Wat zijn de belangrijkste financiële certificeringen?

Als u een carrière als financieel analist overweegt, of al als financieel analist werkt, kan het hebben van een professionele financiële certificering uw verdienvermogen, reputatie en vermogen om financiële analyses van hoge kwaliteit te leveren aanzienlijk vergroten. De Analyst Trifecta®-gids De ultieme gids over hoe je een financiële analist van wereldklasse kunt zijn. Wilt u een financiële analist van wereldklasse worden? Wilt u toonaangevende best practices volgen en u onderscheiden van de rest? Ons proces, genaamd The Analyst Trifecta®, bestaat uit analyse, presentatie en soft skills. Deze gids leidt je door elk van de belangrijkste financiële certificeringen en benamingen voor elke professional die carrière wil maken als gecertificeerd financieel analist FMVA®-certificering Sluit je aan bij 350.600+ studenten die werken voor bedrijven zoals Amazon, JP Morgan,en Ferrari.

Lijst met de belangrijkste financiële certificeringen:

  1. Chartered Financial Analyst® (CFA®) certificering
  2. Certified Public Accountant (CPA) certificering
  3. Aanwijzing als Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA®)
  4. Certified Financial Planner® (CFP®) -aanduiding
  5. Certificering van Financial Risk Manager (FRM®)
  6. Certificering van Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ®

top financiële certificeringen

Certificering van Chartered Financial Analyst® (CFA®)

De CFA®-aanduiding is zeer gewild bij financiële professionals over de hele wereld. Het bestaat uit drie niveaus en het duurt gemiddeld ongeveer 4 jaar om alle 3 niveaus te voltooien. Het wordt algemeen beschouwd als een van de beste financiële certificeringen.

De belangrijkste focus van deze financiële certificering ligt op portfoliomanagement. Portfoliomanagement Carrièreprofiel Portfoliomanagement is het beheren van investeringen en activa voor klanten, waaronder pensioenfondsen, banken, hedgefondsen en family offices. De portefeuillebeheerder is verantwoordelijk voor het handhaven van de juiste activamix en beleggingsstrategie die past bij de behoeften van de klant. Salaris, vaardigheden en investeringsanalyse. De belangrijkste examenonderwerpen zijn onder meer ethische en professionele standaarden, kwantitatieve methoden, economie, financiële rapportage en analyse, bedrijfsfinanciering, portefeuillebeheer, aandelen, vastrentende waarden, derivaten en alternatieve beleggingen.

De aanwijzing kost doorgaans tussen de $ 4.000 en $ 5.000, afhankelijk van of u examens moet herschrijven en hoe vroeg (of laat) u zich voor uw examens inschrijft. Het slagingspercentage voor het behalen van het volledige certificeringsprogramma (alle 3 de niveaus) is lager dan 20%.

Voordelen

Hoog aangeschreven en internationaal erkend als een van de meest uitdagende financiële certificeringen. Het is een vereiste voor veel banen in vermogensbeheer en aandelenonderzoek Overzicht van aandelenonderzoek Professionals op het gebied van aandelenonderzoek zijn verantwoordelijk voor het produceren van analyses, aanbevelingen en rapporten over investeringsmogelijkheden waarin investeringsbanken, instellingen of hun klanten mogelijk geïnteresseerd zijn. De Equity Research Division is een groep analisten en medewerkers. Deze overzichtsgids voor equity research. Het invullen van deze aanduiding toont een bepaald niveau van intelligentie en een sterke arbeidsethos aan (het is een goede filter voor werkgevers om te gebruiken bij het vinden van topmedewerkers).

Nadelen

Deze aanduiding onderscheidt zich van andere financiële certificeringen. Certificatieprogramma's Bekijk onze certificeringsprogramma's voor de meest praktische, praktische, branchegerelateerde vaardigheden en training. En 100% online! omdat het slagingspercentage zo laag is en de hoeveelheid bedekt materiaal zo enorm is. Het kan een duur doel zijn dat u eigenlijk nooit bereikt. Het curriculum is sterk gericht op portfoliobeheer, wat mogelijk niet relevant is voor veel loopbaantrajecten in corporate finance. Bovendien is het meestal theoretisch en gebruikt het geen toepassingen zoals Excel Excel-bronnen Leer Excel online met honderden gratis Excel-tutorials, bronnen, handleidingen en spiekbriefjes! De middelen van Finance zijn de beste manier om Excel op uw eigen voorwaarden te leren. .

