Wat is de valutadatum?

Valutadatum verwijst naar de datum waarop een transactie plaatsvindt of wanneer de waarde van activa of geld van kracht wordt. het wordt ook gebruikt om de contante waarde van een product met een fluctuerende prijs te bepalen.

Waarde Datum

Overzicht

  • Valutadatum verwijst naar de datum waarop een transactie plaatsvindt of wanneer de waarde van activa of geld van kracht wordt.
  • In het bankwezen verwijzen valutadata doorgaans naar de datum waarop rekeninghouders geld van gestorte cheques kunnen gebruiken.
  • Op valutamarkten verwijst valutadatum naar de datum waarop een transactie naar verwachting zal worden afgewikkeld.

Hoe worden waardedata in het bedrijfsleven gebruikt?

Het gebruik en de betekenis van valutadata verschillen enigszins in verschillende scenario's, zoals in het bankwezen, de handel en de boekhouding. Filosofie van de boekhouding De filosofie van de boekhouding omvat de algemene regels, concepten en ideeën met betrekking tot het opstellen en controleren van de rekeningen en financiële zaken.

Waardedata in het bankwezen

In het bankwezen verwijzen valutadata naar de datum waarop rekeninghouders geld kunnen gebruiken van gestorte cheques die al door de verrekeningscyclus van de bank zijn gegaan. Om het concept beter te begrijpen, moeten we eerst begrijpen hoe de clearingcyclus werkt.

Wanneer een persoon (begunstigde) voor het eerst een cheque bij zijn bank stort, crediteert de bank de rekening van de begunstigde met het bedrag dat op de cheque is aangegeven.

Het geld is echter niet daadwerkelijk door de bank ontvangen, omdat ze het geld nog moeten ophalen bij de bank van de andere partij (ervan uitgaande dat de betrokken partijen twee afzonderlijke financiële instellingen gebruiken). De bank loopt het risico een negatieve cashflow op te lopen Cashflow Cashflow (CF) is de toename of afname van de hoeveelheid geld die een bedrijf, instelling of persoon heeft. In de financiële wereld wordt de term gebruikt om het bedrag aan contanten (valuta) te beschrijven dat in een bepaalde periode wordt gegenereerd of verbruikt. Er zijn veel soorten CF als de begunstigde het geld van de cheque onmiddellijk gebruikt.

Om een ​​dergelijke situatie te voorkomen, maakt de bank een schatting van de dag waarop zij de gelden van de andere bank verwacht te ontvangen, de zogenaamde valutadatum. De begunstigde kan het geld pas gebruiken na de valutadatum; vóór de valutadatum wordt het geld op de rekening van de begunstigde gehouden.

De valutadatum is een paar dagen later dan de boekdatum, maar voor grotere bankklanten kan het mogelijk zijn om eerder te onderhandelen voordat de valutadatum wordt bereikt.

Waardedata in de handel

In vreemde valuta Vreemde valuta Vreemde valuta (Forex of FX) is de omrekening van de ene valuta in de andere tegen een specifieke koers die bekend staat als de wisselkoers. De omrekeningskoersen voor bijna alle valuta's zijn constant zwevend omdat ze worden aangedreven door de marktkrachten van vraag en aanbod. markten verwijst valutadatum naar de datum waarop een transactie naar verwachting zal worden afgewikkeld.

Voor contante transacties of transacties waarbij valuta voor een ander wordt verkocht of gekocht, is de valutadatum gewoonlijk twee werkdagen na de datum waarop de transactie en wisselkoersen zijn overeengekomen.

De valutadatum is de datum waarop de twee valuta's worden verhandeld en niet de datum van de overeenkomst. Uiteraard omvatten de twee werkdagen geen zaterdagen, zondagen of openbare (feestdagen) feestdagen in een van de twee landen van de betrokken valuta.

Voor FX-termijntransacties verwijst de valutadatum naar de datum die door beide partijen is overeengekomen voor de levering van fondsen, maar in tegenstelling tot contante transacties kan deze datum op elk moment na de ondertekening van het contract plaatsvinden.

Op obligatiemarkten is valutadatum een ​​van de belangrijkste stukjes informatie die worden gebruikt om de opgebouwde rente op een obligatie te berekenen. Bij de berekening van de opgebouwde rente wordt rekening gehouden met drie belangrijke datums: de transactiedatum, de afwikkelingsdatum en de valutadatum.

De transactiedatum verwijst naar de datum waarop een transactie is gemaakt. De afwikkelingsdatum is de datum waarop de transactie is voltooid. De valutadatum is gelijk aan de afwikkelingsdatum.

Hoewel de afwikkelingsdatum alleen op een werkdag kan vallen, kan de valutadatum (in het geval van het berekenen van opgebouwde rente) op elke willekeurige datum van de maand vallen.

Waarde datums in de boekhouding

In de boekhouding verwijst valutadatum naar de datum waarop een rekening van kracht wordt. Het is de datum waarop activa beschikbaar komen voor de rekeninghouder wanneer creditboekingen niet langer beschikbaar zijn voor de rekeninghouder in geval van debetboekingen.

Het is de wettelijk bindende datum van een operationele stroomtransactie en definieert de begindatum voor het berekenen van opgebouwde en uitgestelde rente en andere posten. De valutadatum moet gescheiden worden gehouden van de boekingsdatum.

Meer middelen

Finance biedt de Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -certificering De Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -accreditatie is een wereldwijde standaard voor kredietanalisten die betrekking heeft op financiën, boekhouding, kredietanalyse, cashflowanalyse, convenantmodellering, lening terugbetalingen, en meer. certificeringsprogramma voor diegenen die hun carrière naar een hoger niveau willen tillen. Om te blijven leren en uw carrière vooruit te helpen, zijn de volgende bronnen nuttig:

  • Afwikkelingsperiode Afwikkelingsperiode Afwikkelingsdatum is een term die in de effectenbranche wordt gebruikt om te verwijzen naar de periode tussen de transactiedatum waarop een order wordt uitgevoerd en de afwikkeling
  • Boekhoudkundige transacties Boekhoudkundige transacties Boekhoudkundige transacties verwijzen naar elke bedrijfsactiviteit die resulteert in een direct effect op de financiële status en financiële overzichten van het bedrijf. Het is absoluut noodzakelijk om te onthouden dat elke transactie het evenwicht tussen de activa en de passiva, of de debet en het krediet moet weergeven.
  • Basisprincipes van het bankwezen Basisprincipes van het bankwezen De basisprincipes van het bankwezen verwijzen naar de concepten en principes die betrekking hebben op het bankwezen. Het bankwezen is een branche die zich bezighoudt met kredietfaciliteiten, opslag voor contanten, investeringen en andere financiële transacties. De banksector is een van de belangrijkste motoren van de meeste economieën
  • Cashflow voorspellen Cashflow voorspellen Dit artikel over het voorspellen van cashflow is het laatste deel van het vierstappenmodel voor financiële prognoses in Excel.

Aanbevolen

Is Crackstreams afgesloten?
2022
Is het MC-commandocentrum veilig?
2022
Verlaat Taliesin een cruciale rol?
2022