Een beleggingsportefeuille is een reeks financiële activa die eigendom zijn van een belegger, waaronder mogelijk obligaties. Obligaties Obligaties zijn vastrentende effecten die worden uitgegeven door bedrijven en overheden om kapitaal aan te trekken. De emittent van de obligatie leent kapitaal van de obligatiehouder en betaalt hem gedurende een bepaalde periode vaste (of variabele) rentevoet. , voorraden, valuta, geldmiddelen en kasequivalenten Kasequivalenten Geldmiddelen en kasequivalenten zijn de meest liquide van alle activa op de balans. Kasequivalenten omvatten geldmarkteffecten, bankaccepten en goederen. Verder verwijst het naar een groep investeringen die een belegger gebruikt om winst te maken en ervoor te zorgen dat kapitaal of activa behouden blijven.
Onderdelen van een portfolio
De activa die in een portefeuille zijn opgenomen, worden activaklassen genoemd. De investeerder of financieel adviseur Financieel adviseur Een financieel adviseur is een financiële professional die advies en advies geeft over de financiën van een persoon of entiteit. Financiële adviseurs kunnen individuen en bedrijven helpen hun financiële doelen sneller te bereiken door hun klanten strategieën en manieren te bieden om meer welvaartsbehoeften te creëren om ervoor te zorgen dat er een goede mix van activa is om het evenwicht in stand te houden, wat helpt bij het stimuleren van kapitaalgroei met beperkte of gecontroleerd risico. Een portfolio kan het volgende bevatten:
1. Voorraden
Aandelen zijn het meest voorkomende onderdeel van een beleggingsportefeuille. Ze verwijzen naar een deel of aandeel van een bedrijf. Het betekent dat de eigenaar van de aandelen mede-eigenaar is van het bedrijf. De grootte van het eigendomsbelang is afhankelijk van het aantal aandelen dat hij bezit.
Aandelen zijn een bron van inkomsten, want als een bedrijf winst maakt, deelt het een deel van de winst via dividenden. Dividend Een dividend is een aandeel in de winst en ingehouden winsten dat een bedrijf uitkeert aan zijn aandeelhouders. Wanneer een bedrijf winst maakt en ingehouden winsten opbouwt, kunnen die winsten ofwel worden herbelegd in het bedrijf of als dividend aan aandeelhouders worden uitgekeerd. aan haar aandeelhouders. Aangezien aandelen worden gekocht, kunnen ze ook tegen een hogere prijs worden verkocht, afhankelijk van de prestaties van het bedrijf.
2. Obligaties
Wanneer een belegger obligaties koopt, leent hij geld uit aan de uitgever van obligaties, zoals de overheid, een bedrijf of een agentschap. Een obligatie heeft een vervaldatum, wat betekent dat de datum waarop de hoofdsom die is gebruikt om de obligatie te kopen, met rente moet worden terugbetaald. In vergelijking met aandelen vormen obligaties niet zo veel risico, maar bieden ze lagere potentiële opbrengsten.
3. Alternatieve investeringen
Alternatieve beleggingen kunnen ook in een beleggingsportefeuille worden opgenomen. Het kunnen activa zijn waarvan de waarde kan groeien en vermenigvuldigen, zoals goud, olie en onroerend goed. Alternatieve beleggingen worden doorgaans minder verhandeld dan traditionele beleggingen zoals aandelen en obligaties.
Soorten portfolio's
Portefeuilles zijn er in verschillende soorten, afhankelijk van hun investeringsstrategieën.
1. Groeiportefeuille
Vanuit de naam zelf is het doel van een groeiportefeuille om groei te bevorderen door grotere risico's te nemen, waaronder investeringen in groeiende industrieën. Portefeuilles die zijn gericht op groei-investeringen bieden doorgaans zowel hogere potentiële opbrengsten als gelijktijdig hogere potentiële risico's. Bij groei-investeringen gaat het vaak om investeringen in jongere bedrijven die meer groeipotentieel hebben in vergelijking met grotere, gevestigde bedrijven.
