Beleggingsfondsen zijn verzamelingen van geld dat van veel beleggers wordt ingezameld om te beleggen in aandelen. Aandelen Wat is een aandeel? Een persoon die aandelen in een bedrijf bezit, wordt een aandeelhouder genoemd en komt in aanmerking om een deel van de resterende activa en inkomsten van het bedrijf te claimen (mocht het bedrijf ooit worden ontbonden). De termen "aandelen", "aandelen" en "eigen vermogen" worden door elkaar gebruikt. , obligaties Obligatietranches Obligatietranches zijn gewoonlijk delen van door hypotheek gedekte effecten die tegelijkertijd worden aangeboden en die doorgaans verschillende risiconiveaus, beloningen en looptijden met zich meebrengen. Hypotheekverplichtingen met onderpand (CMO) zijn bijvoorbeeld gestructureerd met een aantal tranches die op verschillende data vervallen, verschillende risiconiveaus met zich meebrengen en verschillende rentetarieven betalen. , of andere effecten.Beleggingsfondsen zijn eigendom van een groep investeerders en worden beheerd door professionals. Met andere woorden, een beleggingsfonds is een verzameling effecten. Activaklasse Een activaklasse is een groep vergelijkbare beleggingsvehikels. Verschillende klassen of soorten beleggingsactiva - zoals vastrentende beleggingen - worden gegroepeerd op basis van een vergelijkbare financiële structuur. Ze worden doorgaans verhandeld op dezelfde financiële markten en zijn onderworpen aan dezelfde regels en voorschriften. eigendom van een groep investeerders en beheerd door een fondsbeheerder Portefeuillemanager Portefeuillemanagers beheren investeringsportefeuilles met behulp van een zesstappen portfoliobeheerproces. In deze gids leest u precies wat een portfoliomanager doet. Portefeuillemanagers zijn professionals die beleggingsportefeuilles beheren met als doel de beleggingsdoelstellingen van hun klanten te bereiken. .
Begrijpen hoe beleggingsfondsen werken
Wanneer u een beleggingsfonds koopt, bundelt u geld met andere investeerders. Het geld dat door u en andere beleggers wordt samengevoegd, wordt beheerd door een fondsbeheerder die belegt in financiële activa zoals aandelen, obligaties, enz. Het beleggingsfonds wordt dagelijks beheerd. Hieronder ziet u een diagram van hoe onderlinge fondsen werken:
Gemeenschappelijke soorten beleggingsfondsen
Er zijn zes veel voorkomende soorten onderlinge fondsen:
1. Geldmarktfondsen
Geldmarktfondsen beleggen in kortlopende vastrentende waarden. Voorbeelden van kortlopende vastrentende effecten zijn staatsobligaties, schatkistpapier, commercial paper en depositocertificaten. Dit soort fondsen is over het algemeen een veiligere investering, maar met een lager potentieel rendement dan andere beleggingsfondsen.
2. Vastrentende fondsen
Vastrentende fondsen kopen beleggingen die een vast rendement opleveren. Dit type beleggingsfonds richt zich voornamelijk op het verkrijgen van rendement dat het fonds binnenkomt via rente.
3. Aandelenfondsen
Aandelenfondsen beleggen in aandelen. Bovendien zijn er verschillende soorten aandelenfondsen, zoals fondsen die gespecialiseerd zijn in groeiaandelen, waardeaandelen, largecapaandelen, midcapaandelen, smallcapaandelen of een combinatie van deze aandelen.
4. Evenwichtige fondsen
Evenwichtige fondsen beleggen in een mix van aandelen en vastrentende waarden - doorgaans in een vastrentende ratio van 40% eigen vermogen en 60%. Het doel van deze fondsen is om een hoger rendement te genereren, maar ook om het risico te beperken door middel van vastrentende waarden.
5. Indexfondsen
Indexfondsen zijn bedoeld om de prestaties van een specifieke index te volgen. Bijvoorbeeld de S&P of TSX. Indexfondsen volgen de index en gaan omhoog als de index stijgt en dalen als de index daalt. Indexfondsen zijn populair omdat ze doorgaans een lagere beheervergoeding vragen in vergelijking met andere fondsen (omdat de beheerder niet zoveel onderzoek hoeft te doen).