Certified Public Accountant (CPA) -certificering

Veel financiële professionals kiezen ervoor om een ​​boekhoudkundige aanduiding te hebben in plaats van een financiële certificering. CPA is de gouden standaard in de boekhoudwereld en speelt ook heel goed in een financiële carrière. Het CPA-curriculum bestaat uit audits en attesten, zakelijke omgeving en concepten, financiële boekhouding en rapportage, en regelgeving.

De totale kosten van een CPA-certificering (start tot finish) bedragen ongeveer $ 3.000 en worden doorgaans gedekt door de werkgever van de student. Het slagingspercentage per examen varieert, maar voor een eerste poging is dit ongeveer 50%.

Voordelen

Als u een carrière in de boekhouding wilt: Accounting Openbare accountantskantoren bestaan ​​uit accountants die het bedrijfsleven, particulieren, overheden en non-profitorganisaties dienen door financiële overzichten en belastingen op te stellen, dan is deze certificering in wezen een "must-have". Als u een carrière in de financiële wereld wilt, kan dit een grote onderscheidende factor zijn en uitstekend voor iedereen die uiteindelijk de baan van de CFO wil hebben Wat doet een CFO Wat doet een CFO - de taak van de CFO is om de financiële prestaties van een bedrijf te optimaliseren, inclusief: rapportage, liquiditeit en rendement op investering. Binnen.

Nadelen

CPA heeft slechts een kleine focus op corporate finance Corporate Finance Overzicht Corporate Finance houdt zich bezig met de kapitaalstructuur van een bedrijf, inclusief de financiering ervan en de acties die het management neemt om de waarde ervan te verhogen, en is dus meer geschikt voor boekhoudkundige banen. Bovendien kan de reis om de accreditatie te voltooien lang zijn.

Aanwijzing Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA®)

De CAIA®-certificering is gericht op alternatieve investeringen en gericht op professionals in het vermogensbeheer Vermogensbeheer Vermogensbeheer is het proces van het ontwikkelen, exploiteren, onderhouden en verkopen van activa op een kosteneffectieve manier. De term wordt het meest gebruikt in de financiële wereld en verwijst naar personen of bedrijven die activa beheren namens personen of andere entiteiten. en hedgefonds Hedgefondsstrategieën Een hedgefonds is een investeringsfonds dat is opgericht door geaccrediteerde individuen en institutionele beleggers met als doel het rendement te maximaliseren en het risico te verminderen of te elimineren, ongeacht de stijging of daling van de markt. Hedgefondsstrategieën worden gebruikt via particuliere investeringspartnerschappen tussen een fondsbeheerder en investeerderssector. De belangrijkste onderwerpen die in de CAIA® aan bod komen zijn ethiek, hedgefondsen,private equity Private Equity Carrièreprofiel Private equity-analisten en geassocieerde deelnemingen voeren hetzelfde werk uit als in investment banking. De baan omvat financiële modellering, waardering, lange werkdagen en hoge lonen. Private equity (PE) is een veelvoorkomende loopbaanontwikkeling voor investeringsbankiers (IB). Analisten bij IB dromen er vaak van om naar de koopkant te ‘afstuderen’, reële activa, gestructureerde producten, assetallocatie Assetallocatie Assetallocatie verwijst naar een strategie waarin individuen hun beleggingsportefeuille verdelen over verschillende categorieën om investeringen te minimaliseren, en risicobeheer. CAIA® is een van de belangrijkste financiële certificeringen.Private equity (PE) is een veelvoorkomende loopbaanontwikkeling voor investeringsbankiers (IB). Analisten bij IB dromen er vaak van om naar de koopkant te ‘afstuderen’, reële activa, gestructureerde producten, assetallocatie Assetallocatie Assetallocatie verwijst naar een strategie waarin individuen hun beleggingsportefeuille verdelen over verschillende categorieën om investeringen te minimaliseren, en risicobeheer. CAIA® is een van de belangrijkste financiële certificeringen.Private equity (PE) is een veelvoorkomende loopbaanontwikkeling voor investeringsbankiers (IB). Analisten bij IB dromen er vaak van om naar de koopkant te ‘afstuderen’, reële activa, gestructureerde producten, assetallocatie Assetallocatie Assetallocatie verwijst naar een strategie waarin individuen hun beleggingsportefeuille verdelen over verschillende categorieën om investeringen te minimaliseren, en risicobeheer. CAIA® is een van de belangrijkste financiële certificeringen.

