CFP versus CFA: welk pad te kiezen?

Certified Financial Planner® (CFP) en Chartered Financial Analyst® (CFA) zijn de twee meest besproken benamingen op het gebied van financiën. Beiden dienen verschillende belangen en kandidaten zullen uiteindelijk werk van een andere aard verrichten. Beide klinken misschien hetzelfde, maar in werkelijkheid dienen ze verschillende doelen (hoewel er enige overlap is). Laten we CFP versus CFA afzonderlijk bespreken en de verschillen bespreken.

Het gebied van corporate finance Corporate Finance Overzicht Corporate finance houdt zich bezig met de kapitaalstructuur van een bedrijf, inclusief de financiering ervan en de acties die het management neemt om de waarde ervan te verhogen, is breed en omvat tal van carrièremogelijkheden. Er is geen gebrek aan kansen als u het juiste pad kiest en de obstakels wegneemt om uw doelen te bereiken. Het kiezen van een pad dat aansluit bij uw doelen en interesses is belangrijk, en deze gids probeert u daarbij te helpen met betrekking tot CFP versus CFA.

CFP versus CFA

CFP vs CFA - het CFP

Financiële planning voor particulieren

Het CFP is bedoeld voor professionals die individuen adviseren bij het beheren van hun persoonlijke portefeuille en bij het plannen van de toekomst. Certified Financial Planners adviseren mensen op veel gebieden, zoals vermogensbeheer, vermogens- en pensioenplanning, belastingplanning, persoonlijke cashflows en verzekeringen.

Sommige gecertificeerde financiële planners kunnen ook partnerschappen aangaan met mensen zoals advocaten en belastingdeskundigen.

Bezoek de CFP-website hier -> //www.fpsc.ca/

Vereisten en onderzoek

De CFP Board of Standards stelt de CFP-eisen vast. Om het CFP-keurmerk te behalen, moet men in het bezit zijn van een bachelordiploma, minimaal drie jaar ervaring hebben in financiële planning en de voorgeschreven cursus voltooien. In sommige gevallen kan iemand worden vrijgesteld van deelname aan de cursus. CFP omvat slechts één examen en kan in één jaar worden afgerond als het bij de eerste poging wordt goedgekeurd.

De cursussen omvatten het volgende:

  • Financiële planning (omgeving en proces)
  • Inkomstenbelasting
  • Grondbeginselen van verzekeringsplanning
  • Pensioen heeft analyse en planning nodig
  • Investeringen
  • Grondbeginselen van vermogensplanning

CFP vs CFA - Carrières

CFP's werken met klanten, vooral met particuliere investeerders. Succes hangt af van hoe goed en loyaal de klantenlijst is - en dat hangt af van de kwaliteit van de dienstverlening die het CFP biedt. Hierdoor is er geen vast salaris voor een CFP. Het hangt af van de relaties die de planner heeft gevormd.

CFP versus CFA - de CFA

Financiële analisten

Het examen om CFA te worden richt zich op het ontwikkelen van professionals die financiële analyses kunnen doen en grote sommen geld kunnen beheren. De aanwijzing, die kansen biedt voor banen die anders moeilijk toegankelijk zijn, heeft een zeer brede reikwijdte.

Het programma biedt een sterke basis voor investeringsanalyse en portefeuillebeheer. Het wordt soms vergeleken met een masterdiploma met verschillende minoren in onderwerpen als economie, boekhouding en statistische concepten.

Bezoek de website van het Instituut hier -> //www.cfainstitute.org/

Vereisten en onderzoek

Het charter, uitgereikt door het CFA Institute (met hoofdkantoor in de VS), heeft een sterke reputatie dankzij een veeleisende reeks onderzoeken. Kandidaten moeten uitgebreid studeren om te slagen. Het bestaat uit drie niveaus: kandidaten moeten voor elk niveau een examen van zes uur afleggen. Het examen van niveau 1 wordt twee keer per jaar afgenomen (juni en december), terwijl het examen voor de andere twee niveaus slechts één keer per jaar wordt afgenomen - elk jaar in juni.

