Het Series 7-examen staat formeel bekend als het General Securities Representative Examination en wordt beheerd door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). In de Verenigde Staten moeten financiële professionals het examen afleggen en met goed gevolg afleggen om een vergunning te verkrijgen voor het verhandelen van waardepapieren, zoals bedrijfseffecten, gemeentelijke fondsen Gemeentelijke obligaties. overheidsgemeente, township of staat om zijn overheidsproducten, investeringsmaatschappijproducten, enz. te financieren.
Een meerderheid van de werkgevers in de financiële dienstverlening eist dat potentiële werknemers geslaagd zijn voor het Series 7-examen als een van de toelatingseisen. In oktober 2018 legde FINRA een basisvoorwaarde-examen af dat bekend staat als het Securities Industry Essentials (SIE) -examen om de kennis van een kandidaat van financiële basisconcepten te evalueren.
Overzicht
- Het Series 7-examen is een examen en licentie die succesvolle kandidaten de bevoegdheid geeft om alle soorten effecten te verkopen, zoals aandelen en obligaties, behalve grondstoffen en futures.
- Het is een instapvereiste voor effectenmakelaars die effecten willen kopen en verkopen in de Verenigde Staten.
- Het examen bestaat uit 125 meerkeuzevragen en kandidaten moeten minimaal 72% scoren om te slagen.
Inzicht in de Series 7-examens
Het Series 7-examen is een licentie-examen voor effectenmakelaars en andere financiële dienstverleners die betrokken zijn bij de handel in effecten, zoals aandelen en obligaties, met uitzondering van grondstoffen en futures. Futurescontract Een futurescontract is een overeenkomst om een onderliggend actief te kopen of verkopen op een latere datum voor een vooraf bepaalde prijs. Het wordt ook wel een derivaat genoemd, omdat toekomstige contracten hun waarde ontlenen aan een onderliggend actief. Beleggers kunnen het recht om de onderliggende waarde te kopen of verkopen op een later tijdstip kopen tegen een vooraf bepaalde prijs. . Het examen toetst de kennis van een kandidaat van de functies van een makelaar, zoals de verkoop van bedrijfseffecten, producten van beleggingsmaatschappijen, overheidspapier, opties, variabele lijfrentes, verpakte effecten, directe participatieprogramma's en gemeentelijke effecten.
Professionals die slagen voor het examen worden officieel geregistreerde vertegenwoordigers van de Financial Industry Regulatory Authority Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) De Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) treedt op als een zelfregulerende organisatie voor effectenfirma's die actief zijn in de Verenigde Staten. , en het vergroot ook hun inzetbaarheid in de financiële dienstverlening. Het Series 7-examen heeft geen betrekking op onroerend goed of verzekeringsproducten. Om onroerend goed en verzekeringsproducten te verkopen, moeten makelaars andere examens en licenties afleggen.
Behalve dat ze zijn uitgerust met branchekennis, moeten financiële professionals die slagen voor het Series 7-examen zich houden aan strengere normen in vergelijking met makelaars zonder vergunning. FINRA vereist dat erkende makelaars de hoogste normen handhaven, zodat hun klanten de beste service krijgen.
Serie 7 examenvereisten
Met ingang van 1 oktober 2018 introduceerde FINRA het Securities Industry Essentials (SIE) -examen, waarvoor kandidaten moeten slagen voordat ze deelnemen aan het Series 7-examen. De SIE is een inleidend examen voor instapmakelaars. Het test veelvoorkomende onderwerpen, zoals regelgevende instanties Securities and Exchange Commission (SEC). De US Securities and Exchange Commission, of SEC, is een onafhankelijk agentschap van de Amerikaanse federale overheid dat verantwoordelijk is voor de uitvoering van federale effectenwetten en het voorstellen van effectenregels. Het is ook verantwoordelijk voor het onderhouden van de effectenindustrie en aandelen- en optiebeurzen en hoe deze functioneren, aanvaardbare en onaanvaardbare praktijken in de sector, productkennis en basisprincipes van effectenhandel. Het SIE-examen vereist niet dat potentiële kandidaten worden gesponsord door een FINRA-lidfirma.
