Wat is jaarlijks rendement?

Het jaarlijkse rendement is het rendement op een investering die gedurende een jaar wordt gegenereerd en berekend als een percentage van het initiële investeringsbedrag. Als het rendement positief (negatief) is, wordt het beschouwd als een winst (verlies) op de initiële investering. Rendement Rendement Rendement Het Rendement (ROR) is de winst of het verlies van een investering over een bepaalde periode, in verhouding tot de initiële kosten van de investering, uitgedrukt als een percentage. Deze gids leert dat de meest voorkomende formules zullen variëren afhankelijk van het risiconiveau.

Overzicht

• Het jaarlijkse rendement is een maatstaf voor hoeveel de investering in een jaar tijd is gegroeid of gekrompen.
• Het rendement op jaarbasis is het geometrische gemiddelde van het jaarlijkse rendement van elk jaar over de investeringsperiode.
• Het rendement op jaarbasis is handig als u de prestaties van een investering in de tijd wilt zien of als u twee investeringen met verschillende tijdsperioden wilt vergelijken.

Formule jaarlijks rendement

Het rendement dat over een periode van 12 maanden voor een investering wordt verdiend, wordt bepaald door de volgende formule:

Alle rente en dividenden Dividend Een dividend is een aandeel in de winst en ingehouden winsten dat een bedrijf uitkeert aan zijn aandeelhouders. Wanneer een bedrijf winst maakt en ingehouden winsten opbouwt, kunnen die winsten ofwel worden herbelegd in het bedrijf of als dividend aan aandeelhouders worden uitgekeerd. ontvangen tijdens de periode van 12 maanden moeten worden opgenomen in de uiteindelijke waarde van de investering.

Voorbeeld van jaarlijks rendement

Stel dat u 200 aandelen heeft gekocht tegen een prijs van $ 10 per stuk. U ontvangt na één jaar $ 1 aan contant dividend en het aandeel wordt nu verhandeld tegen $ 9,50. Hoe kunt u het rendement van de investering die u een jaar geleden heeft gedaan, beoordelen?

Het is redelijk om te zeggen dat de investering als winstgevend kan worden beschouwd als het rendement positief is. Laten we het jaarlijkse rendement berekenen. In ons voorbeeld:

1. Initiële waarde van de investering

Initiële waarde van de investering = $ 10 x 200 = $ 2.000

2. Eindwaarde van de investering

Aan het einde van een jaar houdt u contant geld uit dividenden en 200 aandelen die worden verhandeld tegen $ 9,50. Vandaar,

Contanten ontvangen als dividend = $ 1 x 200 = $ 200

Huidige waarde van aandelen = $ 9,50 x 200 = $ 1.900

Uiteindelijke waarde van de investering = $ 200 + $ 1.900 = $ 2.100

3. Rendement op jaarbasis

Jaarlijks rendement

In het bovenstaande voorbeeld hebben we het rendement op de investering berekend over een enkele periode van 12 maanden. In de praktijk belegt u uw geld echter in verschillende activa met verschillende tijdsperioden. Om het rendement van dergelijke investeringen te vergelijken met een jaarrendement, moet u ze op jaarbasis berekenen. Het rendement per jaar, gemeten over een periode langer of korter dan een jaar, staat bekend als het rendement op jaarbasis.

Het rendement op jaarbasis is inclusief compounding; daarom is het ook bekend als de samengestelde jaarlijkse groeisnelheid (CAGR). CAGR CAGR staat voor de samengestelde jaarlijkse groeisnelheid. Het is een maatstaf voor het jaarlijkse groeipercentage van een investering in de loop van de tijd, waarbij rekening wordt gehouden met het effect van compounding. .

Formule voor rendement op jaarbasis

Afhankelijk van de beschikbare informatie zijn er twee mogelijkheden om het rendement op jaarbasis te berekenen.