De kosten van de CAIA®-financieringscertificering bedragen ongeveer $ 3.000 (in totaal) en het programma bestaat uit twee niveaus. Het slagingspercentage is ongeveer 70%.

Voordelen

Dit programma is geweldig voor niche-gebieden van financiën, zoals het beheren van alternatieve investeringen Alternatieve investeringen Een alternatieve investering is een investering in andere activa dan contanten, aandelen en obligaties. Alternatieve beleggingen kunnen beleggingen zijn in materiële activa zoals edele metalen of wijn. Bovendien kunnen het investeringen zijn in financiële activa zoals private equity, noodlijdende effecten en hedgefondsen. (dwz private equity, reële activa en hedgefondsen). Het duurt gemiddeld slechts 12-18 maanden om te voltooien.

Nadelen

Omdat het zo gefocust is, is het niet zo veelzijdig als bredere benamingen of een MBA. Is een MBA het waard? Als u erover denkt om naar de business school te gaan, vraagt ​​u zich misschien af: is een MBA het waard ?. Het antwoord (zoals in elke MBA-klas) is: "het hangt ervan af". Afgezien van de werklast van het doen van een MBA, is er bijna geen reden om geen MBA te doen als je baas ervoor betaalt. Ze gebruiken het misschien als hefboom tegen u en sluiten u op, maar de ROI is ongelooflijk als het gratis is (uiteraard). .

Certificatie van Certified Financial Planner (CFP®)

Het behalen van een CFP®-aanduiding kan een geweldige manier zijn voor iedereen die op zoek is naar een carrière in beleggen of vermogensbeheer Private Wealth Management Private vermogensbeheer is een beleggingspraktijk die financiële planning, belastingbeheer, vermogensbescherming en andere financiële diensten voor vermogende particulieren omvat (HNWI) of geaccrediteerde investeerders. Private vermogensbeheerders bouwen een nauwe werkrelatie op met vermogende klanten om te helpen bij het opbouwen van een portefeuille die de financiële doelstellingen van de klant bereikt. . Zoals de naam al aangeeft, is het gericht op financiële planning, het retail- of vermogende segment van vermogensbeheer. CFP® is een van de belangrijkste financiële certificeringen voor iedereen die vermogende klanten wil beheren.

CFP® is een van de financiële accreditaties die van grote waarde is, aangezien het gewoonlijk ongeveer $ 2.000 kost, maar hoger of lager kan zijn, afhankelijk van hoeveel cursusmateriaal u aanschaft. Het slagingspercentage is ongeveer 67%.

Voordelen

Het is een goede prijs en een grote onderscheidende factor voor carrières bij retailbankieren, private banking en vermogensbeheer.

Nadelen

Deze certificering heeft een vrij beperkte focus en is niet erg overdraagbaar naar andere financiële carrières buiten vermogensbeheer, zoals investeringsbankieren Investeringsbankieren Investeringsbankieren is de divisie van een bank of financiële instelling die overheden, bedrijven en instellingen bedient door middel van acceptatie ( kapitaalwerving) en adviesdiensten voor fusies en overnames (M&A). Investeringsbanken treden op als tussenpersoon of bedrijfsontwikkeling Bedrijfsontwikkeling Bedrijfsontwikkeling is de groep bij een onderneming die verantwoordelijk is voor strategische beslissingen om te groeien en haar bedrijf te herstructureren, strategische partnerschappen aan te gaan, fusies en overnames (M&A) aan te gaan en / of organisatorische uitmuntendheid te bereiken. Corp Dev streeft ook naar kansen die de waarde van het bedrijfsplatform van het bedrijf benutten. .

