Wat is financiële modellering?

Financiële modellering is een van de meest gewaardeerde, maar nauwelijks begrepen vaardigheden op het gebied van financiële analyse. Het doel van financiële modellering is om boekhoudkundige, financiële en zakelijke statistieken te combineren om een ​​abstracte weergave van een bedrijf in Excel te creëren, voorspeld in de toekomst. Deze gids voor financiële modellen voor beginners en "dummies" leert je alle basisprincipes die een beginner moet weten!

Er zijn veel soorten financiële modellen, soorten financiële modellen. De meest voorkomende soorten financiële modellen zijn: model met 3 verklaringen, DCF-model, M & A-model, LBO-model, budgetmodel. Ontdek de top 10 soorten met een breed scala aan toepassingen, waaronder het nemen van zakelijke beslissingen bij een bedrijf, het doen van investeringen in een particulier of openbaar bedrijf, het waarderen van effecten of het ondergaan van een zakelijke transactie zoals een fusie, overname, afstoting of kapitaalverhoging. Deze gids voor financiële modellen is bedoeld om u de basis te leren.

Gids voor financiële modellen voor dummy's

Afbeelding uit de financiële modelleringscursussen van Finance.

Waarom gebruik je Excel?

Het voorspellen van de activiteiten van een bedrijf in de toekomst kan erg complex zijn. Elk bedrijf is uniek en vereist een zeer specifieke reeks aannames en berekeningen. Excel wordt gebruikt omdat het de meest flexibele en aanpasbare tool is die beschikbaar is. Software, als alternatief, kan te rigide zijn en laat u niet elke lijn van de bedrijfsactiviteiten begrijpen zoals Excel dat doet.

Wat zijn de stappen om een ​​financieel model op te bouwen?

In deze handleiding voor financiële modellen voor beginners en "dummies" hebben we de basisstappen uiteengezet voor het bouwen van een financieel model.

  1. Historische gegevens - voer ten minste 3 jaar historische financiële informatie voor het bedrijf in.
  2. Ratio's en statistieken - bereken de historische ratio's / statistieken voor het bedrijf, zoals marges, groeipercentages, omloopsnelheid van activa, voorraadwijzigingen, enz.
  3. Veronderstellingen - ga door met het opbouwen van de ratio's en statistieken in de toekomst door aannames te doen over welke toekomstige marges, groeipercentages, omzet van activa en voorraadwijzigingen zullen plaatsvinden.
  4. Prognose - voorspel de resultatenrekening, balans en kasstroomoverzicht in de toekomst door alle berekeningen die u hebt gebruikt om historische ratio's en statistieken te berekenen, ongedaan te maken. Gebruik met andere woorden de aannames die u heeft gemaakt bij het invullen van de financiële overzichten.
  5. Waardering - nadat de prognose is opgesteld, kan het bedrijf worden gewaardeerd met behulp van de Discounted Cash Flow (DCF) -analysemethode. Meer informatie over DCF-modellen Gratis gids voor DCF-modeltraining Een DCF-model is een specifiek type financieel model dat wordt gebruikt om een ​​bedrijf te waarderen. Het model is gewoon een prognose van de onbenutte vrije cashflow en waardering van een bedrijf.

financiële modellen voor beginners en dummy's

Afbeelding uit de financiële modelleringscursussen van Finance.

Wie bouwt financiële modellen?

Er zijn veel beroepen en loopbaantrajecten die financiële modellen vereisen. Hier zijn enkele van de meest voorkomende:

