Private equity crowdfunding verwijst naar de praktijk van het genereren van financiering door de verkoop van effecten zoals aandelen, schulden en converteerbare obligaties. Het is een nieuwe en steeds populairder wordende manier voor ondernemers. Ondernemer Een ondernemer is iemand die een nieuw bedrijf start, ontwerpt, lanceert en runt. In plaats van werknemer te zijn en te rapporteren aan een leidinggevende, beginnende bedrijven of kleine bedrijven om financiering te verkrijgen. Bij private equity crowdfunding stelt de investeerder aandelenbelang of gedeeltelijk eigendom in het bedrijf veilig.
Overzicht:
- Private equity crowdfunding verwijst naar de praktijk van het genereren van financiering door de verkoop van effecten zoals aandelen, schulden en converteerbare obligaties.
- Private equity crowdfunding is vergelijkbaar met campagnes die worden uitgevoerd via applicaties zoals Kickstarter, omdat alle financiering wordt opgehaald via online platforms.
- Er zijn een aantal private equity crowdfundingplatforms op de markt; SeedInvest, Localstake en StartEngine zijn drie van de meest gebruikte platforms.
Hoe werkt private equity crowdfunding?
Private equity crowdfunding - doorgaans simpelweg equity crowdfunding genoemd - is het proces waarbij kapitaal wordt opgehaald bij investeerders door effecten te verkopen zoals:
- Converteerbare bankbiljetten
- Inkomsten delen
- Schulden Senior en achtergestelde schulden Om de senior en achtergestelde schulden te begrijpen, moeten we eerst de kapitaalstapel herzien. Capital stack rangschikt de prioriteit van verschillende financieringsbronnen. Senior en achtergestelde schulden verwijzen naar hun rang in de kapitaalstapel van een bedrijf. In geval van liquidatie wordt eerst de senior schuld uitbetaald
De effecten moeten afkomstig zijn van een particulier bedrijf - een bedrijf dat niet op een effectenbeurs staat New York Stock Exchange (NYSE) De New York Stock Exchange (NYSE) is de grootste effectenbeurs ter wereld, met 82% van de S&P 500, evenals 70 van de grootste bedrijven ter wereld. Het is een beursgenoteerd bedrijf dat een platform biedt voor kopen en verkopen - om als private equity crowdfunding te worden beschouwd.
Aanvankelijk was private equity-financiering voorbehouden aan gekwalificeerde investeerders. Gekwalificeerde investeerders waren individuen met aanzienlijke bedragen aan kapitaal; ze moesten grote hoeveelheden kapitaal investeren in particuliere bedrijven.
Tegenwoordig kunnen beleggers echter in het spel komen door kleine bedragen te investeren (meestal rond de $ 1.000; het bedrag varieert echter per bedrijf en per keuze van investeringsopties). Sommige private equity crowdfunding-sites bieden investeerders de mogelijkheid om van slechts $ 50 tot $ 100 te investeren.
Online kapitaalverhoging
Het aantrekken van private equity-kapitaal via crowdfunding is handig omdat alles online gebeurt. Zodra de ondernemer of investeerder een aanbod doet, kan iedereen online investeren. Net als bij campagnes op sites zoals Kickstarter, gaan potentiële investeerders naar een financieringsportaalwebsite. Daar kunnen ze alle investeringsopties voor aandelencrowdfunding bekijken. Ze beslissen waar ze hun geld willen investeren en dienen hun investeringen in.
Er zijn slechts twee beperkingen in het proces. Ten eerste moeten alle investeerders ouder zijn dan 18 jaar. Er is ook een limiet aan hoeveel elke belegger kan investeren. Het bedrag is gebaseerd op het vermogen en inkomen van de persoon.
De beste crowdfundingplatforms voor private equity
Er zijn verschillende platforms beschikbaar voor equity crowdfunding. De drie platforms die consequent bovenaan de lijst blijven staan, zijn als volgt:
1. SeedInvest
SeedInvest werd in 2012 opgericht door Ryan Feit en James Han nadat ze zagen dat hun mede-klasgenoten uit Wharton moeite hadden om kapitaal aan te trekken voor hun startups. Tijdens het proces van het creëren van SeedInvest vochten Feit en Han voor het veranderen van de effectenwetgeving, waardoor het voor ondernemers gemakkelijker wordt om online kapitaal voor zichzelf op te halen. Ze speelden een belangrijke rol bij het aannemen van de JOBS Act.
