Kasreserves zijn fondsen die bedrijven opzij zetten voor gebruik in noodsituaties. Het geld dat wordt bespaard, wordt gebruikt om kosten of uitgaven te dekken die niet gepland of onverwacht zijn. In de meeste gevallen zijn de reserves specifiek bedoeld voor kortetermijnbehoeften. Een voordeel van het aanhouden van een dergelijke reserve is dat het bedrijf creditcardschuld kan vermijden. Bulletlening Een bulletlening is een soort lening waarbij de geleende hoofdsom aan het einde van de looptijd wordt terugbetaald. In sommige gevallen zijn de rentelasten of de noodzaak om extra leningen aan te gaan. (Leningen worden doorgaans gebruikt voor grotere, geplande financiële behoeften.)
Bedrijven gebruiken over het algemeen hun bedrijfsbankrekening om geld op te slaan als geldreserve. Het geld kan ook op een aparte rekening worden gestort, de kasreserve-rekening.
Hoeveel moet er in een kasreserve worden gestort?
Het bedrag dat een bedrijf op een kasreserve-rekening zet, hangt volledig af van zijn behoeften. Financiële experts zeggen over het algemeen dat een solide reserve er een is die kan zorgen voor drie tot zes maanden van de gewone uitgaven van het bedrijf. Vaste en variabele kosten Kosten zijn iets dat op verschillende manieren kan worden geclassificeerd, afhankelijk van de aard ervan. Een van de meest populaire methoden is classificatie op basis van vaste kosten en variabele kosten. Vaste kosten veranderen niet met stijgingen / dalingen van het productievolume, terwijl de variabele kosten uitsluitend afhankelijk zijn.
Het bepalen van een reservebedrag is een belangrijke financiële beslissing voor een bedrijf. Het niet opzij zetten van voldoende geld maakt een bedrijf financieel kwetsbaar - maar als het te veel in de reserve houdt, maakt het bedrijf niet ten volle gebruik van de mogelijkheid om meer geld te investeren in de groei van zijn bedrijf.
Het is belangrijk voor een bedrijf om zijn financiële overzichten te herzien. Drie financiële overzichten De drie financiële overzichten zijn de resultatenrekening, de balans en het kasstroomoverzicht. Deze drie kernverklaringen zijn ingewikkeld om te helpen bepalen hoeveel er in een geldreserve moet worden geplaatst. Focussen op zakelijke uitgaven en inkomsten, evenals het kasstroomoverzicht van het bedrijf Kasstroomoverzicht Een kasstroomoverzicht (officieel het kasstroomoverzicht genoemd) bevat informatie over hoeveel geld een bedrijf heeft gegenereerd en gebruikt tijdens een bepaalde periode. Het omvat 3 secties: kasstroom uit bedrijfsactiviteiten, kasstroom uit investeringen en kasstroom uit financiering. , is de standaardmanier om te bepalen hoe groot een reserve moet zijn. In de meeste gevallen,Het is het beste om het kasstroomoverzicht van het voorgaande jaar te gebruiken om te bepalen hoeveel inkomsten het bedrijf heeft verdiend en hoeveel geld het heeft uitgegeven.
Door uitgaven af te trekken van de totale inkomsten, wordt het totale bedrag weergegeven dat naar zakelijke uitgaven is gegaan. Dat cijfer kan vervolgens worden gedeeld door het aantal maanden in de boekhoudperiode om het maandelijkse cashburn-percentage te bepalen.
Voor startups die nog geen financiële overzichten hebben, kan het bedrag van de kasreserve worden vastgesteld aan de hand van de verwachte cashflow en het bedrijfsbudget van het bedrijf. Door de verwachte maandelijkse uitgaven af te trekken van de verwachte maandelijkse inkomsten, krijgt het bedrijf een getal dat ze vervolgens kunnen vermenigvuldigen met het aantal maanden dat de kasreserve moet dekken.
In de cursus Cashflowmodellering van Finance voor financiële planning en analyse wordt onderzocht hoe u een 12-maands cashflowprognosemodel in Excel kunt bouwen.
Een tweede definitie
Kasreserves kunnen ook verwijzen naar kortlopende, zeer liquide investeringen die individuen en bedrijven doen om snel toegang te krijgen tot financiële middelen zonder dat er een grote hoeveelheid contanten in de buurt hoeft te zijn.
De Fidelity Cash Reserves zijn populair als het gaat om beleggen in activa die zeer liquide zijn. Het is een specifieke investering van de familie van beleggingsfondsen van Fidelity. Het beleggingsinstrument is perfect voor particulieren, gezinnen en bedrijven omdat het de opdracht kan geven om te liquideren en de fondsen dezelfde dag nog te krijgen.
Overzicht
Kasreserves zijn essentieel voor bedrijven. De reserve bevat geld dat een bedrijf kan gebruiken wanneer onverwachte kosten opkomen of wanneer de inkomsten dalen. Door bedrijfsopbrengsten te berekenen en kosten af te trekken, krijgen bedrijven het bedrag per maand dat ze nodig hebben om zichzelf te dekken. De kasreserves zouden idealiter minstens voldoende moeten zijn om de bedrijfsuitgaven voor zes maanden te dekken.
Gerelateerde metingen
Finance biedt de Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certificering Sluit je aan bij 350.600+ studenten die werken voor bedrijven als Amazon, JP Morgan en Ferrari-certificeringsprogramma voor diegenen die hun carrière naar een hoger niveau willen tillen. Om te blijven leren en uw carrière vooruit te helpen, zijn de volgende financiële bronnen nuttig:
- Banklijn Banklijn Een banklijn of een kredietlijn (LOC) is een soort financiering die wordt verstrekt aan een individu, bedrijf of overheidsinstantie, door een bank of andere
- Overbruggingskrediet Overbruggingskrediet Een overbruggingskrediet is een kortlopende financieringsvorm die wordt gebruikt om aan lopende verplichtingen te voldoen alvorens een permanente financiering te verkrijgen. Het zorgt voor onmiddellijke cashflow wanneer financiering nodig is maar nog niet beschikbaar is. Een overbruggingskrediet heeft relatief hoge rentetarieven en moet worden gedekt door een vorm van onderpand
- Financiering van onvoorziene financiering Onvoorziene financiering In een koop- en verkoopovereenkomst van een huis verwijst financieringsonvoorzien naar een clausule die uitdrukt dat het bod afhankelijk is van de vraag of de koper de financiering voor het onroerend goed verkrijgt. Een financieringsvoorval biedt de koper bescherming tegen mogelijke juridische gevolgen voor het geval de deal niet kan worden gesloten.
- Petty Cash Petty Cash Petty cash verwijst naar het idee dat elk bedrijf regelmatig contant geld nodig heeft om te betalen voor zaken als kantoorbenodigdheden, postdiensten of snacks op kantoor. Daarom houden bedrijven wat contant geld bij de hand voor onverwachte uitgaven. Hoewel er normaal gesproken maar één geldrekening is
