De financiële sector is gemakkelijk een van de meest competitieve als het gaat om het vinden van een baan. Dit geldt zelfs voor instapposities, aangezien het bijna geheel ongehoord is om erin te springen en een succesvolle carrière in de branche op te bouwen zonder bij de bodem te beginnen en je omhoog te werken. De bureaus van financiële professionals over de hele wereld zijn bezaaid met cv's van studenten en executive wannabes die hopen op een pauze waarvan ze denken dat ze hen op weg zullen helpen om jonge en rijke "meesters van Wall Street" te worden. De bestbetaalde banen, en dus de meest concurrerende, in de financiële sector - waaronder vier CEO-functies en investeringsprofessionals bij hedgefondsen - zijn nog moeilijker te vinden.
We wensen u veel plezier met deze gids voor de vijf bestbetaalde banen in de financiële sector.
Overzicht van de financiële dienstverlening
De financiële sector omvat een breed scala aan soorten bedrijven die financiële diensten verlenen aan individuen, bedrijven en overheidsinstanties. De financiële dienstverlening is een belangrijk onderdeel van ontwikkelde economieën en is in de afgelopen halve eeuw belangrijker geworden. Het maakte in 1950 slechts 10% uit van alle bedrijfswinsten, maar vanaf 2010 waren financiële dienstverleners goed voor bijna 50% van de totale bedrijfswinsten. Dat is een belangrijke reden dat het veel van de bestbetaalde banen biedt.
Wereldwijd staan beursgenoteerde financiële bedrijven op de eerste plaats in zowel de totale inkomsten als de totale marktkapitalisatie. Conglomeraten die een virtuele marktplaats van financiële diensten op één locatie aanbieden, zijn de grootste spelers in de sector, maar er zijn nog steeds tal van grote, succesvolle bedrijven die gespecialiseerd zijn in het verlenen van slechts één soort financiële dienst, zoals persoonlijk investeringsadvies.
Retail en Commercial Banking
Retailbankieren is nog steeds de hoeksteen van de financiële sector. Retail- en commerciële banken bieden deposito's, creditcards en betaalpassen, persoonlijke en zakelijke leningen en hypotheken aan. Ze vergemakkelijken ook geldovermakingen en bieden valutawisseldiensten aan. De huidige trend in het retailbankieren is het aanbieden van steeds meer gespecialiseerde financiële diensten aan elke klant, afgestemd op hun individuele behoeften. De bestbetaalde banen bij retailbankieren zijn meestal van kredietfunctionarissen en leidinggevenden van grote bedrijven, zoals de chief financial officer (CFO) en chief risk officer (CRO).
Investeringsbankieren
Investeringsbanken verstrekken grote financieringen voor bedrijven en overheden via zowel de aandelenkapitaalmarkten als de schuldkapitaalmarkten door aandelen- en obligatie-uitgiften voor hun klanten af te handelen, en door algemene schuldfinanciering te regelen. Ze beheren ook de aan- en verkoop van bedrijven via activiteiten zoals fusies en overnames (M&A), waarbij ze klanten vertegenwoordigen aan zowel de koop- als de verkoopzijde. Bovendien beheren ze investeringen voor hun klanten. M&A is typisch het bedrijf dat investeringsbanken het meeste geld oplevert. Daarom zijn de bestbetaalde banen bij investeringsbanken meestal individuen die met succes grote fusies en overnames kunnen binnenhalen en beheren.
Verzekering
Verzekeringsmaatschappijen vormen een belangrijk onderdeel van de financiële sector en vertegenwoordigen een subsector van financiële diensten die erop gericht is individuen of bedrijven tastbare manieren te bieden om risico's te beheren. Verzekeringsondernemingen helpen investeringsbankiers ook bij het beoordelen en verzekeren van de risico's die verbonden zijn aan de kapitaalmarktfinanciering die zij aan hun klanten verstrekken. De laatste muur van risicobescherming wordt geboden door herverzekeraars, dit zijn bedrijven die verzekeringen verkopen aan andere verzekeringsmaatschappijen. Dit type verzekering is bedoeld om verzekeraars financiële bescherming te bieden tegen catastrofale verliezen. De best betaalde banen in de verzekeringssector blijven die van de agenten die verzekeringspolissen verkopen.
