Een financieel adviseur is een financiële professional. Professional De term professional verwijst naar iedereen die de kost verdient met het uitvoeren van een activiteit waarvoor een bepaald niveau van opleiding, vaardigheid of training vereist is. die advies en advies geeft over de financiën van een persoon of entiteit. Financiële adviseurs kunnen individuen en bedrijven helpen hun financiële doelen sneller te bereiken door hun klanten strategieën en manieren te bieden om meer welvaart te creëren Private Wealth Management Private Wealth Management is een beleggingspraktijk die financiële planning, belastingbeheer, vermogensbescherming en andere financiële vermogende particulieren (HNWI) of geaccrediteerde investeerders. Private vermogensbeheerders bouwen een nauwe werkrelatie op met vermogende klanten om te helpen bij het opbouwen van een portefeuille die de financiële doelstellingen van de klant bereikt. , kosten verlagen,of schulden elimineren.
Rol van financieel adviseur
Een financieel adviseur kan individuen of bedrijven als volgt helpen hun financiële doelstellingen te behalen.
Individuen
In het geval van een individu kan een financieel adviseur inzicht geven in hoe ze meer kunnen sparen en hun vermogen kunnen opbouwen. Dit gebeurt vaak door een portefeuille van beleggingen samen te stellen die goed aansluiten bij de risicoattitude van de cliënt. Sommige klanten zijn meer bereid om risico's te nemen als het vooruitzicht van een mogelijk grotere beloning voor hen aantrekkelijker is dan het vooruitzicht om mogelijk geld te verliezen.
Omgekeerd zijn er ook klanten die meer risico-avers zijn en die graag een portefeuille met een lager risico willen, ook al betekent dat mogelijk een lager rendement.
Het bepalen van de risicohouding van een individu kan moeilijk zijn, aangezien de risicohouding van een individu van een groot aantal factoren kan afhangen. Zo kan een financieel adviseur vragen stellen over zaken als iemands leeftijd, inkomen, burgerlijke staat, schuldenlast of spaargeld om een goed begrip van zijn cliënt te krijgen.
Bedrijven
In het geval van bedrijven kunnen financiële adviseurs helpen om een tweede, neutraal perspectief te bieden op bedrijfsontwikkeling. M&A), en / of organisatorische excellentie bereiken. Corp Dev streeft ook naar kansen die de waarde van het bedrijfsplatform van het bedrijf benutten. projecten. Als een bedrijf bijvoorbeeld overweegt zijn activiteiten uit te breiden door een nieuwe fabriek te bouwen, kunnen financiële adviseurs helpen om de winstgevendheid van het project onafhankelijk te beoordelen.
Zodra de beoordeling van de adviseur is afgerond, kunnen ze hun bevindingen presenteren aan het management van het bedrijf met als doel dat hun analyse de leiding van het bedrijf een waardevolle second opinion zal geven.
Salaris voor Financieel adviseur
In Canada zijn de vergoedingsbereiken erg breed voor financiële adviseurs, met basissalarissen die beginnen bij $ 30.000 en oplopen tot meer dan $ 100.000.
De meeste financiële adviseurs worden ook beloond met bonussen die worden uitbetaald als bepaalde prestatiedoelstellingen worden bereikt. Sommige adviseurs krijgen ook een vergoeding op provisiebasis als ze het geld van hun klanten beleggen in bepaalde beheerde fondsen. Net als bij veel andere financiële beroepen, wordt relevante ervaring beloond. Dit betekent dat managers die al vele jaren oefenen, doorgaans degenen zijn die aan de bovenkant van het inkomensspectrum eindigen.
Het verkrijgen van aanduidingen zoals het CFA-charter CFP® vs CFA® CFP vs CFA: welk pad te kiezen? Certified Financial Planner (CFP) en Chartered Financial Analyst (CFA) zijn de twee meest besproken benamingen op het gebied van financiën. Beiden dienen verschillende interesses en kandidaten zullen uiteindelijk werk van een andere aard uitvoeren of een MBA kan de voortgang van een persoon op de carrièreladder helpen versnellen. Veel financiële bedrijven eisen ook een bepaalde minimum GPA-cut-off voor pas afgestudeerden, wat betekent dat uitstekende cijfers een must zijn.
De toekomst van financieel advies
Naarmate de technologie vordert, is er een toenemend aantal "robo-adviseurs" dat door bedrijven wordt gebruikt. Robo-adviseurs zijn geautomatiseerde programma's die gebruikersinformatie interpreteren met behulp van geavanceerde algoritmen en beleggingsportefeuilles creëren die zijn afgestemd op de specifieke financiële doelen van de klant.
Dergelijke programma's automatiseren het proces van het verzamelen en interpreteren van informatie, wat betekent dat ze de taak van financieel adviseur in een fractie van de tijd en tegen een fractie van de kosten kunnen voltooien. Robo-adviseurs kunnen een reële bedreiging vormen voor financiële adviseurs als de technologie blijft evolueren en algoritmen steeds nauwkeuriger worden.
Desalniettemin bestaat er grote bezorgdheid over hoe betrouwbaar robo-adviseurs kunnen zijn. Veel mensen zouden nog steeds graag willen weten dat hun geld wordt beheerd door een echt persoon met wie ze kunnen praten en communiceren, in plaats van door een computer. In een wereld waarin financiële adviseurs en vermogensbeheerders zelden marktindices verslaan, wordt het echter steeds minder een zorg.
Aanvullende bronnen
Finance is de officiële aanbieder van de Financial Modelling and Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certificering Sluit je aan bij 350.600+ studenten die werken voor bedrijven als Amazon, JP Morgan en Ferrari-certificeringsprogramma, ontworpen om iedereen om te vormen tot een financiële analist van wereldklasse.
Om uw kennis van financiële analyse te blijven leren en ontwikkelen, raden we de onderstaande aanvullende bronnen ten zeerste aan:
- Demografie Demografie Demografie verwijst naar de sociaaleconomische kenmerken van een populatie die bedrijven gebruiken om de productvoorkeuren en het koopgedrag van klanten te identificeren. Met de kenmerken van hun doelmarkt kunnen bedrijven een profiel opbouwen voor hun klantenbestand.
- Personal Banker Functieomschrijving Personal Banker Functieomschrijving Personal bankers bieden hulp bij het beheren van en toezicht houden op de financiële behoeften van de persoonlijke bankrekening van een klant. Details van de functieomschrijving van Personal Banker omvatten het helpen van klanten bij het openen, beheren en optimaliseren van hun bankrekeningen en andere producten, het nastreven van leads en potentiële klanten
- Persoonlijke financiën Persoonlijke financiën Persoonlijke financiën is het proces van het plannen en beheren van persoonlijke financiële activiteiten, zoals het genereren van inkomsten, uitgaven, sparen, beleggen en bescherming. Het proces van het beheren van iemands persoonlijke financiën kan worden samengevat in een begroting of financieel plan.
- Return on Investment Return on Investment (ROI) Return on Investment (ROI) is een prestatiemaatstaf die wordt gebruikt om het rendement van een investering te evalueren of de efficiëntie van verschillende investeringen te vergelijken.