Het niveau 1-onderzoek heeft een focus op investeringsinstrumenten (kwantitatieve methoden, financiële rapportage en analyse enz.). Niveau 2 vergroot de focus op analyse van activaklassen (aandelenbeleggingen, vastrentende waarden, derivaten, enz.). Het niveau 3-examen heeft een sterkere focus op portfoliomanagement en vermogensplanning. Alle examens delen een kerngedeelte over ethiek en professionele normen.

Om een ​​charter te krijgen, moeten kandidaten aan alle drie de voorwaarden voldoen: een bachelordiploma hebben, alle drie de examensniveaus afleggen en vier jaar ervaring hebben in het financiële domein.

Carrièrepaden

Volgens het CFA Institute Factsheet werken Charterholders voornamelijk als

  1. Portefeuillemanagers
  2. Onderzoeksanalisten Aandelenonderzoeksanalist Een aandelenonderzoeksanalist biedt onderzoeksdekking van beursgenoteerde bedrijven en distribueert dat onderzoek naar klanten. We behandelen het salaris van analisten, de functieomschrijving, de toegangspunten in de branche en mogelijke loopbaantrajecten.
  3. Chief Level Executives
  4. Consultants
  5. Risicomanagers

Andere rollen waarin u Charterholders kunt aantreffen zijn risicoanalisten, financiële analisten Functieomschrijving financieel analist De functiebeschrijving hieronder geeft een typisch voorbeeld van alle vaardigheden, opleiding en ervaring die nodig zijn om te worden aangenomen voor een functie als analist bij een bank, instelling , of bedrijf. Voer financiële prognoses, rapportages en het bijhouden van operationele statistieken uit, analyseer financiële gegevens, creëer financiële modellen, adviseurs en handelaren.

CFP vs CFA - Overlappende carrières

Een CFP-aanduiding kan van pas komen bij het verkrijgen van functies als financieel analist, handelspartner, aandelenonderzoeksmedewerker of financieel adviseur, maar het heeft over het algemeen alleen veel aantrekkingskracht voor rollen op het gebied van financiële planning en financieel adviseur.

De CFA-referentie kan daarentegen worden gebruikt voor zowel zakelijke functies (zoals financieel analist, handel, equity research associate, investment banking en private equity) als persoonlijke financiële planning / adviseursrollen.

Beide benamingen bieden een breed scala aan mogelijkheden. Sommige kansen overlappen elkaar, maar over het algemeen zijn ze bedoeld voor verschillende paden. Kiezen op basis van iemands interesses en ambities is cruciaal.

Carrières in financiële modellen

Beide zijn geweldige opties op uw cv voor carrières die financiële modellen vereisen, maar geen van beide referenties leert echt de stapsgewijze toegepastevaardigheden die u nodig hebt om financiële modellering uit te voeren Wat is financiële modellering Financiële modellering wordt uitgevoerd in Excel om de financiële prestaties van een bedrijf te voorspellen. Overzicht van wat financiële modellering is, hoe en waarom een ​​model moet worden gebouwd. in Excel. De meest effectieve manier om modelleringsvaardigheden te leren, is op het werk in carrières zoals investment banking Carrièrepad investeringsbankieren carrièregids voor investeringsbankieren - plan uw IB-carrièrepad. Lees meer over de salarissen van investment banking, hoe u wordt aangenomen en wat u kunt doen na een carrière bij IB. De investment banking divisie (IBD) helpt overheden, bedrijven en instellingen kapitaal aan te trekken en fusies en overnames (M&A) te voltooien. , aandelenonderzoek Aandelenonderzoeksanalist Een aandelenonderzoeksanalist biedt onderzoeksdekking van beursgenoteerde bedrijven en distribueert dat onderzoek naar klanten.We behandelen het salaris van analisten, de functieomschrijving, de toegangspunten in de branche en mogelijke loopbaantrajecten. of FP&A FP&A Analist Word een FP&A analist bij een bedrijf. We schetsen het salaris, de vaardigheden, de persoonlijkheid en de training die u nodig hebt voor FP & A-banen en een succesvolle financiële carrière. FP & A-analisten, managers en directeuren zijn verantwoordelijk voor het leveren van de analyse en informatie aan leidinggevenden die ze nodig hebben.