6. Speciale fondsen
Gespecialiseerde fondsen richten zich op een zeer klein deel van een markt, zoals energie, telecommunicatie, gezondheidszorg, industrie, enz.
Voordelen van beleggen in een beleggingsfonds
Er zijn verschillende belangrijke voordelen verbonden aan het beleggen in een beleggingsfonds:
1. Professioneel beheer
Beleggingsfondsen worden actief beheerd door een professional die voortdurend de portefeuille van het fonds volgt. Bovendien kan de beheerder meer tijd besteden aan het selecteren van beleggingen dan een particuliere belegger zou doen.
2. Diversificatie van investeringen
Onderlinge fondsen maken diversificatie van investeringen mogelijk. Een beleggingsfonds belegt in verschillende activaklassen en niet slechts in één aandeel of obligatie.
3. Liquiditeit
Beleggingsfondsen beschikken over een hoge liquiditeit. Over het algemeen kunt u uw beleggingsfondsen indien nodig binnen een korte tijd verkopen.
Nadelen van een beleggingsfonds
Er zijn belangrijke nadelen waarmee u rekening moet houden bij het beleggen in een beleggingsfonds:
1. Beheervergoedingen en exploitatiekosten
Beleggingsfondsen rekenen doorgaans een hoge MER (beheervergoeding en bedrijfskosten) aan. Dit zou het totaalrendement verlagen. Als het beleggingsfonds bijvoorbeeld een 1-jaars rendement van 10% zou behalen, zou de MER dit rendement verlagen.
2. Verlies van controle
Aangezien beleggingsfondsen worden beheerd door een beheerder, verliest u de controle bij het beleggen in een beleggingsfonds. Onthoud dat u iemand anders uw geld geeft om te beheren wanneer u in een beleggingsfonds belegt.
3. Slechte prestaties
Beleggingsrendementen zijn niet gegarandeerd. Volgens onderzoek slaagt een grote meerderheid van de onderlinge fondsen er niet in om de belangrijkste marktindexen zoals de S&P 500 te verslaan. Bovendien zijn onderlinge fondsen niet verzekerd tegen verliezen.
Gerelateerde bronnen
Ontwikkel uw verzorger als een professionele financiële analist FMVA®-certificering Sluit u aan bij 350.600+ studenten die voor bedrijven als Amazon, JP Morgan en Ferrari werken met Finance's online financiële modellering en waarderingscursussen. Om uw carrière vooruit te helpen, zullen deze aanvullende bronnen van Finance nuttig zijn.
- Fund of Funds Fund of Funds (FOF) Een Fund of Funds (FOF) is een investeringsvehikel waarbij een fonds belegt in een portefeuille die is samengesteld uit aandelen van andere fondsen.
- De handels- en investeringsgidsen van Fixed Income Securities Trading & Investing Finance zijn bedoeld als hulpmiddelen voor zelfstudie om te leren handelen in uw eigen tempo. Blader door honderden artikelen over handelen, beleggen en belangrijke onderwerpen voor financiële analisten. Lees meer over activaklassen, obligatieprijzen, risico en rendement, aandelen en aandelenmarkten, ETF's, momentum, technisch
- Investeren: een gids voor beginners Investeren: een gids voor beginners De gids Investeren voor beginners in financiën leert u de basisprincipes van beleggen en leert u hoe u aan de slag kunt. Lees meer over verschillende strategieën en technieken om te handelen, en over de verschillende financiële markten waarin u kunt beleggen.
- Vergelijk financiële certificeringen Top financiële certificeringen Lijst met de belangrijkste financiële certificeringen. Krijg een overzicht van de beste financiële certificeringen voor professionals over de hele wereld die in het veld werken. Deze gids vergelijkt de 6 beste programma's om een gecertificeerde financiële analist te worden van verschillende programma-aanbieders zoals CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA
