Een laadfonds is een beleggingsfonds Beleggingsfondsen Een beleggingsfonds is een pool van geld dat van veel beleggers wordt verzameld met als doel te beleggen in aandelen, obligaties of andere effecten. Beleggingsfondsen zijn eigendom van een groep investeerders en worden beheerd door professionals. Lees meer over de verschillende soorten fondsen, hoe ze werken, en de voordelen en afwegingen van beleggen in fondsen die een commissie opleggen om hun aandelen te kopen of verkopen. De belasting wordt berekend als een percentage van het bedrag dat een investeerder koopt of verkoopt. De belegger betaalt de last, die wordt gebruikt om een makelaar of beleggingsadviseur te compenseren voor hun tijd en vaardigheid bij het selecteren van een geschikt fonds.
Wanneer een lading wordt betaald op het moment van aankoop, wordt dit een front-end-lading genoemd. Een belasting betaald wanneer aandelen Stock Wat is een aandeel? Een persoon die aandelen in een bedrijf bezit, wordt aandeelhouder genoemd en komt in aanmerking om een deel van de resterende activa en inkomsten van het bedrijf te claimen (mocht het bedrijf ooit worden ontbonden). De termen "aandelen", "aandelen" en "eigen vermogen" worden door elkaar gebruikt. worden verkocht, wordt een back-end load of voorwaardelijk uitgestelde verkoopkosten genoemd. Een beleggingsfonds kan tussen 4% en 8% van het investeringsbedrag of een vast bedrag in rekening brengen.
Laadfonds versus onbelast fonds
De reden waarom de meeste investeerders voor laadfondsen kiezen, in tegenstelling tot niet-belaste fondsen, is om de financiële tussenpersoon die het onderzoek heeft gedaan, heeft aanbevolen en het fonds aan hen heeft verkocht, te compenseren. De financiële tussenpersoon, Financiële tussenpersoon Een financiële tussenpersoon verwijst naar een instelling die optreedt als tussenpersoon tussen twee partijen om een financiële transactie te vergemakkelijken. De instellingen die gewoonlijk financiële tussenpersonen worden genoemd, zijn onder meer commerciële banken, investeringsbanken, onderlinge fondsen en pensioenfondsen. zoals makelaars en financiële planners, gebruiken hun expertise om het best mogelijke fonds voor hun klant te vinden.
In ruil voor hun vaardigheid krijgt de tussenpersoon een commissie. Als een belegger over de expertise beschikt om onderzoek te doen naar de beste investering en onafhankelijke beslissingen te nemen over de verkoop of aankoop van onderlinge fondsen, dan heeft de belegger geen voordeel bij het kopen van laadfondsen van een financiële tussenpersoon.
Veel beleggers geven de voorkeur aan onbelaste fondsen, omdat de optie de kosten minimaliseert, wat zich vertaalt in een hoger rendement. Een onbelast fonds is een fonds dat geen last in rekening brengt. Onbelast geld kan na een bepaalde tijd worden ingewisseld zonder verkoopkosten.
De kosten voor het beheer van onbelaste fondsen worden in mindering gebracht op het brutorendement van het fonds. Als een fonds bijvoorbeeld 10% terugbetaalt vóór vergoedingen en uitgaven, en de totale uitgaven en uitgaven 1% bedragen, verdient de belegger een nettorendement van 9%. Niet-belaste fondsen brengen geen verkoopkosten in rekening, maar kunnen andere soorten kosten in rekening brengen, zoals wisselkosten, inkoopkosten en onderhoudskosten voor accounts.
Soorten aandelenklassen van ladingsfondsen
Beleggingsfondsen bezitten meerdere aandelenklassen Preferente aandelen Preferente aandelen (preferente aandelen, preferente aandelen) zijn de klasse van aandelenbezit in een onderneming die een prioriteitsvordering heeft op de activa van de onderneming boven gewone aandelen. De aandelen zijn hoger dan gewone aandelen, maar zijn lager in verhouding tot schulden, zoals obligaties. die investeerders verschillende opties bieden om de verkoopkosten te betalen. Elke aandelenklasse heeft zijn eigen voor- en nadelen, die zich richten op de kosten die beleggers maken:
1. Klasse A-aandelen
Klasse A-aandelen zijn front-end load-fondsen die vooraf verkoopkosten in rekening brengen op het totale bedrag van de investering. De vergoeding wordt gebruikt om de diensten van een beleggingsadviseur te betalen en varieert van 5% tot 8%. Investeerders die grote hoeveelheden geld investeren, kunnen profiteren van breakout-kortingen die de verkoopkosten verlagen.