Optie 1 : Als u het jaarlijkse rendement voor elk jaar van de investeringsperiode krijgt, dan:

Waar:

• R ₁ - Het jaarlijkse rendement voor jaar 1, R ₂ is het jaarlijkse rendement voor jaar 2, enzovoort
• n - Het aantal jaren dat u op jaarbasis wilt berekenen

Stel bijvoorbeeld dat u 200 aandelen hebt gekocht tegen een prijs van $ 10 per stuk, en dat u hebt besloten de aandelen drie jaar vast te houden. Het aandeel stijgt 10% in het lopende jaar, stijgt met 14% volgend jaar en daalt met 15% in het jaar erna. Wat is het rendement gedurende de drie jaar dat u de aandelen bezit?

Hier, R ₁ = 15%, R ₂ = 14%, en R ₃ = -10%

Hierdoor realiseerde u een jaarlijks rendement van 5,67% op uw investering.

Optie 2 : Wanneer wordt een dollarwaarde van het rendement gegeven in plaats van een jaarlijks rendement, dan:

Waar:

• n - Het aantal jaren dat u op jaarbasis wilt berekenen

Stel bijvoorbeeld dat u 200 aandelen hebt gekocht tegen een prijs van $ 10 per stuk, en dat u hebt besloten de aandelen drie jaar vast te houden. U ontvangt $ 1 per aandeel aan contante dividenden per jaar. Na drie jaar besluit u alle aandelen voor $ 12 te verkopen. Wat is het rendement gedurende de drie jaar dat u de aandelen bezit?

Merk op dat de dollarwaarde van de investeringen hier wordt gegeven.

1. Initiële waarde van de investering

Initiële waarde van de investering = $ 10 x 200 = $ 2.000

2. Eindwaarde van de investering

Contanten ontvangen als dividenden over de periode van drie jaar = $ 1 x 200 x 3 jaar = $ 600

Waarde van de verkoop van de aandelen = $ 12 x 200 = $ 2.400

Eindwaarde van de investering = $ 600 + $ 2.400 = $ 3.000

3. Rendement op jaarbasis

Hierdoor realiseerde u een rendement van 14,47% op jaarbasis op uw investering.

Aanvullende bronnen

Finance biedt de Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -certificering De Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -accreditatie is een wereldwijde standaard voor kredietanalisten die betrekking heeft op financiën, boekhouding, kredietanalyse, cashflowanalyse, convenantmodellering, lening terugbetalingen, en meer. certificeringsprogramma voor diegenen die hun carrière naar een hoger niveau willen tillen. Om te blijven leren en uw carrière vooruit te helpen, zijn de volgende bronnen nuttig:

• Boekhoudkundig rendement ARR - Boekhoudkundig rendement Boekhoudkundig rendement (ARR) is het gemiddelde netto-inkomen dat een actief naar verwachting zal genereren, gedeeld door de gemiddelde kapitaalkosten, uitgedrukt als een jaarlijkse
• Investeringshorizon Investeringshorizon Investeringshorizon is een term die wordt gebruikt om aan te geven hoelang een investeerder zijn portefeuille wil behouden voordat hij zijn effecten met winst verkoopt. De beleggingshorizon van een persoon wordt beïnvloed door verschillende factoren. De belangrijkste bepalende factor is echter vaak de hoeveelheid risico die de belegger heeft
• ROI-formule ROI-formule (Return on Investment) Return on investment (ROI) is een financiële ratio die wordt gebruikt om het voordeel te berekenen dat een investeerder zal ontvangen in verhouding tot zijn investeringskosten. Het wordt meestal gemeten als het nettoresultaat gedeeld door de oorspronkelijke kapitaalkosten van de investering. Hoe hoger de ratio, hoe groter de verdiende uitkering.
• Investeren: een gids voor beginners Investeren: een gids voor beginners De gids Investeren voor beginners in financiën leert u de basisprincipes van beleggen en leert u hoe u aan de slag kunt. Lees meer over verschillende strategieën en technieken om te handelen, en over de verschillende financiële markten waarin u kunt beleggen.