Certificatie van Financial Risk Manager (FRM®)

De FRM®-certificering is bedoeld voor professionals die een loopbaan nastreven als risicomanager, risicoanalist en andere functies in risicobeheer Risicobeheer Risicobeheer omvat de identificatie, analyse en reactie op risicofactoren die deel uitmaken van het leven van een bedrijf. Het is meestal klaar met. De kosten van de aanwijzing bedragen ongeveer $ 1.500 en het duurt ongeveer een jaar om te voltooien. Het slagingspercentage is ongeveer 50% voor de FRM.

Voordelen

Dit is een goed pad als je een heel specifieke carrière in risicomanagement wilt hebben en jezelf wilt onderscheiden. Vergeleken met de bovenstaande financiële certificeringen, is de FRM® een van de meest niche en gerichte certificeringen. Het is ook zeer kosteneffectief en tijdbesparend.

Nadelen

De FRM®-aanduiding is nieuwer, en dus minder algemeen erkend dan aanduidingen die al langer bestaan. Het is minder overdraagbaar naar andere financiële gebieden buiten risicobeheer.

Certificering van Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ®

Een nieuwe en steeds populairdere optie voor professionals op het gebied van bedrijfsfinanciën is het behalen van een certificering voor financiële modellen Certificering van financiële modellen Certificering van financiële modellen - verdien uw certificaat als Financial Modelling and Valuation Analyst (FMVA) ® voor carrières in investment banking, FP&A, van een als Finance. Cursusonderwerpen variëren van het bouwen van een financieel model tot geavanceerde waarderingstechnieken en gevoeligheidsanalyse, allemaal met behulp van praktische toepassingen in Excel. Het volledige Financial Modelling & Valuation Analyst Program (FMVA) ® FMVA®-certificering Sluit je aan bij 350.600+ studenten die voor bedrijven als Amazon, JP Morgan en Ferrari werken bij Financeis een betaalbare investering, beginnend bij $ 497, en wordt geleverd met meer dan 24 cursussen en meer dan 100 uur video-instructie. Het slagingspercentage is ongeveer 70% voor de FMVA ™ -test.

De meest praktische analistenvaardigheden die met deze certificering zijn opgedaan, zijn onder meer:

  • Financiële analyse Soorten financiële analyse Financiële analyse omvat het gebruik van financiële gegevens om de prestaties van een bedrijf te beoordelen en aanbevelingen te doen over hoe deze in de toekomst kunnen verbeteren. Financiële analisten voeren hun werk voornamelijk uit in Excel, waarbij ze een spreadsheet gebruiken om historische gegevens te analyseren en projecties te maken Soorten financiële analyses, ratio's en bedrijfsprestaties in Excel
  • Hoe een financieel model te bouwen Soorten financiële modellen De meest voorkomende soorten financiële modellen zijn: model met 3 verklaringen, DCF-model, M & A-model, LBO-model, budgetmodel. Ontdek stap voor stap de top 10 soorten in Excel
  • Waarderingsmethoden voor bedrijfswaardering Bij het waarderen van een bedrijf als een continuïteit, worden er drie belangrijke waarderingsmethoden gebruikt: DCF-analyse, vergelijkbare bedrijven en eerdere transacties. Deze waarderingsmethoden worden gebruikt bij investeringsbankieren, aandelenonderzoek, private equity, bedrijfsontwikkeling, fusies en overnames, leveraged buyouts en financieringsmethoden (meest voorkomende technieken die in de industrie worden gebruikt)
  • Vastgoed, e-commerce, detailhandel en andere branchespecifieke financiële modellen
  • Geavanceerde toepassingen zoals fusies en overnames Fusies Overnames M & A-proces Deze gids leidt u door alle stappen van het M & A-proces. Lees hoe fusies en overnames en deals worden voltooid. In deze gids beschrijven we het acquisitieproces van begin tot eind, de verschillende soorten overnemers (strategische versus financiële aankopen), het belang van synergieën en transactiekosten (M&A) modellering, gevoeligheidsanalyse en scenarioanalyse.
  • PowerPoint-presentaties maken, Excel-dashboards Dashboards maken in Excel Deze handleiding voor het maken van dashboards in Excel leert u hoe u een mooi dashboard in Excel kunt bouwen met behulp van datavisualisatietechnieken van de professionals. In, grafieken, grafieken en andere outputs

Certificering van financiële analisten - Voorbeeldcertificaat FMVA®-certificering Sluit je aan bij 350.600+ studenten die werken voor bedrijven als Amazon, JP Morgan en Ferrari

Meer informatie over de FMVA®-certificering van Finance FMVA®-certificering Sluit je aan bij 350.600+ studenten die voor bedrijven als Amazon, JP Morgan en Ferrari werken of blader door alle financiële cursussen.

