Wat is de Automated Customer Account Transfer Service (ACATS)?

De Automated Customer Account Service (ACATS) is een elektronisch systeem in de VS dat een vlotte overdracht van financiële effecten van een klant van de handelsrekening van de ene instelling naar de handelsrekening bij een andere instelling mogelijk maakt. De instellingen zijn meestal makelaarskantoren. Makelaardij Een makelaardij verleent bemiddelingsdiensten op verschillende gebieden, bijvoorbeeld investeren, een lening verkrijgen of onroerend goed kopen. Een makelaar is een tussenpersoon die of banken.

Geautomatiseerde klantaccountoverdrachtservice (ACATS)

Via ACATS worden veel verschillende soorten activa en beleggingsproducten overgedragen, zoals aandelen, obligaties, unit trusts, lijfrentes, opties, onderlinge fondsen en contanten. Voor onderlinge fondstransacties is ACATS verbonden met het fonds / SERV-systeem van de NSCC. Het systeem maakt een snelle herregistratie van fondsen mogelijk wanneer rekeningoverdrachten plaatsvinden.

Overwegende dat ACATS, voor de overdracht van verzekeringsactiva, een link heeft met Insurance Processing Service (IPS) om informatie te verstrekken die nodig is voor herregistratie tussen twee bedrijven. Een overboeking via ACATS duurt ongeveer zes werkdagen om te verwerken. ACATS-transacties zijn echter niet gegarandeerd en kunnen daarom worden teruggedraaid als een van de partijen bij de overdracht in gebreke blijft.

Het systeem is ontwikkeld door de National Securities Clearing Corporation (NSCC) National Securities Clearing Corporation (NSCC) De National Securities Clearing Corporation (NSCC) biedt risicobeheer, afwikkeling en clearingdiensten aan de Amerikaanse effectenbeursmarkt, die later dochteronderneming van de Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC). Het systeem heeft een eerder systeem voor overdracht van activa vervangen, dat handmatig was.

DTCC is een particuliere holding die eigendom is van verschillende banken en financiële instellingen die de meeste effectentransacties in de VS afhandelen. Alleen bedrijven die lid zijn van de NSCC kunnen ACATS gebruiken. Banken moeten lid zijn van DTCC om ACATS te gebruiken.

Overzicht

  • Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) is een geautomatiseerd systeem dat helpt bij het overboeken van activa van de ene handelsrekening van de klant naar de andere.
  • ACATS is ontwikkeld door de National Securities Clearing Corporation en verving een eerder systeem, dat handmatig was.
  • Het systeem helpt handelaren verschillende soorten activa uit te wisselen en biedt een gestandaardiseerde procedure die efficiënt is.

Hoe werkt een geautomatiseerde klantaccountservice?

Een standaard accountoverdracht tussen twee makelaar-dealerleden zou de onderstaande stappen volgen:

