Een geaccrediteerde belegger verwijst naar een individuele of institutionele belegger die heeft voldaan aan bepaalde vereisten van de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC) De Amerikaanse Securities and Exchange Commission, of SEC, is een onafhankelijk agentschap van de VS. federale overheid die verantwoordelijk is voor het implementeren van federale effectenwetten en het voorstellen van effectenregels. Het is ook verantwoordelijk voor het onderhoud van de effectenindustrie en de aandelen- en optiebeurzen. Geaccrediteerde beleggers mogen effecten kopen die niet beschikbaar zijn voor andere beleggers en die niet zijn geregistreerd bij een regelgevende instantie.
De SEC vereist dat een dergelijke belegger aan bepaalde vereisten voldoet, waaronder nettowaarde, jaarinkomen Jaarinkomen Jaarinkomen is de totale waarde van het inkomen verdiend tijdens een fiscaal jaar. Bruto jaarinkomen verwijst naar alle inkomsten voordat enige inhoudingen worden gedaan, en netto jaarinkomen verwijst naar het bedrag dat overblijft nadat alle inhoudingen zijn gedaan. Het concept is van toepassing op zowel particulieren als bedrijven, of beroepservaring. Geaccrediteerde investeerders zijn doorgaans onder meer vermogende particulieren, investeringsbanken, enz.
In de Verenigde Staten zijn openbare effecten Openbare effecten, of verhandelbare effecten, beleggingen die openlijk of gemakkelijk op een markt kunnen worden verhandeld. De effecten zijn gebaseerd op eigen vermogen of schuld. moeten worden geregistreerd bij de SEC voordat ze te koop kunnen worden aangeboden aan het publiek. De SEC verleent een vrijstelling voor bepaalde effecten die de emittenten van plan zijn te verkopen aan geaccrediteerde beleggers. Dergelijke effecten zijn niet geregistreerd, maar de emittent moet controleren of de potentiële geaccrediteerde beleggers voldoen aan de vereisten van de SEC.
Het registratieproces voor effecten is meestal duur. Door te worden vrijgesteld van het registratieproces, kunnen bedrijven veel geld besparen. Vanwege het hoge risico met niet-geregistreerde onderhandse plaatsingen, moeten financiële autoriteiten zoals de SEC dergelijke transacties verifiëren en ervoor zorgen dat investeerders ervaren en financieel stabiel genoeg zijn om dergelijke investeringen te doen.
Vereisten om een geaccrediteerde belegger te worden
De specifieke vereisten voor een persoon of instelling om een geaccrediteerde belegger te worden, verschillen van land tot land. De Verenigde Staten, Canada en het Verenigd Koninkrijk stellen bijvoorbeeld allemaal verschillende eisen.
De vereisten worden bepaald door de lokale financiële toezichthouder. In de Verenigde Staten stelt de SEC de vereisten vast, die worden uiteengezet in Rule 501 van Regulation D.
De vereisten in de Verenigde Staten zijn als volgt:
1. Jaarinkomen
Een persoon moet de afgelopen twee jaar een jaarinkomen hebben dat hoger is dan $ 200.000 ($ 300.000 voor een gezamenlijk inkomen). Het individu moet ook dezelfde of hogere inkomsten verwachten in het lopende boekjaar Boekjaar (FY) Een fiscaal jaar (FY) is een periode van 12 maanden of 52 weken die door overheden en bedrijven wordt gebruikt voor boekhoudkundige doeleinden om jaarlijkse financiële rapporten op te stellen. Een boekjaar (FY) volgt niet noodzakelijk het kalenderjaar. Het kan een periode zijn als 1 oktober 2009 - 30 september 2010..
2. Nettowaarde
Een persoon moet op het moment van aankoop een nettowaarde van $ 1 miljoen of meer hebben, hetzij als individu, hetzij gezamenlijk (indien getrouwd). Bij de berekening van het nettowaarde wordt de waarde van de hoofdverblijfplaats van het individu niet meegerekend. Een algemene partner, directeur of uitvoerend functionaris voor de emittent van de niet-geregistreerde effecten kan ook een geaccrediteerde belegger zijn.
3. Nettowaarde van de entiteit
Een entiteit kan worden geaccrediteerd als het een organisatie is met activa ter waarde van $ 5 miljoen of hoger. De entiteit kan ook als een geaccrediteerde investeerder worden beschouwd als de eigenaren geaccrediteerde investeerders zijn.