Financiële adviseurs en beursvennootschappen
Makelaarsfirma's, waaronder bekende namen als Charles Schwab en Fidelity Investments, faciliteren het kopen en verkopen van effecten voor hun klanten, en bieden ook financieel advies en geldbeheerdiensten aan. Makelaarsbedrijven creëren en bieden doorgaans ook beleggingen aan in hun eigen onderlinge fondsen of op de beurs verhandelde fondsen (ETF's). Portefeuillemanagers die dergelijke fondsen creëren en beheren, bekleden de bestbetaalde banen bij beursvennootschappen.
Hedgefondsen
Hedgefondsen en andere particuliere investeringspartnerschappen dienen in de eerste plaats de investeringsbehoeften van vermogende particulieren (HNWI) en grote institutionele investeerders, door investeringen en geldbeheerdiensten aan te bieden in ruil voor beheersvergoedingen en een percentage van de winst uit de investeringen. Succesvolle hedgefondsbeheerders behoren tot de best verdienende individuen in de financiële sector.
Private equity
Private equity- en risicokapitaalbedrijven verstrekken groot investeringskapitaal aan startende bedrijven of aan bedrijven die grote hoeveelheden financiering nodig hebben voor een groot groeiproject, zoals het internationaal uitbreiden van hun bedrijf. Private equity-investeerders bieden financiering in ruil voor een aanzienlijk aandelenbelang in of winstparticipatie in een bedrijf.
Private equity-financiering hielp in de jaren negentig een aantal technologiebedrijven op te starten of vooruit te helpen, maar sinds de eeuwwisseling zijn ze vaak meer gericht geweest op bedrijven in de gezondheidszorg. Net als hedgefondsbeheerders behoren beheerders in private-equityfirma's tot de best betaalde individuen in de financiële sector.
Andere financiële diensten
Er zijn ook een aantal andere bedrijven die actief zijn in specifieke gebieden van de financiële sector, zoals accountants, belastingadviseurs, betalingsverwerkers die aankooptransacties afhandelen en softwareontwikkelaars die software voor het beheer van beleggingsportefeuilles en andere financiële softwareprogramma's voor financiële diensten maken. bedrijven of hun klanten om te gebruiken.
Een zeer competitief landschap
De eerste uitdaging bij het binnenhalen van een van de vijf bestbetaalde banen in de financiële sector is het enorme aantal hoopvolle mensen die dezelfde posities nastreven, een aantal dat de neiging heeft om te stijgen wanneer de markt boomt. Als de markt daalt, daalt het aantal openstaande posities aanzienlijk, maar dat geldt ook voor de concurrentie en het aantal kijkers. Uw eerste tip om een van deze gewaardeerde posities te bemachtigen, is dat u er tijdens een bearmarkt misschien beter naar uitkijkt.
Als het uw droom is om een felbegeerde positie in de financiële sector te verwerven, dan is het absoluut noodzakelijk dat u uw droom op de meest effectieve manier nastreeft. In deze gids zullen we de vijf best betalende banen in de financiële sector voor je op een rijtje zetten en ook een gids aanbieden om je te helpen de kans te vergroten om er een voor jezelf te bemachtigen.
Laten we beginnen met de tips voor het landen van een van deze keuzeposities.
Een pluspunt krijgen - hoger onderwijs
Ongeacht naar welke van de gewaardeerde banen in de financiële sector u streeft, hoger onderwijs is een virtuele noodzaak. Voor de meeste van deze keuzeposities heb je waarschijnlijk een MBA of een andere financiële graad nodig om zelfs maar in aanmerking te komen.
Als je al een diploma in een andere major hebt behaald, stress dan niet en geef niet op. Financiële bedrijven zijn meer geneigd positief te staan tegenover personen met een computeropleiding en traditionele wetenschappelijke majors, zoals natuurkunde en techniek. Zelfs als je hoofdvak in de categorie geesteswetenschappen valt, is dit niet noodzakelijk het einde van je carrière als miljonair als manager in de financiële sector. Je kunt wat je achtergrondopleiding ook is, versterken met aanvullende cursussen of vervolgopleidingen in wiskunde, boekhouding, statistiek of specifieke financiële studies. Uw blijk van enthousiasme om te blijven leren, is misschien wel de boost die u nodig hebt om uw toepassing te onderscheiden van anderen.
Een plus krijgen - professionele certificering
De meeste kandidaten die solliciteren voor hoogbetaalde functies in de financiële wereld hebben allemaal uitstekende GPA's en een indrukwekkende cursuscatalogus op zak. Om op te vallen, moet je je spel opvoeren. Er zijn een aantal manieren om verder te gaan op een manier waardoor uw kwalificaties zich onderscheiden van de rest.
