Een persoonlijke financiële verklaring is een document of een reeks documenten die de financiële positie van een persoon op een bepaald moment schetst. Het is meestal samengesteld uit twee secties: een balanssectie en een inkomstenstroomsectie. Hoewel een persoon meer complexe persoonlijke financiële overzichten kan gebruiken, zal dit artikel zich concentreren op een eenvoudige versie. De indeling die in dit artikel wordt geschetst, is een goed startpunt voor personen die nog niet eerder persoonlijke financiële overzichten hebben gebruikt om hun persoonlijke financiën vast te leggen.
De persoonlijke balans
Het balansgedeelte van het persoonlijk financieel overzicht geeft een overzicht van de activa van het individu. Monetaire activa Monetaire activa hebben een vaste waarde in termen van valutaeenheden (bijv. Dollars, euro's, yen). Ze worden uitgedrukt als een vaste waarde in dollars. en verplichtingen Kortlopende verplichtingen Kortlopende verplichtingen zijn financiële verplichtingen van een bedrijfsentiteit die binnen een jaar opeisbaar en betaalbaar zijn. Een bedrijf toont deze op de balans. Een verplichting doet zich voor wanneer een bedrijf een transactie heeft ondergaan die de verwachting heeft gewekt voor een toekomstige uitstroom van geldmiddelen of andere economische middelen. , net zoals de balans van een bedrijf alle activa en passiva van het bedrijf opsomt.
Het voorbeeld van de persoonlijke balans hierboven geeft een overzicht van de financiële positie van John op 8 augustus 2017.
Zoals op de balans te zien is, zijn de totale activa van John $ 353.600 waard. Zijn totale verplichtingen zijn $ 260.500.
Dus uit de analyse van de MS Excel-balans zien we dat John's nettowaarde $ 93.100 is.
Het eenvoudige formaat dat hierboven wordt gebruikt, kan worden aangepast aan de individuele vereisten. Bob heeft bijvoorbeeld 5 betaalrekeningen, 5 spaarrekeningen, 3 huizen en 3 auto's. Met een paar aanpassingen kan het door John gebruikte sjabloon ook door Bob worden gebruikt.
De resultatenrekening
In tegenstelling tot de balans, die alle aandelenvariabelen weergeeft die van invloed zijn op de financiële positie van een persoon, geeft de winst-en-verliesrekening alle stroomvariabelen weer die van invloed zijn op de financiële positie van een persoon.
Het voorbeeld van de persoonlijke inkomensverklaring die hierboven wordt weergegeven, geeft een overzicht van de maandelijkse inkomsten en uitgaven van John.
Zoals te zien is in de resultatenrekening, is het totale maandelijkse inkomen van John $ 12.000. Zijn totale maandelijkse uitgaven zijn $ 9.350.
Een gecombineerd beeld:
Waarom een persoonlijk financieel overzicht gebruiken?
Een persoonlijke financiële verklaring kan een zeer waardevol hulpmiddel zijn bij het plannen van uw financiën. Het is meestal doelgericht en kan een persoon helpen zijn of haar financiële doelen te bereiken, vooral voor jonge professionals die voor het eerst aan de slag gaan. De meeste van deze mensen zijn nieuw in financiële planning en een eenvoudig persoonlijk financieel overzicht is een gemakkelijke plek om te beginnen.
Waarom een persoonlijk financieel overzicht maken in MS Excel?
- - Het is gemakkelijk om items toe te voegen, wijzigingen aan te brengen, enz.
- - Clouddiensten zoals iCloud of Google Drive bieden de gebruiker op afstand toegang tot zijn of haar financiële afrekening.
- - Als een individu ervaring opdoet met financiële planning, kan hij of zij gebruik maken van de tools die MS Excel biedt voor financiële planning.
Download de gratis sjabloon
Voer uw naam en e-mailadres in het onderstaande formulier in en download nu de gratis sjabloon!
Gerelateerde artikelen:
Bedankt voor het lezen van de uitleg van Finance over een persoonlijk financieel overzicht. Raadpleeg de volgende gratis bronnen voor financiën voor meer informatie over financiën, kasstromen en financiële overzichten:
- Balans Balans De balans is een van de drie fundamentele financiële staten. Deze verklaringen zijn essentieel voor zowel financiële modellering als boekhouding. De balans geeft de totale activa van het bedrijf weer en hoe deze activa worden gefinancierd, hetzij via schulden of eigen vermogen. Activa = passiva + eigen vermogen
- Inkomstenoverzichtsjabloon
- Kasstroomoverzicht Kasstroomoverzicht Een kasstroomoverzicht (officieel het kasstroomoverzicht genoemd) bevat informatie over hoeveel geld een bedrijf heeft gegenereerd en gebruikt gedurende een bepaalde periode. Het bevat 3 secties: kasstroom uit bedrijfsactiviteiten, kasstroom uit investeringen en kasstroom uit financiering.
- Drie financiële overzichten Drie financiële overzichten De drie financiële overzichten zijn de winst-en-verliesrekening, de balans en het kasstroomoverzicht. Deze drie kernverklaringen zijn ingewikkeld
