Beleggingshorizon is een term die wordt gebruikt om aan te geven hoelang een belegger zijn portefeuille wil behouden alvorens zijn effecten te verkopen. bedrijf. De uitgevende onderneming creëert deze instrumenten met het uitdrukkelijke doel om fondsen te werven om de bedrijfsactiviteiten en expansie verder te financieren. voor een winst. De beleggingshorizon van een persoon wordt beïnvloed door verschillende factoren. De belangrijkste bepalende factor is echter vaak het risico van de belegger. Marktrisicopremie De marktrisicopremie is het extra rendement dat een belegger verwacht van het aanhouden van een risicovolle marktportefeuille in plaats van risicovrije activa. tolerantie.
Beleggingshorizons zijn een cruciaal onderdeel van het beleggen in een portefeuille, omdat ze helpen bepalen hoe lang een belegger zijn beleggingen zal aanhouden om de risico's die hij neemt bij het beleggen te compenseren.
Investeringshorizon doorbreken
Individuen in hun vroege investeringsjaren hebben de meeste kans op een investeringshorizon op langere termijn. Dit komt simpelweg omdat ze meer tijd hebben om winst te maken met hun investeringen of om te herstellen van geleden verliezen bij het nemen van risico's. Om dezelfde reden zijn ze ook eerder geneigd om risicovollere investeringen te doen met het potentieel voor een grotere opbrengst op de weg.
Doorgewinterde of oudere beleggers zullen eerder een kortere horizon hanteren omdat ze minder tijd hebben om winst te maken.
Tijdshorizon voor beleggen is een sleutelbegrip in de cursus Fixed Income Fundamentals, een vereiste voor het FMVA-certificaat FMVA®-certificering Sluit je aan bij 350.600+ studenten die werken voor bedrijven als Amazon, JP Morgan en Ferrari
Drie soorten investeringshorizons
1. Beleggingshorizon op korte termijn
Laten we het eerst hebben over de korte termijn. Deze investeringstijd is, zoals hierboven vermeld, doorgaans het beste voor personen in hun latere jaren, die zich voorbereiden op hun pensioen. Het kan ook geschikt zijn voor personen die sterk risicomijdend zijn of in de nabije toekomst toegang moeten hebben tot een aanzienlijk bedrag aan contanten. Een korte beleggingshorizon is doorgaans niet langer dan drie jaar. Voor deze risicomijdende beleggers is het het beste om gegarandeerde activa of effecten te hebben, inclusief spaarrekeningen met hoge rente en depositocertificaten Opvraagbaar depositocertificaat Een opvraagbaar depositocertificaat is een door de FDIC verzekerd termijndeposito bij een bank of andere financiële instellingen. Oproepbare cd's kunnen door de uitgever worden afgelost vóór hun werkelijke vervaldatum, binnen een bepaald tijdsbestek en binnen een bepaalde afroepprijs. .
2. Beleggingshorizon op middellange termijn
Beleggers die minder risico-avers zijn en niet op zoek zijn naar geld om met pensioen te gaan of een grote aankoop te doen, passen beter bij een middellange beleggingshorizon. Meestal betekent dit een periode van drie tot tien jaar. Beleggers met dit type beleggingshorizon bevinden zich ergens tussen laag en hoog risico, wat betekent dat een conservatieve en gediversifieerde portefeuille het beste is, waarbij beleggingen in zowel aandelen als obligaties worden gecombineerd Obligaties Obligaties zijn vastrentende effecten die worden uitgegeven door bedrijven en overheden hoofdstad. De emittent van de obligatie leent kapitaal van de obligatiehouder en betaalt hem gedurende een bepaalde periode vaste (of variabele) rentevoet. . De verhouding tussen aandelen en obligaties moet worden bepaald door de specifieke wensen en behoeften van het individu.
3. Beleggingshorizon op lange termijn
Tot slot, voor beleggers die bereid zijn om grote risico's te nemen voor grote beloningen en die de tijd hebben om te wachten op de uitbetaling of om verliezen terug te verdienen na risicovolle inspanningen, zijn beleggingshorizon op de lange termijn vaak de juiste keuze. In de meeste gevallen omvat de portefeuille van de langetermijnbelegger een aanzienlijk aantal risicovolle beleggingen met mogelijk hoge opbrengsten. De rest van de portefeuille zou dan een mix van aandelen en obligaties moeten zijn, waarbij de ratio sterker naar aandelen neigt.
Elke belegger moet bepalen hoeveel risico hij wil en kan tolereren en hoeveel tijd hij kan besteden aan het onderhouden van zijn portefeuille voordat hij toegang moet hebben tot zijn winst. Deze sleutelelementen zijn van invloed op de beleggingshorizon van de belegger, die uiteindelijk van invloed is op datgene waarmee ze hun beleggingsportefeuille vullen.
Meer middelen
Finance is de officiële aanbieder van de wereldwijde Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certificering Sluit je aan bij 350.600+ studenten die werken voor bedrijven als Amazon, JP Morgan en Ferrari-certificeringsprogramma, ontworpen om iedereen te helpen een financiële analist van wereldklasse te worden . De volgende bronnen zullen nuttig zijn bij het bevorderen van uw financiële opleiding:
- Investeren: een gids voor beginners Investeren: een gids voor beginners De gids Investeren voor beginners in financiën leert u de basisprincipes van beleggen en leert u hoe u aan de slag kunt. Lees meer over verschillende strategieën en technieken om te handelen, en over de verschillende financiële markten waarin u kunt beleggen.
- Long- en shortposities Long- en shortposities Bij beleggen vertegenwoordigen long- en shortposities directionele weddenschappen van beleggers dat een effect ofwel omhoog gaat (wanneer long) of omlaag (wanneer short). Bij het verhandelen van activa kan een belegger twee soorten posities innemen: long en short. Een belegger kan een actief kopen (long gaan) of verkopen (short gaan).
- Momentum Investing Momentum Investing Momentum Investing is een beleggingsstrategie die gericht is op het kopen van effecten die een stijgende koers laten zien of short-selling van effecten die
- Rendement Rendement Rendement Het Rendement (ROR) is de winst of het verlies van een investering over een bepaalde periode, in verhouding tot de initiële kosten van de investering, uitgedrukt als een percentage. Deze gids leert de meest voorkomende formules
