om voldoende kasstromen te genereren om de schuld af te lossen. Een cursus kredietanalyse kan brede kredietcategorieën omvatten, waaronder kredietderivaten, risicobeheer van kredietportefeuilles, kredietmodellering, kredietanalyse, detectie van vroege waarschuwingssignalen en consumentenkrediet.
Korte samenvatting
- Een kredietanalysecursus voorziet studenten van de vaardigheden en kennis die nodig zijn om de financiële prestatiegegevens van een lener te analyseren om hun kredietwaardigheid te beoordelen.
- Studenten leren ook over analytische hulpmiddelen en technieken die kunnen worden gebruikt om het vermogen van een lener om voldoende kasstromen te genereren om aan schuldverplichtingen te voldoen, te beoordelen.
- Een cursus kredietanalyse behandelt brede onderwerpen, variërend van kredietmodellering, consumentenkrediet, kredietderivaten, kredietportefeuillerisicobeheer, en andere onderwerpen.
Cursusopties voor kredietanalyse
Studenten die een carrière in kredietanalyse zoeken, kunnen naar verschillende cursusopties kijken. Gewoonlijk kunnen studenten kiezen uit een associate degree, degree, master of zelfs Ph.D. programma's. Ze kunnen ook branchecertificeringen behalen. Topcertificeringen voor kredietanalisten. Lijst met de beste certificeringen voor kredietanalisten. Krijg een overzicht van de beste financiële certificeringen voor professionals over de hele wereld die in het veld werken. door lessen kredietanalyse bij te wonen en aan het einde van de cursus een getimed examen af te leggen. Voor de meeste branchecertificeringen is mogelijk een associate degree, een paar jaar ervaring of een bachelordiploma van de deelnemers vereist.
Studenten kunnen ervoor kiezen om een cursus kredietanalyse bij te wonen in traditionele instellingen of online scholen. Er zijn verschillende geaccrediteerde online scholen die cursussen over kredietanalyse aanbieden tegen een fractie van de kosten die traditionele instellingen in rekening brengen. De cursussen worden aangeboden door instructeurs die verbonden zijn aan vooraanstaande traditionele instellingen, ervaren kredietprofessionals of erkende marktleiders.
In tegenstelling tot traditionele instellingen, bieden online scholen meer flexibiliteit aan studenten die lessen willen bijwonen op het door hen gewenste tijdstip zonder hun normale routines te verstoren. Studenten die de cursussen voltooien, ontvangen een certificaat, waarmee ze hun cv kunnen stimuleren.
Hoofdcursussen gegeven in kredietanalyse
Kredietanalysecursussen leren studenten hoe ze zakelijke kredietnemers kunnen analyseren om hun kredietwaardigheid te bepalen, evenals hoe ze financiële projecties kunnen voorbereiden en aanbevelingen kunnen doen over de financieringsstructuren. Studenten leren ook hoe ze schuldfinanciering kunnen structureren op basis van de ingeschatte risico's en projecties.
De volgende zijn enkele van de kredietanalysecursussen die studenten kunnen verwachten te leren:
1. Principes van kredietverlening
De principes van de uitleencursus laten kredietprofessionals kennismaken met de fundamentele principes van krediet en bankieren in de Verenigde Staten. Studenten leren kredietblootstelling, kredietrisico en schuldformulieren te begrijpen, evenals de redenen waarom entiteiten krediet lenen.
De cursus behandelt verschillende onderwerpen, zoals financiële instrumenten, consumentenleningen, consumentenleningen, verhandelbare instrumenten, rentetarieven en de werking van het Federal Reserve System. De behandelde concepten zullen kredietanalisten helpen bij het evalueren van brancherisico's en marktconcurrentie en begrijpen hoe de geïdentificeerde risico's waarschijnlijk de prestaties van de entiteit zullen beïnvloeden.
2. Verhoudingsanalyse
De cursus ratio-analyse laat studenten kennis maken met de gemeenschappelijke ratio's die worden gebruikt bij financiële analyse van bedrijven en hoe de ratio's kunnen worden gebruikt om de kredietwaardigheid van een zakelijke entiteit te evalueren. De cursus laat studenten kennismaken met de analyse en interpretatie van verschillende soorten ratio's, zoals efficiëntieverhoudingen Efficiencyratio's Efficiëntieverhoudingen zijn maatstaven die worden gebruikt bij het analyseren van het vermogen van een bedrijf om zijn middelen, zoals kapitaal en activa, liquiditeitsratio's, winstgevendheid effectief te gebruiken. ratio's, leverage ratio's Hefboomratio's Een leverage ratio geeft het niveau aan van de schuld die een bedrijfsentiteit heeft opgelopen ten opzichte van verschillende andere rekeningen in de balans, resultatenrekening of kasstroomoverzicht. Excel-sjabloon en waarderingsverhoudingen.