Het bedrijf bestaat nu uit een team van meer dan 20 mensen dat meer dan 150 bedrijven heeft geholpen bij het aantrekken van kapitaal, met een basis van ongeveer 250.000 investeerders. SeedInvest was het eerste platform dat openstond voor investeerders die niet als vermogende particulieren (HNWI's) worden beschouwd. Private Wealth Management Particulier vermogensbeheer is een investeringspraktijk die financiële planning, belastingbeheer, vermogensbescherming en andere financiële diensten voor vermogende particulieren omvat (HNWI) of geaccrediteerde investeerders. Private vermogensbeheerders bouwen een nauwe werkrelatie op met vermogende klanten om te helpen bij het opbouwen van een portefeuille die de financiële doelen van de klant bereikt. .
2. Plaatselijk belang
Localstake is opgericht door Ryan Flynn en Brandon Smith. Flynn werkte in investeringsbankieren en Smith was een investeringsmanager voordat de twee de handen ineen sloegen om het bedrijf te starten, omdat hij lokale bedrijven op een andere manier wilde ondersteunen. Localstake is gebaseerd op vijf kernprincipes:
- Iedereen moet de kans krijgen om in particuliere bedrijven te investeren.
- Investeerders zouden moeten investeren in een gebied dat ze goed kennen: hun eigen gemeenschap.
- Onderzoek en besluitvorming op een gezamenlijke manier maken investeerders beter geïnformeerd.
- Het aantrekken van kapitaal moet efficiënt en goedkoop gebeuren.
- Kleine bedrijven kunnen aanzienlijk profiteren van de investeringen van lokale investeerders.
3. Startmotor
StartEngine is opgericht met het uitgangspunt om investeerders toegang te geven tot startups en kleine bedrijven, waardoor investeerders van alle soorten campagnes kunnen ondersteunen waarin zij geloven. Investeerders kunnen onderzoek doen naar en leren over investeringsmogelijkheden, steun toezeggen en profiteren naarmate de bedrijven hiervan profiteren. Het platform wordt geleid door Howard Marks, medeoprichter van Activision en voorzitter van Activision Studios.
Meer middelen
Finance is de officiële aanbieder van de Financial Modelling and Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certificering Sluit je aan bij 350.600+ studenten die werken voor bedrijven als Amazon, JP Morgan en Ferrari-certificeringsprogramma, ontworpen om iedereen om te vormen tot een financiële analist van wereldklasse.
Om u te helpen een financiële analist van wereldklasse te worden en uw carrière ten volle te ontwikkelen, zullen deze aanvullende bronnen zeer nuttig zijn:
- Mezzaninefondsen Mezzaninefonds Een mezzaninefonds is een kapitaalpool die investeert in mezzaninefinanciering voor acquisities, groei, herkapitalisatie of management / leveraged buyouts. In de kapitaalstructuur van een bedrijf is mezzaninefinanciering een hybride tussen eigen vermogen en schulden. Mezzaninefinanciering neemt meestal de vorm aan van preferente aandelen of achtergestelde en ongedekte schulden.
- Private Equity versus Venture Capital, Angel / Seed Investors Private Equity versus Venture Capital, Angel / Seed Investors Vergelijk private equity versus venture capital versus angel en seed investeerders in termen van risico, fase van het bedrijf, omvang en type investering, metrics, management. Deze gids biedt een gedetailleerde vergelijking van private equity versus durfkapitaal versus angel- en seed-investeerders. Het is gemakkelijk om de drie categorieën beleggers door elkaar te halen
- Zaadfinanciering Zaaifinanciering Zaaikapitaalfinanciering (ook wel startkapitaal, startkapitaal of startkapitaal genoemd) is de vroegste fase van het kapitaalverhogingsproces van een startup. Startfinanciering is een soort op eigen vermogen gebaseerde financiering. Met andere woorden, investeerders zetten hun kapitaal in in ruil voor een aandelenbelang in een bedrijf.
- Opstartwaarderingsgegevens Opstartwaarderingsgegevens (voor internetbedrijven) Opstartwaarderingsgegevens op internetbedrijven. Deze gids schetst de 17 belangrijkste waarderingsstatistieken voor e-commerce voor internet begint te worden gewaardeerd