  1. Het ontvangende lid start de overdracht door een Transfer Information (TI) -formulier in te dienen bij ACATS. Het formulier staat ook bekend als een Transfer Initiation Form (TIF).
  2. Een controlenummer wordt door ACATS aan de overdracht toegewezen voor toekomstig gebruik. ACATS informeert ook zowel het leverende als het ontvangende lid geïdentificeerd in de TIF. Het zet ook de gevraagde doorverbinding in de "REQUEST" -status in het systeem. Als de ingediende informatie onvolledig of in het verkeerde formaat is, wijst ACATS het verzoek af en informeert het lid dat het verzoek heeft geïnitieerd.
  3. Het leverende lid voegt de activa toe die moeten worden overgedragen of wijst de overdracht af. Het lid heeft één werkdag om op de output te reageren.
  4. Zodra het leverende lid de activa toevoegt die moeten worden overgedragen, hebben beide partijen bij de overdracht de mogelijkheid om de activa die zijn geselecteerd te controleren. ACATS draagt ​​de status over naar "REVIEW" en beide leden hebben twee werkdagen om de activa te beoordelen. In het geval dat het leverende lid besluit om de vermelde activa toe te voegen, te verwijderen of te wijzigen, draagt ​​ACATS de status over naar "REVIEW-ADJUST-DELIVERER" en biedt het automatisch een extra werkdag voor beide partijen om de activa te beoordelen.
  5. Vanwege de aard van onderlinge fondsen Beleggingsfondsen Een beleggingsfonds is een pool van geld dat van veel beleggers wordt verzameld met als doel te beleggen in aandelen, obligaties of andere effecten. Beleggingsfondsen zijn eigendom van een groep investeerders en worden beheerd door professionals. Als u meer wilt weten over de verschillende soorten fondsen, hoe ze werken en over de voordelen en afwegingen van het erin investeren en verzekeringsactiva, moet het ontvangende lid de vereiste formulieren voor wederzijdse registratie en herregistratie van verzekeringen indienen.
  6. Nadat de beoordelingsperiode is voltooid, zal ACATS het account naar de status "SETTLE PREP" verplaatsen. De periode duurt één werkdag en geen enkele partij kan de overdracht verder bijwerken of wijzigen.
  7. ACATS zal dan een rapport uitbrengen aan beide partijen om hen te informeren over de activa die bij de overdracht worden afgewikkeld. De leden hebben afwikkelingsinterfaces en ACATS stuurt de afwikkelingsmiddelen naar de interfaces.
  8. Na de overdracht verplaatst ACATS de account naar de status "SETTLE CLOSE" in het systeem. Door middel van de afwikkeling van geld door NSCC, wordt het leverende lid gedebiteerd van de marktwaarde van de activa en wordt het ontvangende lid gecrediteerd met de marktwaarde van de activa.

Dezelfde procedure wordt gevolgd, zelfs als het om liquide middelen gaat. Als een van de partijen echter een bank is bij een overdracht van contante activa, verrekent deze via een Security Payment Order (SPO) bij DTCC.

Voordelen van ACATS

  • ACATS is kosten- en tijdbesparend.
  • Het voldoet aan de FINRA-vereisten.
  • De service kan gemakkelijk meerdere verwerkingscycli aan.
  • Het versnelt nederzettingen en is veilig.

Aanvullende bronnen

Finance is de officiële aanbieder van de Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -certificering De Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -accreditatie is een wereldwijde standaard voor kredietanalisten die betrekking heeft op financiën, boekhouding, kredietanalyse, cashflowanalyse, convenantmodellering, terugbetalingen van leningen en meer. certificeringsprogramma, ontworpen om van iedereen een financiële analist van wereldklasse te maken.

Om u te helpen een financiële analist van wereldklasse te worden en uw carrière ten volle te ontwikkelen, zullen deze aanvullende bronnen zeer nuttig zijn:

  • Banking and Securities Industry Committee (BASIC) Banking and Securities Industry Committee (BASIC) Het Banking and Securities Industry Committee (BASIC) werd opgericht in 1970 met als doel de verwerking te standaardiseren, automatiseren en stroomlijnen
  • Managed Futures Managed Futures Managed Futures is een subklasse van alternatieve beleggingsstrategieën die door grote fondsen en institutionele beleggers worden gebruikt om zowel portefeuille als markt
  • Financial Industry Regulation Authority (FINRA) Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) De Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) treedt op als een zelfregulerende organisatie voor effectenfirma's die actief zijn in de Verenigde Staten.
  • Bankoverschrijving Bankoverschrijving Bankoverschrijving is de elektronische overdracht van geld tussen mensen of entiteiten. Hiermee kunnen mensen op afgelegen locaties over de hele wereld veilig overstappen

Aanbevolen

Is Crackstreams afgesloten?
2022
Is het MC-commandocentrum veilig?
2022
Verlaat Taliesin een cruciale rol?
2022