Als u nog niet een van die banen bekleedt, kunt u online leren via de financiële modelleringcursussen en certificeringen van Finance Financial Modeling Certification Financial Modelling Certification - verdien uw certificaat als Financial Modelling and Valuation Analyst (FMVA) ® voor carrières in investment banking, FP&A,.

Hieronder ziet u een screenshot van een van de financiële modelleringscursussen van Finance.

financiële modellering

Vergelijk meer benamingen

Hieronder vindt u een handige tabel om meer aanduidingen te vergelijken.

CFA®CPA®CAIA®CFP®FRM®FMVA®
Aantal niveaus312221
Kosten$ 4.000 tot $ 5.000$ 1.000 tot $ 3.000$ 3.000$ 2.000$ 1.500$ 497
Slagingspercentage voor examens30-50%40-50%70%67%40-50%70%
InhoudsfocusPortfoliobeheer, investeringenFinanciële rapportage, auditEchte activa, alternatieve investeringenFinanciële planningFinancieel risicobeheerFinanciële modellering, waardering
Carrière-aanvraagAllesomvattendBoekhouding en financiënVermogensbeheerDetailhandel en vermogensbeheerRisicomanagementAllesomvattend
Studietijd (uren)300-350 per examenVarieert200 per examenVarieert200-300 per examen120-200 totaal
Doorlooptijd3-5 jaar2,5 - 5 jaar1-2 jaar4 jaar<1 jaar<1 jaar
Werkervaring4 jaar1 jaar1 jaar3 jaar2 jaarGeen

Aanvullende bronnen

Dit is een gids geweest voor CFP versus CFA. Bekijk deze aanvullende financiële bronnen voor meer informatie over andere benamingen en loopbaantrajecten:

  • Koopzijde vs. verkoopzijde Koopzijde vs. verkoopzijde Koopzijde vs. verkoopzijde. De Buy Side verwijst naar bedrijven die effecten kopen, waaronder investeringsmanagers, pensioenfondsen en hedgefondsen. De verkoopkant
  • Bulge Bracket Investeringsbanken Bulge Bracket Investeringsbanken Bulge Bracket investeringsbanken zijn de belangrijkste wereldwijde investeringsbanken. De lijst bevat bedrijven zoals Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML en JP Morgan. Wat is een Bulge Bracket Investment Bank en
  • Boutique investeringsbanken Boutique investeringsbanken Boutique investeringsbanken zijn kleinere bedrijven die doorgaans geen full-service investeringsbankieren aanbieden, maar wel ten minste één financiële dienst voor investeringsbankieren. Boetiekbanken zijn vaak alleen lokaal of regionaal aanwezig, hoewel sommige wereldwijd actief zijn. Lijst met boutique investeringsbanken
  • Is een MBA het waard? Is een MBA het waard? Als u erover denkt om naar de business school te gaan, vraagt ​​u zich misschien af: is een MBA het waard ?. Het antwoord (zoals in elke MBA-klas) is: "het hangt ervan af". Afgezien van de werklast van het doen van een MBA, is er bijna geen reden om geen MBA te doen als je baas ervoor betaalt. Ze gebruiken het misschien als hefboom tegen u en sluiten u op, maar de ROI is ongelooflijk als het gratis is (uiteraard).

Aanbevolen

Is Crackstreams afgesloten?
2022
Is het MC-commandocentrum veilig?
2022
Verlaat Taliesin een cruciale rol?
2022