Een entiteit heeft echter geen geaccrediteerde status als deze uitsluitend is opgericht om niet-geregistreerde effecten te kopen. De definitie van een geaccrediteerde belegger is in 2016 door het Amerikaanse Congres gewijzigd en omvat ook beleggingsadviseurs en makelaars.
Hoe u geaccrediteerd kunt worden
Er is geen formeel proces dat een persoon of instelling moet volgen om een geaccrediteerde belegger te worden. De taak om na te gaan of een persoon of instelling in aanmerking komt, ligt in handen van de verkoper van niet-geregistreerde effecten.
De verkoper is verplicht om de status te verifiëren van alle personen of instellingen die geïnteresseerd zijn in het kopen van de effecten. In september 2013 heeft de SEC het voor emittenten van effecten verplicht om verschillende stappen te ondernemen om de status van personen die de effecten willen kopen als geaccrediteerde beleggers te verifiëren.
Over het algemeen is een belegger verplicht om een vragenlijst in te vullen met details zoals jaarinkomen en nettowaarde. Ze zijn ook verplicht om ondersteunende documenten bij te voegen, zoals financiële overzichten van de afgelopen twee jaar, rekeninginformatie en belastingaangiften.
Sommige emittenten van effecten hebben mogelijk aanvullende informatie nodig. Dit kan zaken zijn zoals een kredietrapport of beoordelingsbrieven van financiële adviseurs of advocaten.
Regulering van geaccrediteerde beleggers
Een van de redenen waarom financiële toezichthouders eisen stellen aan geaccrediteerde beleggers, is om beleggers te beschermen die mogelijk niet bekend zijn met de beleggingen waarin ze beleggen en die zichzelf daarom blootstellen aan hoge risico's om hun geld te verliezen.
Door dergelijke strikte vereisten vast te stellen, zorgt de toezichthouder ervoor dat beleggers die de felbegeerde titel van erkende belegger verdienen, degenen zijn die kennis hebben van risicovolle beleggingen en financieel stabiel genoeg zijn om mogelijke verliezen als gevolg van niet-gereguleerde effecten op te vangen. In eenvoudige bewoordingen zijn de regels bedoeld om de beleggers te beschermen en niet de emittenten van niet-gereglementeerde effecten.
In plaats van de handel in risicovolle effecten te beperken, stellen toezichthouders beperkingen om alleen de meest gekwalificeerde en financieel stabiele beleggers in niet-geregistreerde effecten te laten beleggen. Dergelijke investeerders kunnen enorme rendementen behalen als de investeringen succesvol zijn, of de verliezen weerstaan als de effecten niet het verwachte rendement opleveren.
Gerelateerde metingen
Finance is de officiële aanbieder van de wereldwijde Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certificering Sluit je aan bij 350.600+ studenten die werken voor bedrijven als Amazon, JP Morgan en Ferrari-certificeringsprogramma, ontworpen om iedereen te helpen een financiële analist van wereldklasse te worden . Om uw carrière verder te ontwikkelen, zijn de onderstaande aanvullende bronnen nuttig:
- Asset Allocation Asset Allocation Asset-allocatie verwijst naar een strategie waarbij individuen hun beleggingsportefeuille verdelen over verschillende categorieën om investeringen te minimaliseren
- Investeren: een gids voor beginners Investeren: een gids voor beginners De gids Investeren voor beginners in financiën leert u de basisprincipes van beleggen en leert u hoe u aan de slag kunt. Lees meer over verschillende strategieën en technieken om te handelen, en over de verschillende financiële markten waarin u kunt beleggen.
- Aandelenbeleggingsstrategieën Aandelenbeleggingsstrategieën Aandelenbeleggingsstrategieën hebben betrekking op de verschillende soorten beleggen in aandelen. Deze strategieën zijn namelijk waarde-, groei- en indexbeleggen. De strategie die een investeerder kiest, wordt beïnvloed door een aantal factoren, zoals de financiële situatie van de investeerder, investeringsdoelen en risicotolerantie.
- De 1933 Securities Act De 1933 Securities Act De 1933 Securities Act was de eerste grote federale effectenwet die werd aangenomen na de beurscrash van 1929. De wet wordt ook wel de Truth in Securities Act, de Federal Securities Act of de 1933 Act genoemd. . Het werd uitgevaardigd op 27 mei 1933 tijdens de Grote Depressie. ... de wet was bedoeld om een aantal van de misstanden recht te zetten