Een van de vereisten van FINRA voor Series 7-examenkandidaten is dat ze moeten worden gesponsord door een lidfirma. De sponsorende firma moet formulier U4 - dwz uniforme aanvraag voor registratie in de beveiligingsindustrie - indienen voordat een kandidaat wordt ingeschreven voor het Series 7-examen.
Het sponsorbedrijf is ook verplicht om het Series 7 examengeld te betalen. Zowel het SIE- als het Series 7-examen zijn kernvereisten, wat betekent dat kandidaten voor beide examens moeten slagen om een effectenhandellicentie te krijgen. Potentiële kandidaten kunnen ervoor kiezen om beide examens in willekeurige volgorde af te leggen, mits ze beide examens binnen de gestelde termijn halen.
Serie 7 examenstructuur
Het Series 7-examen omvat 125 meerkeuzevragen die kandidaten binnen 3 uur en 45 minuten moeten invullen. Het betekent dat de kandidaat één minuut en 48 seconden per vraag krijgt. De score voor het examen is 72%, die kandidaten moeten behalen om een oefenlicentie te verkrijgen. De kosten van het examen bedragen $ 245 - een vermindering van de vorige examenkosten van $ 305.
Vóór 1 oktober 2018 moesten kandidaten 250 vragen binnen zes uur invullen, met een examengeld van $ 305. Kandidaten hoefden alleen te slagen voor het Series 7-examen, aangezien er geen SIE-examen was. Nadat het nieuwe Series 7-examenformaat was aangenomen, is de test nu korter en redelijk geprijsd. Kandidaten moeten ook slagen voor zowel SIE- als Series 7-examens om erkende makelaars te worden.
Na voltooiing van het Series 7-examen kent FINRA geen fysieke certificaten toe aan succesvolle kandidaten. In plaats daarvan hebben potentiële werkgevers toegang tot het bewijs van voltooiing van het examen op FINRA's Central Registration Depository (CRD). Het Series 7-examen dient ook als voorwaarde voor andere effectenexamens, zoals Series 24, Series 26 en Series 31.
Toegestane pogingen voor het Series 7-examen
Als een kandidaat bij zijn eerste poging niet slaagt voor het Series 7-examen, staat FINRA hem toe om het examen na 30 dagen opnieuw af te leggen. Er is geen limiet aan het aantal keren dat een kandidaat kan proberen om voor het examen te slagen, maar er zijn tijdsbeperkingen voor kandidaten die het examen meerdere keren hebben afgelegd.
Voor de eerste drie pogingen moet een kandidaat ten minste 30 dagen wachten voordat hij weer aan het examen kan deelnemen. Na drie mislukte pogingen moet de kandidaat ten minste zes maanden wachten om het examen opnieuw af te leggen.
Aanvullende bronnen
Finance biedt de Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -certificering De Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -accreditatie is een wereldwijde standaard voor kredietanalisten die betrekking heeft op financiën, boekhouding, kredietanalyse, cashflowanalyse, convenantmodellering, lening terugbetalingen, en meer. certificeringsprogramma voor diegenen die hun carrière naar een hoger niveau willen tillen. Om te blijven leren en uw carrière vooruit te helpen, zijn de volgende bronnen nuttig:
- Banking and Securities Industry Committee (BASIC) Banking and Securities Industry Committee (BASIC) Het Banking and Securities Industry Committee (BASIC) werd opgericht in 1970 met als doel de verwerking te standaardiseren, automatiseren en stroomlijnen
- Finance's Test Center Test Center Dit testcentrum verzorgt gratis assessments op het gebied van Excel, Finance en Accounting. U kunt deze bronnen gebruiken om uw kennis te testen en uw
- Examen financiële analist Examen financiële analist
- Permanente beroepsopleiding (CPE) Permanente beroepsopleiding (CPE) Permanente beroepsopleiding (CPE) is een vereiste voor Certified Public Accountants (CPA's), een die is ontworpen om hun competenties en vaardigheden als aanbieders van professionele diensten te helpen behouden. Als onderdeel van voortdurende vereisten om de CPA-aanduiding te behouden
