Fiduciaire plicht is de verantwoordelijkheid waarmee fiduciaire instellingen zijn belast in de omgang met andere partijen, met name in verband met financiële aangelegenheden Private Wealth Management Private Wealth Management is een beleggingspraktijk die betrekking heeft op financiële planning, belastingbeheer, vermogensbescherming en andere financiële diensten voor een hoog eigen vermogen particulieren (HNWI) of geaccrediteerde investeerders. Private vermogensbeheerders bouwen een nauwe werkrelatie op met vermogende klanten om te helpen bij het opbouwen van een portefeuille die de financiële doelen van de klant bereikt. . In de meeste gevallen betekent dit dat de taken betrekking hebben op een fiduciair die toezicht houdt op het vermogen van hun klanten, handelt namens de klant en in hun belang.
Wat is een fiduciair?
Om de fiduciaire plicht beter te begrijpen, is het eerst belangrijk om te weten wat een fiduciair is. Een fiduciair heeft ethische en juridische verantwoordelijkheden jegens zijn cliënten - een relatie die vertrouwen en voorzichtigheid van de fiduciair vereist. Cliënten vertrouwen vaak een aanzienlijk deel van hun vermogen toe aan een fiduciair, of het nu in de vorm van contanten of andere activa is. Soorten activa Veel voorkomende soorten activa zijn onder meer kortlopend, langlopend, fysiek, immaterieel, operationeel en niet-operationeel. Correct identificeren en.
Een deel van de rol van de fiduciair is om altijd en in de eerste plaats te handelen in het beste belang van zijn cliënten. In de meeste gevallen mogen fiduciaires geen direct financieel voordeel halen uit de beslissingen die zij nemen of de acties die zij namens hun cliënten ondernemen. Als ze dat doen, mag dit alleen gebeuren met de volledige toestemming van de klant.
Voorbeelden van fiduciaire relaties
Een fiduciaire relatie is die tussen de fiduciaire en de begunstigde of cliënt. Enkele voorbeelden van fiduciaire relaties worden hieronder opgesomd:
- Makelaars Commerciële verzekeringsmakelaar Een commerciële verzekeringsmakelaar is een persoon die belast is met het optreden als tussenpersoon tussen verzekeraars en klanten. Het bestaan van commerciële verzekeringsmakelaars helpt veel om te voorkomen dat klanten verdwalen in de zee van betrouwbare en gewetenloze verzekeringsmaatschappijen. en opdrachtgevers
- Trustees en begunstigden
- Advocaten en cliënten
Niet alle fiduciaire rollen worden vervuld met betrekking tot financiële verplichtingen. Een advocaat Salarisgids voor advocaten In deze salarisgids voor advocaten geven we een overzicht van verschillende advocatenfuncties en hun overeenkomstige middensalarissen voor 2018. Een advocaat, ook wel advocaat genoemd, is een advocaat die advocaat is. Verantwoordelijkheden omvatten het geven van juridisch advies aan cliënten tijdens gerechtelijke procedures en juridische onderhandelingen. kan bijvoorbeeld al dan niet zorg dragen voor de financiële activa van een persoon wanneer hij handelt in zijn fiduciaire hoedanigheid.
In elk type fiduciaire / cliëntrelatie is het de plicht van de fiduciair om te handelen op een manier die zijn cliënt het beste dient. Dat betekent geen andere relaties aangaan die tot belangenverstrengeling zouden kunnen leiden, een plan van aanpak maken met de cliënt om ervoor te zorgen dat het gewenste resultaat van de cliënt wordt bereikt, de cliënt op de hoogte houden van gebeurtenissen en / of veranderingen en beschikbaar zijn voor beantwoord vragen of los problemen op zodra ze zich voordoen.
Een klassiek voorbeeld van het schenden van iemands fiduciaire plicht is een financieel adviseur Financieel adviseur Een financieel adviseur is een financiële professional die advies en advies geeft over de financiën van een persoon of entiteit. Financieel adviseurs kunnen individuen en bedrijven helpen hun financiële doelen sneller te bereiken door hun klanten strategieën en manieren te bieden om meer welvaart te creëren die een klant ertoe aanzet om investering "A" te doen, ook al is de fiduciair zich ervan bewust dat investering "B" waarschijnlijker zal genereren het beste rendement op de investering - simpelweg omdat de fiduciair een grote commissie verdient door de klant te overtuigen om in investering A te investeren. In een dergelijk scenario stelt de fiduciair zijn eigen belang boven het beste belang van zijn cliënt.
Fiduciaire plicht - een verplichting tot respect
Fiduciaire plicht is een van de hoogste en meest gerespecteerde verplichtingen. Fiduciaires worden betaald om te werken. Ze hebben echter ook de taak om de ogen en oren van hun cliënt te zijn en eraan te werken om de gewenste resultaten van de cliënt veilig te stellen zonder enige belofte van extra compensatie hiervoor.
Gerelateerde metingen
Finance is de officiële aanbieder van de Financial Modelling and Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certificering Sluit je aan bij 350.600+ studenten die werken voor bedrijven als Amazon, JP Morgan en Ferrari-certificeringsprogramma, ontworpen om iedereen om te vormen tot een financiële analist van wereldklasse.
Om uw kennis van financiële analyse te blijven leren en ontwikkelen, raden we de onderstaande aanvullende financiële bronnen ten zeerste aan:
- Bedrijfsethiek Bedrijfsethiek Om het simpel te houden, zijn bedrijfsethiek de morele principes die als richtlijnen dienen voor de manier waarop een bedrijf zichzelf en zijn transacties gedraagt. In
- Financieel intermediair Financieel intermediair Een financiële intermediair verwijst naar een instelling die optreedt als tussenpersoon tussen twee partijen om een financiële transactie te faciliteren. De instellingen die gewoonlijk financiële intermediairs worden genoemd, zijn onder meer commerciële banken, investeringsbanken, onderlinge fondsen en pensioenfondsen.
- Probate Probate Probate is het juridische en financiële proces dat plaatsvindt na de dood van een persoon en behandelt specifiek de wil, eigendom en
- Revlon-regel Revlon-regel De Revlon-regel behandelt belangenconflicten waarbij de belangen van de raad van bestuur in strijd zijn met hun fiduciaire plicht. Concreet is de Revlon-regel ontstaan uit een vijandige overname. Voorafgaand aan de overname zelf is het de taak van de raad van bestuur om de onderneming te beschermen tegen de overname. Zodra het