Het behalen van een kwalificatie zal u definitief onderscheiden van andere kandidaten, omdat het uw toewijding en drive voor uitmuntendheid aantoont.
U kunt ook een praktische EN professionele aanduiding overwegen, zoals de Financial Modelling and Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certificering Sluit u aan bij meer dan 350.600 studenten die werken voor bedrijven als Amazon, JP Morgan en Ferrari-programma aangeboden door Finance.
Een pluspunt krijgen - Vloeiend in actuele gebeurtenissen
Om goed te kunnen investeren en financieren, is meer nodig dan alleen numerieke intelligentie. Ongeacht de positie, zult u gevraagd worden om te lezen veel . En hoewel het begrijpen en analyseren van financiële rapporten hoogstwaarschijnlijk een belangrijk onderdeel van uw baan zal zijn, moet u zich ook bewust zijn van en vloeiend zijn in economisch beleid, gebeurtenissen en belangrijke zakelijke trends in binnen- en buitenland.
Blijf op de hoogte van financiële en sociale trends, arbeidskwesties en politieke gebeurtenissen. Bijna alles dat financieel nieuwswaardig is, kan uiteindelijk een impact hebben op de investerende wereld en uiteindelijk op de financiële onderneming waarvoor u uiteindelijk werkt. Investeer in abonnementen op belangrijke financiële tijdschriften, zoals The Wall Street Journal, Investor's Business Daily, The Financial Times, Forbes, Fortune en Futures , en blijf op de hoogte van evenementen en verhalen van over de hele wereld en over de hele wereld. economie.
Overweeg om uw kennis te specialiseren om een extra concurrentievoordeel te behalen op de arbeidsmarkt. U kunt uw lezing en studie afstemmen om uzelf te ontwikkelen tot een expert in bijvoorbeeld de Chinese economie, een bepaalde industrie of marktsector, of specifieke soorten investeringen, zoals private equity-investeringen, onroerend goed of op de beurs verhandelde fondsen. (ETF's).
Een pluspunt krijgen - zachte vaardigheden
Bijna alle van de vijf best betaalde banen in de financiële sector vereisen een hoog niveau van wat bekend staat als "soft skills", zoals leiderschap en communicatieve vaardigheden (inclusief spreken in het openbaar). Hoewel je misschien beperkte mogelijkheden hebt voor on-the-job training in vaardigheden terwijl je je een weg baant op de ladder van de financiële sector, zijn er andere manieren waarop je je soft skills kunt verwerven en aanscherpen. U kunt bijvoorbeeld waardevolle leiderschapservaring opdoen door lid te worden van lokale vrijwilligersorganisaties en rollen op zich te nemen die u in staat stellen om leiding te geven en te werken in een teamomgeving. Ontwikkel en verfijn uw spreek- en presentatievaardigheden in het openbaar door lid te worden van een spraakclub zoals Toastmasters International of door een cursus spreken in het openbaar te volgen op een community college.
De vijf bestbetaalde banen - De Chiefs - CEO, CTO, CRO, CFO, CCO
Chief executives, ongeacht hun branche, nemen aan het eind van de dag doorgaans het hoogste salaris mee naar huis. Dit geldt met name voor de financiële wereld. De concurrentie is ongelooflijk hevig op uitvoerend niveau, grotendeels als gevolg van de potentiële jaarlijkse inkomsten, en ook vanwege het feit dat dergelijke posities bijzonder moeilijk te verkrijgen zijn.
Laten we wat specifieker worden. Als je erover denkt om voor een toppositie te vechten, wil je misschien de CEO verslaan. CEO Een CEO, een afkorting van Chief Executive Officer, is de hoogstgeplaatste persoon in een bedrijf of organisatie. De CEO is verantwoordelijk voor het algehele succes van een organisatie en voor het nemen van managementbeslissingen op het hoogste niveau. Lees een functiebeschrijving (CEO) van uw lijst. Tenzij u uw eigen financiële firma opricht, zijn CEO-posities notoir moeilijk te bereiken, vooral als u geen uitgebreide geschiedenis bij het bedrijf hebt, afkomstig bent van een top 15 business school (Harvard, Yale, Wharton, enz.), en een stapel netwerkaansluitingen in de achterkamer hebben om namens u een goed woordje te doen bij de Raad van Bestuur.
