Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) is een aanduiding voor financiële professionals die financieel adviseur worden of voor het eerst financieel adviseur worden. De AAMS-aanduiding verschaft de adviseurs fundamentele financiële kennis met een specificatie in vermogensbeheer Vermogensbeheer Vermogensbeheer is het proces van het ontwikkelen, exploiteren, onderhouden en verkopen van activa op een kosteneffectieve manier. De term wordt het meest gebruikt in de financiële wereld en verwijst naar personen of bedrijven die activa beheren namens personen of andere entiteiten. en investeringen.
Overzicht
- Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) is een aanduiding voor financiële dienstverlening die aanvullende opleiding in vermogensbeheer biedt.
- AAMS® is een zelfstudieprogramma met online modules. Het is examengebaseerd met 80 vragen en 70% slaagvereiste.
- Het AAMS®-programma biedt credits die kunnen worden gebruikt voor het voltooien van het CFP®-programma.
AAMS® afbreken
Het AAMS®-programma is bedoeld voor nieuwe adviseurs of mid-career adviseurs die willen leren hoe ze hun klantrelaties naar een hoger niveau kunnen tillen. Ze zullen met name de mogelijkheid verwerven om uitgebreider advies te geven over beleggingsstrategieën Beleggingsmethoden Deze gids en overzicht van beleggingsmethoden schetst de belangrijkste manieren waarop beleggers geld proberen te verdienen en risico's op de kapitaalmarkten proberen te beheren. Een belegging is een actief of instrument dat wordt gekocht met de bedoeling het op een later tijdstip te verkopen voor een prijs die hoger is dan de aankoopprijs (vermogenswinst), of in de hoop dat het actief direct inkomsten zal opleveren (zoals huurinkomsten). of dividenden). voor hun klanten.
Het is echter belangrijk op te merken dat meer ervaren adviseurs ervoor kunnen kiezen om het programma ook te volgen als ze besluiten dat ze meer opleiding over vermogensbeheer en investeringen nodig hebben. Enkele van de belangrijkste resultaten van het programma zijn onder meer het vermogen om nieuw ontdekte investeringsmogelijkheden te identificeren, samen met het inzicht in hoe u verzekerings-, belasting-, pensioen- en vermogenskwesties voor uw klanten kunt herkennen.
Collegegeld voor de AAMS®-aanduiding kost $ 1.300. Het geeft adviseurs toegang tot een online programma. Sommige modules in het programma zullen onderwerpen bespreken, zoals vermogensbeheer, vermogensallocatie Assetallocatie Assetallocatie verwijst naar een strategie waarbij individuen hun beleggingsportefeuille verdelen over verschillende categorieën om investeringen te minimaliseren, beleggen voor pensioen, vermogensplanning en investeringen belastingen. Bovendien zullen de afgestudeerden van het programma een aantal credits ontvangen voor de voltooiing van het Certified Financial Planner® (CFP) -programma als ze besluiten dat in de komende jaren voort te zetten.
Bovendien is een voordeel van de aanwijzing met name dat de moeilijkheidsgraad en de tijdsbesteding niet zo hoog zijn als bij het GVB-programma. Adviseurs kunnen het programma in slechts een paar maanden afronden, afhankelijk van hun voorkennis.
Over het algemeen zal het AAMS®-programma een adviseur aanstellen voor hun nieuwe functie als financieel adviseur of planner. De modules bieden de juiste kennis om de activa van uw klant te evalueren en passende aanbevelingen te doen met betrekking tot hun financiën en investeringen.
Examen en voortgezet onderwijs
Na hun zelfstudie moeten financiële adviseurs een eindexamen met 80 vragen afleggen en een beoordeling van 70% of beter behalen om de AAMS®-aanduiding te behalen. Enkele van de onderwerpen in het examen zijn onder meer beleggingsstrategieën, beleggingsbeleid, beleggingsrisico en rendement Risico en rendement Bij beleggen zijn risico en rendement sterk gecorreleerd. Een hoger potentieel investeringsrendement gaat meestal hand in hand met een hoger risico. Verschillende soorten risico's zijn onder meer projectspecifiek risico, branchespecifiek risico, concurrentierisico, internationaal risico en marktrisico. , en investeringsprestaties.
Bovendien moeten de adviseurs zich ertoe verbinden en ermee instemmen zich gedurende hun hele loopbaan onder hun benoeming te houden aan een ethische code. Om hun accreditatie te behouden, moeten ze ook om de twee jaar een reeks permanente educatiecursussen volgen.
De permanente educatiecursussen zorgen ervoor dat de adviseurs op de hoogte zijn van actuele wijzigingen in de onderwerpen. De cursussen zijn inclusief een verlengingstarief van $ 95. Bovendien moeten ze ook opnieuw bevestigen dat ze zich aan de ethische code houden.
Belang van de AAMS®-aanduiding
Kennis en het behalen van het predicaat Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) zijn om verschillende redenen belangrijk. Ten eerste kan de aanwijzing u de mogelijkheid geven om uw klanten meer kennis te geven over de onderwerpen van vermogensbeheer, terwijl u ook meer nieuwe klanten kunt werven vanwege uw aangewezen specialiteit in vermogensbeheer.
Wat betreft het volgen van vervolgonderwijs, geeft het AAMS®-programma u studiepunten die u kunt gebruiken om het CFP-programma te voltooien. Het is belangrijk omdat de AAMS®-certificering u kan helpen beslissen of u het GVB wilt nastreven, aangezien het een veel grotere stap in de branche is. De aanwijzing kan u helpen te beslissen wat uw langetermijndoelen zijn en of u in de toekomst een nog intenser programma wilt volgen.
Bovendien kan de aanduiding u erkenning geven in de branche vanwege een educatieve achtergrond over financiële onderwerpen. Het kan op zijn beurt helpen bij de groei en het succes van uw carrière, en bij compensatie en secundaire arbeidsvoorwaarden.
Aanvullende bronnen
Finance biedt de Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -certificering De Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -accreditatie is een wereldwijde standaard voor kredietanalisten die betrekking heeft op financiën, boekhouding, kredietanalyse, cashflowanalyse, convenantmodellering, lening terugbetalingen, en meer. certificeringsprogramma voor diegenen die hun carrière naar een hoger niveau willen tillen. Bekijk de aanvullende relevante bronnen hieronder om te blijven leren en uw kennisbasis te ontwikkelen:
- Accredited in Business Valuation (ABV) Accredited in Business Valuation (ABV) Accredited in Business Valuation (ABV) is een referentie die wordt gegeven aan accountants die over een aanzienlijk niveau van kennis op het gebied van taxatie en de
- American Institute of CPAs (AICPA) American Institute of CPAs (AICPA) Het American Institute of CPAs (AICPA) is een non-profitorganisatie van gecertificeerde openbare accountants in de Verenigde Staten. Het werd opgericht in 1887 en heeft tot taak de examens voor Certified Public Accountant (CPA) op te stellen en te beoordelen. Personen die als accountant in de Verenigde Staten willen oefenen, moeten slagen voor de
- National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA) National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA) De National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA) is een non-profitorganisatie die werkt aan het bevorderen van een positieve regulerende omgeving voor haar
- Permanente beroepsopleiding (CPE) Permanente beroepsopleiding (CPE) Permanente beroepsopleiding (CPE) is een vereiste voor Certified Public Accountants (CPA's), een die is ontworpen om hun competenties en vaardigheden als aanbieders van professionele diensten te helpen behouden. Als onderdeel van voortdurende vereisten om de CPA-aanduiding te behouden
