Een cashbudget-sjabloon is een budget dat is gebaseerd op de werkelijke in- en uitstroom van contanten, in plaats van te zijn gebaseerd op boekhoudprincipes zoals opbrengstverantwoording Principe van opbrengstverantwoording Het principe van opbrengstenverantwoording bepaalt het proces en de timing waarmee opbrengsten worden geregistreerd en erkend als een item in de financiële overzichten van een bedrijf. Theoretisch zijn er meerdere momenten waarop inkomsten door bedrijven kunnen worden erkend. , matching en overlopende posten, wat kan resulteren in zeer verschillende aantallen. Een contant budget is belangrijk voor persoonlijke en zakelijke planning. Wat is financiële modellering Financiële modellering wordt uitgevoerd in Excel om de financiële prestaties van een bedrijf te voorspellen. Overzicht van wat financiële modellering is, hoe en waarom een model moet worden gebouwd. ,omdat het aangeeft hoeveel financiering er nodig is of hoeveel overtollig geld er in een bepaalde periode wordt geproduceerd.
Voorbeeld van een contantbudget-sjabloon
Hieronder ziet u een voorbeeld van een generiek maandelijks budget voor contant geld in Excel dat u kunt downloaden en voor uw eigen doeleinden kunt gebruiken.
De sjabloon bevat verschillende secties:
- Contanten uit de verkoop van goederen / diensten
- Uitbetalen voor onkosten
- Cash in / out voor investeringen
- Cash in / out van financiering
- Totale verandering in contanten in elke periode
Hoe u de contantbudget-sjabloon gebruikt
Om de sjabloon voor u te laten werken, moet u er verschillende wijzigingen in aanbrengen. Het eerste is om uw bedrijfsnaam toe te voegen en de datums of tijdsperioden naar wens te wijzigen.
Wijzig vervolgens de namen van alle bronnen van instroom / uitstroom van contant geld in het bewerkingsgedeelte en voeg rijen toe of verwijder indien nodig. Zorg ervoor dat de totalen correct worden opgeteld nadat u de wijzigingen hebt aangebracht.
Voeg daarna eventuele investerings- en financieringskasstromen toe. Een gebruikelijke benadering is om de financiering tot het einde te laten en te beslissen of er behoefte is aan overtollige contanten die aan investeerders kunnen worden terugbetaald.
Kijk ten slotte naar de nettocijfers in de laatste rij genaamd "totale toename / afname in contanten" en analyseer uw contante budget. U kunt besluiten dat de uitgaven moeten worden verhoogd of verlaagd en dat er andere wijzigingen nodig zijn om het budget voor uw bedrijf te optimaliseren.
Opmerking: de sjabloon voor contant geld is alleen bedoeld voor educatieve doeleinden en er mag niet op worden vertrouwd zonder professioneel advies.
Voors en tegens van een contant budget
Er zijn verschillende voor- en nadelen bij het opstellen van een budget op kasbasis. Hier zijn enkele belangrijke voor- en nadelen:
- Biedt een precieze timing van wanneer contant geld het bedrijf binnenkomt en verlaat
- Geeft een duidelijk beeld van de netto financiële positie van het bedrijf
- Uitdagend om details te krijgen over wanneer contant geld zal worden ontvangen voor inkomsten en wanneer elke rekening zal worden betaald
- Sluit niet precies aan op de resultatenrekening
In een perfecte wereld, een financieel analist Financieel analist Functiebeschrijving De onderstaande functiebeschrijving van een financieel analist geeft een typisch voorbeeld van alle vaardigheden, opleiding en ervaring die nodig zijn om te worden aangenomen voor een baan als analist bij een bank, instelling of bedrijf. Voer financiële prognoses, rapportages en het bijhouden van operationele statistieken uit, analyseer financiële gegevens, creëer financiële modellen om een operationeel budget en een kapitaalbudget op te stellen en alles samen te brengen in een volledig gekoppeld financieel model met drie verklaringen Hoe de 3 financiële overzichten zijn gekoppeld Hoe zijn de 3 financiële overzichten met elkaar verbonden? We leggen uit hoe u de 3 financiële overzichten aan elkaar koppelt voor financiële modellering en waardering in Excel. Verbindingen tussen nettowinst en ingehouden winsten, materiële vaste activa, afschrijving en amortisatie, investeringsuitgaven, werkkapitaal,financieringsactiviteiten en kassaldo.
Download de gratis sjabloon
Voer uw naam en e-mailadres in het onderstaande formulier in en download nu de gratis sjabloon!
Aanvullende bronnen
Finance heeft een missie om iedereen te helpen een financiële analist van wereldklasse te worden. Raadpleeg de onderstaande bronnen voor meer informatie over budgettering, financiële modellen en waardering:
- Sjabloon voor exploitatiebudget
- Hoe de 3 financiële overzichten te koppelen Hoe de 3 financiële overzichten zijn gekoppeld Hoe zijn de 3 financiële overzichten met elkaar verbonden? We leggen uit hoe u de 3 financiële overzichten aan elkaar koppelt voor financiële modellering en waardering in Excel. Verbindingen tussen nettowinst en ingehouden winsten, materiële vaste activa, afschrijvingen en amortisatie, investeringsuitgaven, werkkapitaal, financieringsactiviteiten en kassaldo
- DCF-modelleringsgids DCF-modeltraining Gratis gids Een DCF-model is een specifiek type financieel model dat wordt gebruikt om een bedrijf te waarderen. Het model is simpelweg een voorspelling van de onbenutte vrije cashflow van een bedrijf
- Certificeringsprogramma voor financiële modellen