U kunt gemakkelijker streven naar een van deze andere topmanagementfuncties, die allemaal tot de bestbetaalde banen in de financiële sector behoren: chief technology officer (CTO), chief financial officer Wat doet een CFO wat doet een CFO - de taak van de CFO is om de financiële prestaties van een bedrijf te optimaliseren, waaronder: rapportage, liquiditeit en rendement op investering. Binnen (CFO), chief risk officer (CRO) en chief compliance officer (CCO). Je verdient misschien niet zoveel geld als de CEO, maar je zult nog steeds een bundel verdienen, regelmatig aangevuld met prestatiebonussen, op een van deze andere felbegeerde plekken.
De gemiddelde salarisvergoeding voor deze functies varieert van slechts $ 156.000 per jaar voor CFO's tot $ 189.000 per jaar voor CRO's (net onder het gemiddelde van $ 200.000 per jaar voor een CEO). Alleen al die uitsplitsing van laag naar hoog zou u iets moeten vertellen: het beheren van het geld van een financiële onderneming is belangrijk, maar het succesvol kunnen beheren van risico's wordt als een nog waardevollere, of in ieder geval zeldzamere vaardigheid beschouwd.
Die salariscijfers zijn overigens slechts het gemiddelde. Veel van de drieletterige functietitels hebben een basissalaris in de buurt van zeven cijfers.
CTO's en CCO's - het toenemende belang van technologie en compliance
Het feit dat deze functies tot de bestbetaalde banen in de financiële sector behoren, biedt substantieel inzicht in wat de sector beweegt en, in het bijzonder, wat het meest helpt om het succes van een financiële onderneming te verzekeren. De hoge dollars die aan CTO's worden aangeboden, maken u attent op het grote belang van technologie in de huidige financiële wereld. Al die indrukwekkende handelsalgoritmen die door analisten zijn ontwikkeld, zijn niets waard totdat ze met succes zijn geïntegreerd in het computersysteem of handelsplatform van een bedrijf. Een goede CTO is meestal iemand die leidinggevende vaardigheden op hoog niveau weet te combineren met de gespecialiseerde kennis van een "computernerd".
Het is twijfelachtig of CCO nog maar twintig jaar geleden tot de best betaalde banen in de financiële sector behoorde. Maar een ding dat in het recente verleden vaker naar nieuwe recordhoogtes is gestegen dan de Dow- of S&P 500 Index, is het niveau van overheidsregulering van de financiële sector. Het bijhouden van gegevens, rapportage, registratie en alle andere nalevingsgebieden zijn gestaag toegenomen en complexer geworden naarmate de overheidsregulering van de branche dramatisch is uitgebreid met de goedkeuring van de Dodd-Frank Act in de Verenigde Staten in 2010, samen met soortgelijke wetgeving in andere landen. Het is een uitdaging om alle verschillende wettelijke vereisten voor financiële instellingen bij te houden. Als u zowel een hoofd als een talent hebt om kostenefficiënt om te gaan met wettelijke vereisten, dan bent u zeer geschikt om een CCO te zijn.
CFO's en CRO's - het draait allemaal om het geld
Uitstekende CFO's en CRO's zijn cruciaal voor het succes van een financiële onderneming, want uiteindelijk draait het inderdaad allemaal om het geld.
De CFO is de leidinggevende met de primaire verantwoordelijkheid voor het toezicht op alle financiële activiteiten van een bedrijf. Tot de taken van de CFO behoren het volgen van activa en passiva; het beheren van cashflow, schulden en de kapitaalstructuur van het bedrijf; en misschien wel het belangrijkste, financiële planning voor de toekomstige groei van het bedrijf. Boekhouding, financiële planning en financiële modellering behoren allemaal tot de vaardigheden die een CFO nodig heeft.
Een CRO-positie is vooral belangrijk voor financiële instellingen. Hij of zij is de waakhond voor alle financiële gebeurtenissen die ten eerste de winstgevendheid van het bedrijf en ten tweede de financiële solvabiliteit kunnen bedreigen. De CRO bewaakt de investeringen van het bedrijf en werkt ook samen met de CCO om ervoor te zorgen dat het bedrijf niet wordt bedreigd door tekortkomingen in de naleving van de wet. De opleidingsachtergronden van CRO variëren van boekhoudkundig tot recht, maar de beste CRO's zijn bijna onvermijdelijk zeer analytisch, met superieure probleemoplossende vaardigheden en gewoon een sterk, intuïtief gevoel voor risicobeoordeling.
Houd er rekening mee dat aan elke titel van drie letters meestal strenge eisen inzake opleiding en ervaring worden gesteld. Het kan zijn dat u een decennium of langer moet werken als analist, algemeen directeur of in andere functies, maar ijver en hard werken kunnen u uiteindelijk een plekje op een leidinggevende plek bezorgen. Als je aan de educatieve kant een beetje tekortschiet voor welke functie je ook zoekt, gebruik dan de tijd terwijl je de bedrijfsladder beklimt om je academische referenties te verbeteren. De meeste grote financiële instellingen zullen graag uw studie financieren om als werknemer beter en daardoor waardevoller voor hen te worden.