  • Investeringsbankieren Analisten & Associates Investeringsbankieren Carrièrepad Investeringsbankieren carrièregids - plan uw IB-carrièrepad. Lees meer over de salarissen van investment banking, hoe u wordt aangenomen en wat u kunt doen na een carrière bij IB. De investment banking divisie (IBD) helpt overheden, bedrijven en instellingen kapitaal aan te trekken en fusies en overnames (M&A) te voltooien.
  • Equity Research Analysts & Associates Equity Research Analyst Een analist op het gebied van aandelenonderzoek biedt onderzoeksdekking van beursgenoteerde bedrijven en distribueert dat onderzoek naar klanten. We behandelen het salaris van analisten, de functieomschrijving, de toegangspunten in de branche en mogelijke loopbaantrajecten.
  • Private Equity Analisten & Associates Private Equity Carrièreprofiel Private equity analisten en medewerkers voeren hetzelfde werk uit als in investment banking. De baan omvat financiële modellering, waardering, lange werkdagen en hoge lonen. Private equity (PE) is een veelvoorkomende loopbaanontwikkeling voor investeringsbankiers (IB). Analisten bij IB dromen er vaak van om te ‘afstuderen’ aan de koopkant,
  • Kredietanalisten Carrièreprofiel Commercial Banking Een carrièrepad bij Commercial Banking biedt klanten kredietproducten zoals termijnleningen, doorlopende kredietlijnen, gesyndiceerde faciliteiten, cashmanagementdiensten en andere vastrentende producten. Als kredietanalist of accountmanager geef je financieel advies
  • FP&A analisten en managers FP&A analist Word een FP&A analist bij een bedrijf. We schetsen het salaris, de vaardigheden, de persoonlijkheid en de training die u nodig hebt voor FP & A-banen en een succesvolle financiële carrière. FP&A analisten, managers en directeuren zijn verantwoordelijk voor het verstrekken van de leidinggevenden met de analyse en informatie die ze nodig hebben
  • Bedrijfsontwikkeling Analisten en managers Bedrijfsontwikkeling Carrièrepad Corporate Development-banen omvatten het uitvoeren van fusies, overnames, desinvesteringen en het intern aantrekken van kapitaal voor een bedrijf. Bedrijfsontwikkeling ("corp dev") is verantwoordelijk voor het uitvoeren van fusies, overnames, desinvesteringen en het intern aantrekken van kapitaal voor een bedrijf. Verken het carrièrepad.

Hoeveel boekhoudkundige kennis is vereist?

Om een ​​financieel model op te bouwen, heeft u een gedegen kennis van de boekhoudkundige grondslagen nodig. U moet weten wat alle verschillende accounts betekenen, hoe u ze kunt berekenen en hoe ze met elkaar zijn verbonden. We raden aan om op zijn minst een paar boekhoudkundige cursussen te volgen. Omdat boekhouden een voorwaarde is voor financiële modellen, bieden we onze boekhoudcrashcursussen gratis aan!

Welke Excel-vaardigheden zijn vereist?

Er zijn veel Excel-formules en -functies vereist om een ​​financieel model te bouwen. Hier zijn enkele van de meest voorkomende:

  • SOM Functie telt een reeks getallen op.
  • AVERAGE De functie berekent het gemiddelde van een reeks getallen.
  • COUNT Functie telt het aantal cellen dat getallen bevat
  • MIN- en MAX-functie berekenen het minimum en maximum van een reeks waarden.
  • SOMPRODUCT Functie vermenigvuldigt twee sets arrays en telt de totalen op.
  • IF-functie is een op logica gebaseerde formule die uw model dynamischer kan maken.
  • Grafieken en grafieken zijn een belangrijk onderdeel van financiële modellering.
  • Opmaakvaardigheden kunnen helpen om geweldige van goede modellen te onderscheiden.

Meer Excel-bronnen:

