De North American Securities Administrators Association (NASAA) is de oudste organisatie voor beleggersbescherming in de VS, die meer dan een eeuw geleden in 1919 werd opgericht. Het lidmaatschap van NASAA omvat 67 beheerders uit alle staten van de Verenigde Staten, territoria en districten.
De beheerders zijn belast met de verantwoordelijkheid om beleggers te beschermen die effecten kopen of beleggingsadvies zoeken. Investeren: een gids voor beginners De gids Investeren voor beginners in Finance leert u de basisprincipes van beleggen en leert u hoe u aan de slag kunt. Leer meer over verschillende strategieën en technieken om te handelen, en over de verschillende financiële markten waarin u kunt beleggen, en het mandaat strekt zich uit tot de verschillende effectenemittenten en tussenpersonen die effecten verkopen en aan het publiek aanbieden.
NASAA-leden nemen deel aan handhavingsmaatregelen om investeerders te beschermen tegen investeringsfraude door schendingen van staats- en federale wetten die betrekking hebben op de bescherming van investeerders te onderzoeken. De vereniging coördineert ook trainingsprogramma's, workshops en seminars voor het personeel van haar veiligheidsagentschappen in de staten, districten, provincies en Amerikaanse territoria.
Doel van de North American Securities Administrators Association
Het belangrijkste doel van de North American Securities Administrators Association is om beleggers te helpen bij het opsporen en voorkomen van beleggingsfraude bij de handel in effecten. De organisatie treedt op als belangenbehartiger voor beleggers die niet over de ervaring of expertise beschikken om hun belangen te beschermen tegen beveiligingsbedrijven en beleggingsadviseurs.
NASAA bereikt haar doelstellingen door schendingen van investeringswetten op staats- en provinciaal niveau te onderzoeken via haar leden. Het lidmaatschap van de groep bestaat uit veiligheidsregelgevers uit heel Noord-Amerika die deel uitmaken van een complementair regelgevend systeem dat loopt van het staats- / provinciaal niveau tot het federale niveau.
De organisatie bevordert ook de opleiding van investeerders door trainingen en seminars te organiseren waar investeerders worden uitgerust met kennis over veilig handelen, investeringsfraude, cybercriminaliteit en tools die ze nodig hebben om geïnformeerde financiële beslissingen te nemen.
NASAA is ook verantwoordelijk voor het verlenen van licenties voor effectenmakelaars en investeringsadviseurs die minder dan $ 100 miljoen aan activa beheren. Het verleent ook licenties voor beveiligingsbedrijven die op staatsniveau opereren, evenals voor het registreren van bepaalde beveiligingsaanbiedingen.
Behalve het verlenen van licenties voor effectenmakelaars, creëert NASAA ook effectenexamens zoals Series 63, Series 65 en Series 66 die agenten moeten doorstaan voordat ze effecten op staatsniveau mogen verkopen. Het is verantwoordelijk voor het beoordelen van beveiligingsaanbiedingen van kleine bedrijven en biedt begeleiding aan dergelijke bedrijven over hoe ze fondsen kunnen werven bij het publiek en tegelijkertijd de naleving van de staatsveiligheidswetten garanderen.
NASAA werkt samen met andere organisaties zoals NASDAQ, de Securities Exchange Commission (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC) De US Securities and Exchange Commission, of SEC, is een onafhankelijk agentschap van de Amerikaanse federale overheid dat verantwoordelijk is voor de uitvoering van federale effectenwetten en het voorstellen van effectenregels. Het is ook verantwoordelijk voor het onderhoud van de effectenindustrie en aandelen- en optiebeurzen, FINRA, New York Stock Exchange (NYSE) New York Stock Exchange (NYSE) De New York Stock Exchange (NYSE) is de grootste effectenbeurs ter wereld, met 82% van de S&P 500, evenals 70 van de grootste bedrijven ter wereld. Het is een beursgenoteerd bedrijf dat een platform biedt voor aan- en verkoop, en andere organisaties om naleving van veiligheidsvoorschriften af te dwingen en de bescherming van investeerders te bevorderen.
Kernactiviteiten van NASAA
NASAA is verantwoordelijk voor het uitvoeren van de volgende functies om investeerders te beschermen:
1. Vergunningverlenende effectenmakelaars
NASAA is verantwoordelijk voor het registreren en verlenen van licenties voor broker-dealers, investeringsadviseurs en beveiligingsbedrijven die zaken doen op staats-, districts-, provincie- of territoriumniveau van de VS.
2. Onderzoek van klachten van beleggers
Als de organisatie die belast is met de bescherming van beleggers, is NASAA verantwoordelijk voor het onderzoeken van klachten van beleggers over beveiligingsaanbiedingen en mogelijke gevallen van financiële fraude. Het lidmaatschap bestaat uit regelgevende instanties die werken onder de jurisdictie van de procureur-generaal van de staat en daarom goed uitgerust zijn om de klachten te onderzoeken.
