Inflatie-afdekking is een investering die wordt gedaan om de belegger te beschermen tegen een verminderde koopkracht van geld als gevolg van de stijgende prijzen van goederen en diensten Producten en diensten Een product is een tastbaar item dat op de markt wordt gebracht voor verwerving, aandacht, of consumptie terwijl een dienst een immaterieel item is, dat voortkomt uit. De ideale beleggingen om zich in te dekken tegen inflatie zijn onder meer beleggingen die hun waarde behouden tijdens inflatie of die gedurende een bepaalde periode in waarde stijgen.
Traditioneel hebben beleggingen zoals goud en onroerend goed de voorkeur als een goede afdekking tegen inflatie. Sommige beleggers beleggen echter nog steeds liever in aandelen in de hoop de inflatie op de lange termijn te compenseren.
Overzicht
- Inflatie-afdekking verwijst naar investeringen die beleggers beschermen tegen de afnemende koopkracht van geld als gevolg van inflatie.
- De investeringen zullen naar verwachting in waarde behouden of toenemen tijdens inflatoire cycli.
- Beleggers doen aan inflatie-afdekking met als doel de waarde van hun investeringen te beschermen en de bedrijfskosten laag te houden.
Waarom bedrijven zich indekken tegen inflatie
Hieronder vindt u enkele van de redenen waarom bedrijven zich bezighouden met inflatie-afdekking:
1. Bescherm de waarde van hun investering
De belangrijkste reden waarom bedrijven zich bezighouden met inflatiehedging, is om hun investeringen te beschermen tegen waardeverlies tijdens periodes van inflatie. Bepaalde soorten beleggingen stijgen in waarde tijdens normale economische cycli, maar nemen af tijdens inflatoire cycli nadat rekening is gehouden met de effecten van inflatie.
Een investeerder kan bijvoorbeeld een investering verwerven met een jaarlijks rendement van 5%. Aan het einde van het jaar, wanneer de belegger echter van plan is de investering te verkopen, loopt de inflatie op tot 6%. Het betekent dat de belegger een verlies van 1% lijdt, wat een verlies aan koopkracht is.
Om inconsistenties in de waarde van hun beleggingen te voorkomen, kiezen beleggers voor stabiele beleggingen die in waarde behouden of groeien tijdens periodes van inflatie. Onroerend goed Onroerend goed Onroerend goed is bijvoorbeeld onroerend goed dat bestaat uit grond en verbeteringen, waaronder gebouwen, armaturen, wegen, constructies en nutsvoorzieningen. Eigendomsrechten geven een eigendomsrecht op het land, verbeteringen en natuurlijke hulpbronnen zoals mineralen, planten, dieren, water, enz. Wordt beschouwd als een goede inflatie-afdekking omdat de huurinkomsten en de marktwaarde van onroerend goed de neiging hebben om te behouden of stijging tijdens inflatoire periodes.
2. Houd de bedrijfskosten laag
Wanneer een bedrijf voorspelt dat de bedrijfskosten zullen stijgen tijdens inflatoire perioden, kunnen ze investeringen doen om de bedrijfskosten laag te houden. Doorgaans resulteert inflatie in hogere productiekosten van goederen en diensten, waardoor het portefeuillerendement wordt verminderd. Om de inflatie het hoofd te bieden, kunnen bedrijven worden gedwongen om de prijzen voor hun producten te verhogen, hun bedrijfskosten te verlagen of zelfs lagere marges te accepteren. Winstmarge In de boekhouding en financiën is de winstmarge een maatstaf voor de inkomsten van een bedrijf in verhouding tot de inkomsten. De drie belangrijkste winstmarge-metrieken zijn brutowinst (totale omzet minus kosten van verkochte goederen (COGS)), bedrijfswinst (inkomsten minus COGS en bedrijfskosten) en nettowinst (omzet minus alle kosten).
Tijdens inflatie bijvoorbeeld fluctueren de olievoorraden en stijgen de prijzen. Ze kunnen de exploitatiekosten voor luchtvaartmaatschappijen aanzienlijk verhogen. Olie is een grote kostenpost, en een stijging van de olieprijzen kan de winstmarges voor deze bedrijven sterk beïnvloeden.
Luchtvaartmaatschappijen kunnen de inflatie indekken door olieraffinaderijen over te nemen om het risico van brandstofprijsstijgingen te verkleinen. Op die manier produceren ze vliegtuigbrandstof voor hun vliegtuigen en straaljagers in plaats van die tegen marktconforme tarieven bij leveranciers te kopen.
Hoe u zich kunt indekken tegen inflatie
De overheid bepaalt of er in de toekomst inflatie komt of niet door verschillende economische indicatoren te analyseren. Het kan ook maatregelen nemen zoals de consumentenprijsindex (CPI) consumentenprijsindex (CPI). De consumentenprijsindex (CPI) is een maatstaf voor het totale prijsniveau in een economie. De CPI bestaat uit een bundel van vaak gekochte goederen en diensten. De CPI meet de veranderingen in de koopkracht van de valuta van een land en het prijsniveau van een mand met goederen en diensten. , dat de veranderingen in prijsniveaus van een mandje met consumptiegoederen en -diensten in een huishouden meet. Als er inflatie optreedt, zal de overheid maatregelen nemen om de marktvolatiliteit te beheersen, maar de prijzen van goederen en diensten zullen blijven stijgen.