Vergelijk de 6 aanduidingen

Hieronder vindt u een vergelijkingstabel met verschillende criteria, waaronder timing, kosten, duur en focus voor elk van de 6 financiële aanduidingen.

CFA®CPA®CAIA®CFP®FRM®FMVA®
Aantal niveaus312221
Kosten$ 4.000 tot $ 5.000$ 1.000 tot $ 3.000$ 3.000$ 2.000$ 1.500$ 497
Slagingspercentage voor examens30-50%40-50%70%67%40-50%70%
InhoudsfocusPortfoliobeheer, investeringenFinanciële rapportage, auditEchte activa, alternatieve investeringenFinanciële planningFinancieel risicobeheerFinanciële modellering, waardering
Carrière-aanvraagAllesomvattendBoekhouding en financiënVermogensbeheerDetailhandel en vermogensbeheerRisicomanagementAllesomvattend
Studietijd (uren)300-350 per examenVarieert200 per examenVarieert200-300 per examen120-200 totaal
Doorlooptijd3-5 jaar2,5 - 5 jaar1-2 jaar4 jaar<1 jaar<1 jaar
Werkervaring4 jaar1 jaar1 jaar3 jaar2 jaarGeen

De bovenstaande tabel is opgesteld zonder vooroordelen, op basis van openbaar beschikbare informatie op de website van elke aanwijzing.

Meer bronnen voor financiële certificering

Finance heeft een missie Missie en waarden De missie van Finance is om iedereen te helpen een financiële analist van wereldklasse te worden. Lees meer over de missie, visie, waarden en cultuur van Corporate Finance Institute om u te helpen uw carrière vooruit te helpen. Dat betekent dat u alle tools, training en sjablonen moet bieden die u nodig hebt om een ​​financiële analist van wereldklasse te zijn. De Analyst Trifecta® Guide De ultieme gids voor hoe u een financiële analist van wereldklasse kunt zijn. Wilt u een financiële analist van wereldklasse worden? Wilt u toonaangevende best practices volgen en u onderscheiden van de rest? Ons proces, genaamd The Analyst Trifecta®, bestaat uit analyse, presentatie en soft skills. Gewapend met het vermogen om grote hoeveelheden complexe informatie te destilleren tot duidelijke afhaalrestaurants en aanbevelingen, heb je het vertrouwen dat je nodig hebt om hogerop te komen.

Naast de hierboven vermelde financiële modellen en financiële certificeringen, hebben we ook een breed scala aan gratis bronnen om u te helpen uw vaardigheden als gecertificeerd financieel analist te ontwikkelen. De populairste gratis bronnen van Finance zijn onder meer:

  • Waarderingsmethoden Waarderingsmethoden Bij het waarderen van een bedrijf als continuïteit, worden er drie belangrijke waarderingsmethoden gebruikt: DCF-analyse, vergelijkbare bedrijven en eerdere transacties. Deze waarderingsmethoden worden gebruikt bij investeringsbankieren, aandelenonderzoek, private equity, bedrijfsontwikkeling, fusies en overnames, leveraged buyouts en financiering
  • Gids voor financiële modellering Gratis gids voor financiële modellering Deze gids voor financiële modellering bevat Excel-tips en best practices over aannames, drijfveren, prognoses, het koppelen van de drie verklaringen, DCF-analyse, meer
  • Hoe u een financieel analist wordt Gids om een ​​financieel analist te worden Hoe u een financieel analist wordt. Volg de financiële gids over netwerken, cv, interviews, financiële modellenvaardigheden en meer. We hebben door de jaren heen duizenden mensen geholpen om financieel analist te worden en weten precies wat er nodig is.
  • Interactieve carrièrekaart

Aanbevolen

Efficiënte Frontier- en CAL-sjabloon
Wat is een onafhankelijke sponsor?
Wat is een originele uitgiftekorting?