De bestbetaalde baan in de financiële sector - Hedge Fund Investment Professional
Als je er altijd van hebt gedroomd om een hedgefondsbeheerder of een andere beleggingsprofessional te worden die binnen een hedgefonds werkt, dan is het je droom geweest om het MEESTE geld te verdienen in de financiële sector. De gemiddelde beleggingsprofessional in hedgefondsen verdient maar liefst $ 410.000 per jaar. Dat kun je niet evenaren, zelfs niet met de gemiddelde salarissen voor een CRO en een CCO samen.
Zelfs relatief jonge werknemers in deze arena - bijvoorbeeld een analist die verantwoordelijk is voor het toezicht op de investeringen van het hedgefonds in een bepaalde branche, met minder dan twee jaar ervaring - hebben nog steeds een gemiddeld jaarsalaris van $ 100.000 of meer.
De hedgefondsbeheerders die het meeste geld verdienen, zijn logischerwijs degenen met de beste prestaties. De meeste beheerders van hedgefondsen worden betaald op basis van een variatie op het 'twee en twintig'-plan: ze ontvangen een beheervergoeding van 2%, toegepast op het totale beheerde vermogen, plus 20% van de fondswinst. De sleutel tot het verdienen van meerdere miljoenen als hedgefondsbeheerder is dus uiteindelijk om een uitstekende investeringsstrateeg te zijn. Dat is ook de vaardigheid die u waarschijnlijk binnen de deur krijgt bij een hedgefonds - het vermogen aantonen om aanzienlijk bovengemiddelde beleggingsrendementen te genereren.
Veel hedgefondsbeheerders zijn voormalige succesvolle portefeuillebeheerders bij makelaars- of investeringsmaatschappijen.
Om een succesvolle hedgefondsbeheerder te zijn, moet u niet alleen een zeer slimme belegger zijn, maar ook superieure interpersoonlijke en verkoopvaardigheden. Je moet zowel persoonlijk als overtuigend zijn om een paar miljardairs of pensioenfondsen te overtuigen om je een groot deel van hun investeringskapitaal te laten beheren.
Het komt neer op
Nu weet u waar de hoogste compensatiedollars zich bevinden in de financiële sector: de vijf bestbetaalde financiële banen. Er is altijd een zekere mate van concurrentie als het gaat om het vinden van een baan, maar dat niveau neemt aanzienlijk toe als we het hebben over de bestbetaalde financiële carrièreposities, degenen die het potentieel hebben om je snel miljonair te maken.
Ongeacht naar welke van deze functies op hoog niveau u wellicht streeft, de enige constante vereiste om de baan te krijgen, is dat u manieren moet vinden om u te onderscheiden van andere sollicitanten. Zorg ervoor dat u de educatieve ondersteuning en werkervaring samenstelt die nodig zijn om uw bod te versterken en u te helpen die droompositie in de financiële sector te veroveren.
Gerelateerd lezen
Bedankt voor het lezen van de financiële gids voor de top vijf van best betaalde banen in de financiële sector. Om uw carrière voort te zetten, zijn deze aanvullende bronnen nuttig:
- Gids voor financiële modellering Gratis gids voor financiële modellering Deze gids voor financiële modellering bevat Excel-tips en best practices over aannames, drijfveren, prognoses, het koppelen van de drie verklaringen, DCF-analyse, meer
- Waarderingstechnieken Waarderingsmethoden Bij het waarderen van een bedrijf als continuïteit worden er drie belangrijke waarderingsmethoden gebruikt: DCF-analyse, vergelijkbare bedrijven en eerdere transacties. Deze waarderingsmethoden worden gebruikt bij investeringsbankieren, aandelenonderzoek, private equity, bedrijfsontwikkeling, fusies en overnames, leveraged buyouts en financiering
- Interviewgidsen Interviews Ace uw volgende interview! Bekijk de interviewgidsen van Finance met de meest voorkomende vragen en de beste antwoorden voor elke vacature voor corporate finance. Interviewvragen en antwoord voor financiën, boekhouding, investeringsbankieren, aandelenonderzoek, commercieel bankieren, FP&A, meer! Gratis gidsen en oefenen om uw interview te verslaan
- Financier eBooks