Beleggers kunnen de volgende maatregelen nemen om zichzelf te beschermen tegen de dalende koopkracht van geld tijdens periodes van inflatie:
1. Koop door inflatie beschermde schatkisteffecten (TIPS)
Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) zijn door de overheid gedekte obligaties die worden uitgegeven door het Amerikaanse ministerie van Financiën, en ze behoren tot de veiligste effecten ter wereld omdat ze worden ondersteund door de Amerikaanse overheid. Het betekent dat ze vrij zijn van wanbetalingsrisico. Default Risk. verplichting.
TIP's bevatten ook een component voor inflatiebescherming. Ze passen de waarde van het principe aan volgens de veranderingen in de CPI. Hoewel TIPS mogelijk niet het hoogste rendement oplevert, zijn ze ontworpen om in waarde te stijgen naarmate de inflatie toeneemt, en kunnen ze soms beter presteren dan staatsobligaties als de inflatie weer opduikt.
TIPS zijn echter niet helemaal perfect, aangezien ze tijdelijk in waarde kunnen dalen wanneer de rente stijgt. TIP's zijn ideaal voor beleggers die bescherming zoeken tegen inflatie en kredietverzuim, en onervaren beleggers kunnen ze kopen via een beleggingsfonds of een exchange-traded fund (ETF).
2. Voeg aandelen toe aan uw portefeuille
Als de inflatie weer opduikt, zullen beleggingen in aandelen een voordeel genieten, terwijl de obligatiemarkt zal lijden, aangezien het overal een vast inkomen verdient. Aandelen dekken zich op twee manieren af tegen inflatie, namelijk: aandelen betalen een dividend, en ze groeien in de loop van de tijd. Naarmate bedrijven hun netto-inkomsten vergroten, verhogen ze ook de dividenden die aan aandeelhouders worden uitgekeerd, wat investeerders in de toekomst hogere kasstromen verzekert.
De hogere kasstromen verhogen de koopkracht van de investeerders, zelfs als de inflatie toeneemt. Bovendien hebben aandelen de neiging om op de lange termijn in waarde te groeien, en het aanhouden van een gediversifieerde aandelenportefeuille kan beleggers beschermen tegen de afnemende koopkracht van geld. Aandelen die nu voor ongeveer $ 1.000 worden gekocht, kunnen in de komende 10 tot 20 jaar bijvoorbeeld meer dan $ 100.000 waard zijn.
3. Diversifieer uw portefeuille
Een andere maatregel die beleggers kunnen nemen om zich in te dekken tegen inflatie, is het creëren van een gediversifieerde portefeuille van aandelen van over de hele wereld. Wanneer de Amerikaanse economie een afname van de koopkracht van geld ervaart, kunnen andere economieën, zoals Japan, Australië en Zuid-Korea, door stabiele cycli gaan die positieve rendementen voor investeerders opleveren.
Het creëren van een gediversifieerde portefeuille van aandelen uit andere landen kan beleggers beschermen tegen de dalende koopkracht van geld op de Amerikaanse markt.
Aanvullende bronnen
Finance biedt de Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -certificering De Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -accreditatie is een wereldwijde standaard voor kredietanalisten die betrekking heeft op financiën, boekhouding, kredietanalyse, cashflowanalyse, convenantmodellering, lening terugbetalingen, en meer. certificeringsprogramma voor diegenen die hun carrière naar een hoger niveau willen tillen. Bekijk de aanvullende relevante bronnen hieronder om te blijven leren en uw kennisbasis te ontwikkelen:
- Diversificatie Diversificatie Diversificatie is een techniek om portefeuillemiddelen of kapitaal toe te wijzen aan een verscheidenheid aan beleggingen. Het doel van diversificatie is om verliezen te beperken
- Exchange Traded Fund (ETF) Exchange Traded Fund (ETF) Een Exchange Traded Fund (ETF) is een populair beleggingsinstrument waarbij portefeuilles flexibeler en gediversifieerd kunnen worden over een breed scala van alle beschikbare activaklassen. Lees deze gids om meer te weten te komen over verschillende soorten ETF's.
- Beleggingsfondsen Beleggingsfondsen Een beleggingsfonds is een pool van geld die van veel beleggers wordt verzameld om te beleggen in aandelen, obligaties of andere effecten. Beleggingsfondsen zijn eigendom van een groep investeerders en worden beheerd door professionals. Lees meer over de verschillende soorten fondsen, hoe ze werken en de voordelen en afwegingen van het erin investeren
- Koopkrachtpariteit Koopkrachtpariteit Het concept van koopkrachtpariteit (PPP) wordt gebruikt om multilaterale vergelijkingen te maken tussen het nationale inkomen en de levensstandaard van verschillende landen. Koopkracht wordt gemeten aan de hand van de prijs van een bepaalde korf met goederen en diensten. Pariteit tussen twee landen impliceert dus dat een munteenheid in één land zal kopen