  • Lijst met Excel-snelkoppelingen Excel-snelkoppelingen PC Mac Excel-snelkoppelingen - Lijst met de belangrijkste en meest voorkomende MS Excel-snelkoppelingen voor pc- en Mac-gebruikers, financiën, boekhoudkundige beroepen. Sneltoetsen versnellen uw modelleervaardigheden en besparen tijd. Leer bewerken, opmaken, navigeren, lint, speciale plakken, gegevensmanipulatie, formule- en celbewerking en andere tekortkomingen
  • Excel-formules en -functies Excel-formules Cheat Sheet De Excel-formules-cheat sheet van Finance geeft u alle belangrijke formules om financiële analyse en modellering uit te voeren in Excel-spreadsheets. Als je een meester in financiële analyse in Excel wilt worden en een expert in het bouwen van financiële modellen, dan ben je hier aan het juiste adres.
  • Excel-gids voor beginners Excel voor beginners Deze Excel voor beginners-gids leert u alles wat u moet weten over Excel-spreadsheets en formules om financiële analyses uit te voeren. Bekijk de video en leer alles wat een beginner moet weten, van wat Excel is, waarom we deze gebruiken en wat de belangrijkste sneltoetsen, functies en formules zijn
  • Gratis Excel-spoedcursus

Wat zijn de kenmerken van een goed financieel model?

Bij het bouwen van een model is het belangrijk om de best practices te volgen, die we in onze cursussen beschrijven. Een goed model is zo eenvoudig dat iedereen het kan begrijpen, maar toch gedetailleerd genoeg om complexe situaties aan te kunnen.

Hier is een lijst met algemene best practices voor het bouwen van modellen in Excel:

  1. Goed gestructureerd, met een goede indeling
  2. Gemakkelijk te volgen en te begrijpen
  3. Drijfveren en aannames duidelijk op een rij
  4. Eenvoud boven complexiteit
  5. Nauwkeurig
  6. Focus op belangrijke zaken
  7. Visuele output

Bedankt voor het lezen van onze gids voor financiële modellen voor beginners (en "dummies"). Voor meer gevorderde instructies, zie Finance's financiële modellering cursussen.

Voorbeeld van financiële modellering voor dummies

Hoe krijg je een baan in financiële modellen?

Er is een breed scala aan banen in bedrijfsfinanciën waarvoor financiële modelleringsvaardigheden vereist zijn. Als je geïnteresseerd bent in financiële planning en analyse (FP&A), aandelenonderzoek, investeringsbankieren, private equity of bedrijfsontwikkeling, bekijk dan de CARRIÈREMAP van Finance om het beste carrièrepad voor jou te vinden.

Meer middelen dan financiële modellen voor beginners ...

Bij Finance besteden we veel tijd aan het bouwen van Excel-modellen. Daarom hebben we veel waardevolle gratis bronnen om met u te delen. Hier zijn enkele van onze meest nuttige bronnen, naast deze "gids voor dummy's" voor financiële modellen:

  • Wat is financiële modellering? Wat is financiële modellering Financiële modellering wordt uitgevoerd in Excel om de financiële prestaties van een bedrijf te voorspellen. Overzicht van wat financiële modellering is, hoe en waarom een ​​model moet worden gebouwd.
  • Hoe wordt u een financieel analist? Gids om een ​​financieel analist te worden. Hoe u een financieel analist wordt. Volg de financiële gids over netwerken, cv, interviews, financiële modellenvaardigheden en meer. We hebben door de jaren heen duizenden mensen geholpen om financieel analist te worden en weten precies wat er nodig is.
  • Waarderingsmethoden Waarderingsmethoden Bij het waarderen van een bedrijf als continuïteit worden er drie belangrijke waarderingsmethoden gebruikt: DCF-analyse, vergelijkbare bedrijven en eerdere transacties. Deze waarderingsmethoden worden gebruikt bij investeringsbankieren, aandelenonderzoek, private equity, bedrijfsontwikkeling, fusies en overnames, leveraged buyouts en financiering
  • DCF-modelgids DCF-modeltraining Gratis gids Een DCF-model is een specifiek type financieel model dat wordt gebruikt om een ​​bedrijf te waarderen. Het model is simpelweg een voorspelling van de onbenutte vrije cashflow van een bedrijf
  • Cursussen over financiële modellering
  • Excel-training

Aanbevolen

Is Crackstreams afgesloten?
2022
Is het MC-commandocentrum veilig?
2022
Verlaat Taliesin een cruciale rol?
2022