2. Inkomensportefeuille
Over het algemeen is een inkomensportefeuille meer gericht op het veiligstellen van regelmatige inkomsten uit beleggingen dan op mogelijke vermogenswinsten. Een voorbeeld is het kopen van aandelen op basis van de dividenden van het aandeel in plaats van op een geschiedenis van waardestijging van het aandeel.
3. Waardeportefeuille
Voor waardeportefeuilles profiteert een belegger van het kopen van goedkope activa door waardering. Ze zijn vooral handig in moeilijke economische tijden waarin veel bedrijven en investeringen moeite hebben om te overleven en het hoofd boven water te houden. Investeerders zoeken dus naar bedrijven met winstpotentieel, maar die momenteel geprijsd zijn onder wat volgens analyse hun reële marktwaarde is. Kortom, waardebeleggen richt zich op het vinden van koopjes in de markt.
Stappen bij het opbouwen van een investeringsportefeuille
Om een goede beleggingsportefeuille te creëren, dient een investeerder of financieel manager kennis te nemen van de volgende stappen.
1. Bepaal het doel van de portefeuille
Beleggers dienen de vraag te beantwoorden waar de portefeuille voor is om richting te krijgen over welke investeringen moeten worden gedaan.
2. Minimaliseer de investeringsomzet
Sommige beleggers houden ervan om in zeer korte tijd continu aandelen te kopen en vervolgens te verkopen. Ze moeten niet vergeten dat dit de transactiekosten verhoogt. Sommige investeringen kosten ook gewoon tijd voordat ze zich uiteindelijk terugbetalen.
3. Geef niet te veel uit aan activa
Hoe hoger de prijs voor het verwerven van een actief, hoe hoger het break-evenpoint dat moet worden gehaald. Dus hoe lager de prijs van het activum, hoe hoger de mogelijke winst.
4. Vertrouw nooit op een enkele investering
Zoals het oude gezegde luidt: "Leg niet al je eieren in één mand." De sleutel tot een succesvolle portefeuille is het diversifiëren van investeringen. Wanneer sommige investeringen teruglopen, kunnen andere juist toenemen. Het aanhouden van een breed scala aan beleggingen helpt het algehele risico voor een belegger te verlagen.
Aanvullende bronnen
Bedankt voor het lezen van Finance's uitleg over beleggingsportefeuille. Finance biedt de Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certificering Sluit je aan bij 350.600+ studenten die werken voor bedrijven als Amazon, JP Morgan en Ferrari-certificeringsprogramma voor diegenen die hun carrière naar een hoger niveau willen tillen. Om te blijven leren en uw carrière vooruit te helpen, zijn de volgende bronnen nuttig:
- Alternatieve belegging Alternatieve belegging Een alternatieve belegging is een belegging in andere activa dan contanten, aandelen en obligaties. Alternatieve beleggingen kunnen beleggingen zijn in materiële activa zoals edele metalen of wijn. Bovendien kunnen het investeringen zijn in financiële activa zoals private equity, noodlijdende effecten en hedgefondsen.
- Investeren: een gids voor beginners Investeren: een gids voor beginners De gids Investeren voor beginners in financiën leert u de basisprincipes van beleggen en leert u hoe u aan de slag kunt. Lees meer over verschillende strategieën en technieken om te handelen, en over de verschillende financiële markten waarin u kunt beleggen.
- Aandelenbeleggen: een gids voor waardebeleggen Aandelenbeleggen: een gids voor waardebeleggen Sinds de publicatie van "The Intelligent Investor" door Ben Graham is wat algemeen bekend staat als "waardebeleggen" een van de meest gerespecteerde en meest gevolgde methoden geworden van aandelenselectie.
- Soorten activa Soorten activa Veel voorkomende soorten activa zijn onder meer kortlopend, niet-courant, fysiek, immaterieel, operationeel en niet-operationeel. Correct identificeren en