3. Handhaving van effectenwetten
Het NASAA-lidmaatschap is gemachtigd om benadeelde investeerders te beboeten, te bestraffen en terug te geven.
4. Bevordering van scholing voor investeerders
NASAA biedt trainingen aan beleggers om hen kennis bij te brengen over essentiële instrumenten om effecten te evalueren, fraude te identificeren en te voorkomen, en hun rechten als consumenten van beveiligingsaanbiedingen.
5. Beoordeling van makelaars- en investeringsadviseurs
NASAA onderzoekt routinematig erkende makelaars- en beleggingsadviseurs om naleving van veiligheidswetten te verzekeren Securities and Exchange Commission (SEC) De US Securities and Exchange Commission, of SEC, is een onafhankelijk agentschap van de Amerikaanse federale overheid dat verantwoordelijk is voor het implementeren van federale effectenwetten en het voorstellen van effectenregels. Het is ook verantwoordelijk voor het onderhoud van de effectenindustrie en de aandelen- en optiebeurzen. Het controleert ook filialen van de bedrijven om hun verkooppraktijken te onderzoeken en nauwkeurige gegevens van klantenrekeningen bij te houden.
6. Pleiten voor sterke staatswetten op effecten
NASAA is verantwoordelijk voor het verdedigen van sterke en consistente staatswetten en -voorschriften die de belangen van investeerders beschermen. In lijn met de verantwoordelijkheid pleit de organisatie voor pro-investeerdersbeleid door middel van getuigenissen van het congres en commentaarbrieven.
De NASAA-modelregel voor cyberbeveiliging
Het NASAA-lidmaatschap stemde in mei 2019 voor goedkeuring van een modelregelpakket voor cybersecurity. Het model dicteert hoe investeringsadviseurs persoonlijke gegevens van hun klanten verzamelen en gebruiken en geeft richtlijnen over hoe de bedrijven hun cyberbeveiligingsprocedures en privacypraktijken moeten ontwerpen. Het modelregelpakket moet echter worden aangenomen door de afzonderlijke staten, districten, provincies en territoria om onder die jurisdictie tot wet te worden.
De modelregel omvat drie hoofdcomponenten. De eerste component maakt het voor beleggingsadviseurs verplicht om informatieprocedures en -praktijken te implementeren die klantgegevens beschermen. De beleggingsondernemingen zijn verplicht om, bij het eerste contact met een cliënt en vervolgens jaarlijks, een privacybeleid te verstrekken over hoe zij persoonlijke persoonlijke informatie verzamelt en deelt.
De tweede component is een wijziging van het bestaande NASAA-modelregistratiekader dat vereist dat het bedrijf registers bijhoudt van hun naleving van het beleid.
Het derde en laatste onderdeel is een wijziging die het niet vaststellen, handhaven en handhaven van het modelprivacybeleid een schending van de NASAA-modelregel over onethische zakelijke praktijken maakt.
Meer middelen
Finance biedt de Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -certificering De Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -accreditatie is een wereldwijde standaard voor kredietanalisten die betrekking heeft op financiën, boekhouding, kredietanalyse, cashflowanalyse, convenantmodellering, lening terugbetalingen, en meer. certificeringsprogramma voor diegenen die hun carrière naar een hoger niveau willen tillen. Bekijk de aanvullende relevante bronnen hieronder om te blijven leren en uw kennisbasis te ontwikkelen:
- Financieel intermediair Financieel intermediair Een financiële intermediair verwijst naar een instelling die optreedt als tussenpersoon tussen twee partijen om een financiële transactie te faciliteren. De instellingen die gewoonlijk financiële intermediairs worden genoemd, zijn onder meer commerciële banken, investeringsbanken, onderlinge fondsen en pensioenfondsen.
- Handel met voorkennis Handel met voorkennis Handel met voorkennis verwijst naar de praktijk van het kopen of verkopen van effecten van een openbaar verhandeld bedrijf terwijl u in het bezit bent van belangrijke informatie die
- Verhandelbare effecten Verhandelbare effecten Verhandelbare effecten zijn onbeperkte financiële instrumenten op korte termijn die worden uitgegeven voor aandelen of voor schuldeffecten van een beursgenoteerde onderneming. De uitgevende vennootschap creëert deze instrumenten met het uitdrukkelijke doel om fondsen te werven om de bedrijfsactiviteiten en expansie verder te financieren.
- National Association of Securities Dealers (NASD) National Association of Securities Dealers (NASD) De National Association of Securities Dealers (NASD) was een regelgevende instantie die verantwoordelijk was voor het toezicht op de effectensector. Het was belast met zowel de