Daarnaast leert de cursus studenten hoe ze de financiële ratio's en maatstaven kunnen gebruiken om de liquiditeit en het huidige werkkapitaal van de lener te beoordelen, evenals de werkomgeving. Studenten leren hoe ze de hefboomwerking en kapitaalstructuur van een entiteit kunnen analyseren om een overzicht te krijgen van de huidige risico's, risico's buiten de balans en zwakke punten in de strategie van het bedrijf.
3. Financiële risicoanalyse
De cursus financiële risicoanalyse laat de leerlingen kennismaken met de verschillende financiële risico's waarmee bedrijven worden geconfronteerd en hoe ze dergelijke risico's kunnen beheren. Specifiek richt de cursus zich op kredietrisico, liquiditeitsrisico, marktrisico's, operationele risico's en valutarisico's.
Leerders maken kennis met de tools en technieken die ze kunnen gebruiken om financiële risico's te beheren. De tools en technieken kunnen futurescontracten, optiecontracten, Value at Risk (VAR), portfoliodistributieanalyse, portfolio-bèta, enz. Omvatten. Studenten leren ook hoe risicomanagementtools kunnen worden gebruikt om het risico- of rendementprofiel van kredietverstrekkers te beheren.
4. Kasstroomanalyse
De cursus cashflowanalyse laat de studenten kennismaken met de basisprincipes van het kasstroomoverzicht Kasstroomoverzicht Het kasstroomoverzicht (ook wel het kasstroomoverzicht genoemd) is een van de drie belangrijkste financiële overzichten die het gegenereerde en uitgegeven geld rapporteren gedurende een specifieke periode (bijvoorbeeld een maand, kwartaal of jaar). Het kasstroomoverzicht fungeert als een brug tussen de resultatenrekening en de balans. De cursus kijkt naar de kasstromen uit operaties, kasstromen na investering en kasstromen na financiering. Studenten leren ook het belang van het bereiken van stabiele kasstromen die voldoende zijn om aan de schuldverplichtingen van de entiteit te voldoen, voornamelijk hoofdsom en rentebetalingen. De cursus geeft leerlingen ook kennis over financiële hedges en hoe deze kunnen worden gebruikt om zich te beschermen tegen financiële risico's.
5. Projecties en structurering
De cursus projecties en structurering introduceert studenten in de benaderingen van het voorbereiden van financiële projecties voor de balans, resultatenrekening en kasstroomoverzicht. Studenten leren hoe ze de kapitaalstructuur en financiële vereisten van een entiteit kunnen beoordelen en beslissingen nemen over de kredietblootstelling, en aanbevelingen doen aan de kredietgever over de best mogelijke financieringsstructuur van de kredietnemer. Ze leren ook hoe ze schuldfinanciering kunnen structureren op basis van de doelstellingen en risico's van de lenende entiteit, evenals hun inschatting van financiële risico's en projecties van de lener.
Meer middelen
Finance biedt de Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -certificering De Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -accreditatie is een wereldwijde standaard voor kredietanalisten die betrekking heeft op financiën, boekhouding, kredietanalyse, cashflowanalyse, convenantmodellering, lening terugbetalingen, en meer. certificeringsprogramma voor diegenen die hun carrière naar een hoger niveau willen tillen. Om te blijven leren en uw carrière vooruit te helpen, zijn de volgende bronnen nuttig:
- Kredietanalyseratio's Kredietanalyseratio's Kredietanalyseratio's zijn hulpmiddelen die het kredietanalyseproces ondersteunen. Deze ratio's helpen analisten en investeerders om te bepalen of individuen of bedrijven in staat zijn om aan financiële verplichtingen te voldoen. Kredietanalyse omvat zowel kwalitatieve als kwantitatieve aspecten.
- Schulden vs eigen vermogen financieren Schulden vs eigen vermogen financieren Schulden vs eigen vermogen financieren - wat is het beste voor uw bedrijf en waarom? Het simpele antwoord is dat het ervan afhangt. De beslissing over eigen vermogen versus schuld is afhankelijk van een groot aantal factoren, zoals het huidige economische klimaat, de bestaande kapitaalstructuur van het bedrijf en de levenscyclusfase van het bedrijf, om er maar een paar te noemen.
- Kredietverhoudingen Kredietverhoudingen Kredietverhoudingen, of kwalificerende ratio's, zijn ratio's die door banken en andere kredietinstellingen worden gebruikt bij kredietanalyses. Financiële instellingen kennen een krediet toe
- Topcertificeringen voor kredietanalisten Topcertificeringen voor kredietanalisten Lijst met de beste certificeringen voor kredietanalisten. Krijg een overzicht van de beste financiële certificeringen voor professionals over de hele wereld die in het veld werken.
