In dit artikel leest u meer over kortetermijnbeleggers versus langetermijnbeleggers. Kortetermijnbeleggers zijn beleggers die beleggen in financiële instrumenten die bedoeld zijn om gedurende minder dan één boekjaar in een beleggingsportefeuille te worden gehouden. Omgekeerd vertegenwoordigen langetermijnbeleggers mensen die beleggen in financiële instrumenten op lange termijn die ze langer dan een jaar aanhouden.
Kortlopende beleggingsinstrumenten kunnen ultrakortlopende obligaties zijn met een looptijd van minder dan één jaar, kapitaal of converteerbare obligaties. Converteerbare obligaties Een converteerbare obligatie verwijst naar een kortlopend schuldinstrument (effect) dat kan worden omgezet in eigen vermogen (eigendomsdeel in een bedrijf). Converteerbare bankbiljetten, investeringen in geldmarkten (bijv. Valuta's kopen en verkopen), enz.
Aan de andere kant streven langetermijnbeleggers ernaar om beleggingsvehikels, zoals aandelen, obligaties of derivatencontracten, gedurende meerdere jaren aan te houden.
Beleggen op korte termijn versus beleggen op lange termijn
Investeringen op korte termijn en investeringen op lange termijn zijn verschillend van aard en brengen dus verschillende verwachtingen met zich mee. Wanneer een persoon een investering doet in iets om jarenlang te behouden, verwachten ze dat de investering in waarde zal toenemen.
Zodra de investering, bijvoorbeeld een aandeel, in waarde stijgt, verkoopt de houder deze op de open markt om te profiteren van de prijsstijging. Aan de andere kant, wanneer iemand van plan is een investering te doen om op korte termijn te verdienen, kan de persoon of entiteit kortetermijninvesteringsvehikels overwegen, zoals een depositocertificaat (CD), overbruggingskrediet Overbruggingslening Een overbruggingskrediet is een kortlopende financieringsvorm die wordt gebruikt om aan lopende verplichtingen te voldoen alvorens een permanente financiering te verkrijgen. Het zorgt voor onmiddellijke cashflow wanneer financiering nodig is maar nog niet beschikbaar is. Een overbruggingskrediet wordt geleverd met relatief hoge rentetarieven en moet worden gedekt door een vorm van onderpand, kapitaalnota, enz.
Doorgaans worden investeringsvehikels voor de korte termijn gekocht om een hogere mate van hoofdbescherming te bieden.
Investeringen op korte en lange termijn voorzien dus in verschillende behoeften op verschillende momenten in het leven. Jongeren die net aan hun carrière beginnen, willen wellicht een combinatie van korte- en langetermijninvesteringen. Investeringsvehikels voor de korte termijn kunnen helpen bij het aflossen van de aanbetaling op een hypotheek. Hypotheek Een hypotheek is een lening - verstrekt door een hypotheekverstrekker of een bank - waarmee een particulier een huis kan kopen. Hoewel het mogelijk is om leningen af te sluiten om de volledige kosten van een huis te dekken, is het gebruikelijker om een lening te krijgen voor ongeveer 80% van de waarde van het huis. , terwijl de langetermijninkomsten gericht kunnen zijn op het genereren van een passief inkomen dat kan worden gespaard voor pensionering. Als het pensioen eenmaal komt, moet u wellicht meer aandacht besteden aan kortetermijnbeleggingen. Het hangt natuurlijk allemaal af van de algemene doelen van een individu.
Beleggingsdoelen en risico's
Over investeringsdoelen gesproken: als iemand een langetermijndoelstelling behoudt, bijvoorbeeld om een groot huis ter waarde van $ 1.000.000 te kopen, moet hij of zij overwegen een langetermijninvestering te kopen om de middelen voor het huisproject te verwerven. Een korte-termijninvestering zou geschikter zijn wanneer men op een bepaald moment een bepaald bedrag nodig heeft. Het kan een auto kopen of op vakantie gaan.
We hebben het over investeringen die een bepaald risiconiveau inhouden. Alle beleggingen verschillen in risiconiveau. Er zijn risicovrije investeringen, zoals staatsobligaties, en risicovolle investeringen in nieuwe bedrijven (startups) zonder een trackrecord of ongedekte leningen aan entiteiten met financiële problemen. Hoe hoger het risico, hoe hoger het rendement dat een belegger zal claimen voor het nemen van het risico.