Klasse A-aandelen bieden de goedkoopste optie voor beleggers die van plan zijn om gedurende een lange periode grote bedragen in dollars te investeren. Als een belegger bijvoorbeeld $ 100.000 investeert in een beleggingsfonds met een belasting van 5%, zal de belegger verkoopkosten van $ 5.000 in rekening worden gebracht en blijft hij met een netto van $ 95.000.
2. Klasse B-aandelen
Op aandelen van klasse B worden geen front-end verkoopkosten in rekening gebracht. Ze brengen daarentegen een back-end-belasting in rekening als de belegger zijn / haar investering verkoopt vóór een afgesproken periode, meestal vijf tot acht jaar. Bovendien zal de belegger een terugkoopvergoeding betalen van maximaal 6%. In tegenstelling tot klasse A-aandelen die breakout-kortingen bieden voor grote investeringen, bieden klasse B-aandelen geen breakout-aandelen. Het back-end-tarief neemt echter af gedurende de investeringsperiode.
Uiteindelijk, na een periode van bezit van zeven of acht jaar, kan de belegger de aandelen van klasse B omwisselen voor aandelen van klasse A. Klasse B-aandelen zijn geschikt voor beleggers die niet over voldoende kapitaal beschikken om in klasse A te beleggen en die in aanmerking komen voor breakout-kortingen, maar die klasse B-aandelen ongeveer zeven jaar kunnen houden voordat ze ze inwisselen voor klasse A-aandelen.
3. Klasse C-aandelen
Klasse C-aandelen rekenen een niveaubelasting van ongeveer 1% gedurende de hele beleggingsperiode, waardoor het de duurste aandelenklasse is voor beleggers die van plan zijn de belegging op lange termijn aan te houden. Ze bieden geen breakout-kortingen. Klasse C-aandelen zijn het meest geschikt voor beleggers die van plan zijn de aandelen op korte termijn te houden.
Voordelen van laadfondsen
Hoewel laadfondsen een commissie in rekening brengen, hebben sommige beleggers nog steeds de voorkeur boven niet-laadfondsen. Investeerders betalen een commissie aan de financiële intermediair die onderzoek doet naar het meest geschikte onderlinge fonds om in te investeren en namens de klant een investeringsbeslissing neemt.
Het inschakelen van een financiële tussenpersoon beschermt onervaren beleggers tegen het maken van verkeerde keuzes door gebrek aan kennis. Het inschakelen van een expert kan de belegger helpen om een beter rendement te behalen door slechts een kleine commissie te betalen.
Gerelateerde metingen
Bedankt voor het lezen van Finance's uitleg over een laadfonds. Finance biedt de Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certificering Sluit je aan bij 350.600+ studenten die werken voor bedrijven als Amazon, JP Morgan en Ferrari-certificeringsprogramma voor diegenen die hun carrière naar een hoger niveau willen tillen. Om te blijven leren en uw carrière vooruit te helpen, zijn de volgende bronnen nuttig:
- Investeren: een gids voor beginners Investeren: een gids voor beginners De gids Investeren voor beginners in financiën leert u de basisprincipes van beleggen en leert u hoe u aan de slag kunt. Lees meer over verschillende strategieën en technieken om te handelen, en over de verschillende financiële markten waarin u kunt beleggen.
- Rendement Rendement Rendement Het Rendement (ROR) is de winst of het verlies van een investering over een bepaalde periode, in verhouding tot de initiële kosten van de investering, uitgedrukt als een percentage. Deze gids leert de meest voorkomende formules
- Servicekosten Servicekosten Servicekosten, ook wel servicekosten genoemd, verwijzen naar een vergoeding die wordt geïnd om te betalen voor services die betrekking hebben op een product of dienst die wordt aangeschaft.
- Handelsmechanismen Handelsmechanismen Handelsmechanismen verwijzen naar de verschillende methoden waarmee activa worden verhandeld. De twee belangrijkste soorten handelsmechanismen zijn koersgestuurde en ordergestuurde handelsmechanismen