Een van de belangrijkste risico's waaraan langetermijnbeleggers worden blootgesteld, is volatiliteit. Volatiliteit. Volatiliteit is een maatstaf voor de snelheid van schommelingen in de prijs van een effect in de loop van de tijd. Het geeft het risiconiveau aan dat is verbonden aan de prijswijzigingen van een effect. Beleggers en handelaren berekenen de volatiliteit van een effect om eerdere schommelingen in de prijzen of schommelingen op de financiële markten te beoordelen die ertoe kunnen leiden dat beleggingen in waarde dalen. Voor kortetermijnbeleggers is het belangrijkste risico in dat geval het koopkrachtrisico of het risico dat met inflatie gepaard gaat. Beleggingsrendementen zijn misschien niet veel waard zolang het inflatiepeil stijgt, waardoor de valuta in waarde daalt.
Beleggers diversifiëren hun beleggingsportefeuilles meestal door zowel op korte als op lange termijn te beleggen. Diversificatie betekent het spreiden van risico's over verschillende soorten beleggingsinstrumenten.
Tactiek van langetermijnbeleggers
Zoals eerder vermeld, zijn langetermijninvesteringen voertuigen waarvan men verwacht dat ze er jarenlang van zullen profiteren. Langetermijnbeleggers benaderen beleggen door het rendement te bepalen. Rendement Het Rendement (ROR) is de winst of het verlies van een investering over een bepaalde periode, in verhouding tot de initiële kosten van de investering, uitgedrukt als een percentage. Deze gids leert de meest voorkomende formules die voor hen aanvaardbaar zijn.
Bij het beleggen op lange termijn, dienen beleggers rekening te houden met de waardeverminderingen in hun beleggingen, dit wordt spreiding genoemd. Wanneer er sprake is van spreiding, moeten beleggers niet in paniek raken en hun instrumenten verkopen alleen vanwege een tijdelijke marktdaling. Markten zijn cyclisch en herstellen zich altijd van dropdowns. De vraag is in de tijd - welke tijd is nodig voor herstel?
Een voorbeeld van langetermijninvestering kan een investering in bedrijfsaandelen zijn. Als iemand gelooft in een bepaald bedrijfsmodel dat door een bedrijf in een bedrijfstak wordt nagestreefd, kan hij erin investeren en het enkele jaren behouden. Een andere langetermijninvestering is in een obligatie die binnen 10 of 30 jaar afloopt. De obligatie kan een staatsobligatie of een bedrijfsobligatie zijn.
Vind de juiste balans
Het is erg belangrijk dat beleggers de juiste balans vinden in hun beleggingsstrategieën. Het hangt natuurlijk af van de situatie, dus zorg ervoor dat ze weten wat ze moeten bereiken voordat ze beginnen met investeren. Het gebruik van zowel kortetermijn- als langetermijnbeleggingsinstrumenten zal beleggers een goed diversificatieniveau bieden.
Aanvullende bronnen
Finance biedt de Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -certificering De Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -accreditatie is een wereldwijde standaard voor kredietanalisten die betrekking heeft op financiën, boekhouding, kredietanalyse, cashflowanalyse, convenantmodellering, lening terugbetalingen, en meer. certificeringsprogramma voor diegenen die hun carrière naar een hoger niveau willen tillen. Bekijk de aanvullende relevante bronnen hieronder om te blijven leren en uw kennisbasis te ontwikkelen:
- Bedrijfsstrategie versus bedrijfsmodel Bedrijfsstrategie versus bedrijfsmodel Bij het opzetten en leiden van een bedrijf moet onderscheid worden gemaakt tussen bedrijfsstrategie en bedrijfsmodel. Om hun doelen te bereiken en succes te behalen, eigenaren
- Vastrentende effecten Vastrentende effecten Vastrentende effecten zijn een soort schuldinstrument dat opbrengsten oplevert in de vorm van regelmatige of vaste rentebetalingen en terugbetalingen van de
- Investeren: een gids voor beginners Investeren: een gids voor beginners De gids Investeren voor beginners in financiën leert u de basisprincipes van beleggen en leert u hoe u aan de slag kunt. Lees meer over verschillende strategieën en technieken om te handelen, en over de verschillende financiële markten waarin u kunt beleggen.
- Return on Investment (ROI) Return on Investment (ROI) Return on Investment (ROI) is een prestatiemaatstaf die wordt gebruikt om het rendement van een investering te evalueren of om de efficiëntie van verschillende investeringen te vergelijken.
