Wat is asymmetrische informatie?

Asymmetrische informatie is, net zoals de term suggereert, ongelijke, onevenredige of scheve informatie. Het wordt meestal gebruikt met betrekking tot een soort zakelijke deal Zakelijke deal Een zakelijke deal verwijst naar een wederzijdse overeenkomst of communicatie tussen twee of meer partijen die zaken willen doen. De deal wordt meestal gesloten tussen een verkoper en een koper om waardevolle items zoals goederen, diensten, informatie en geld uit te wisselen. of financiële regeling waarbij de ene partij over meer of meer gedetailleerde informatie beschikt dan de andere.

Asymmetrische informatie

Het probleem met asymmetrische informatie begint voordat er een transactie plaatsvindt. Meestal beschikt de ene partij over meer informatie dan de andere voordat ze de transactie aangaan, vaak met de bedoeling om een ​​betere deal te krijgen dan verschuldigd is. Denk bijvoorbeeld aan de verkoop van een gebruikte auto. De persoon of dealer die de auto verkoopt, weet doorgaans meer over het voertuig dan dat ze aan de koper doorgeven.

De kwestie van moreel gevaar

Een voorbeeld van asymmetrische informatie, in bredere economische zin, heeft betrekking op moreel gevaar Moreel gevaar Moreel gevaar verwijst naar de situatie die ontstaat wanneer een individu de kans heeft om te profiteren van een deal of situatie, wetende dat alle risico's en. Moreel risico is per definitie gebaseerd op asymmetrische informatie. In een situatie van moreel risico, een partij die een soort overeenkomst aangaat (vaak met betrekking tot verzekeringen. Commerciële verzekeringsmakelaar Een commerciële verzekeringsmakelaar is een persoon die belast is met het optreden als tussenpersoon tussen verzekeringsaanbieders en klanten. een lange weg om te voorkomen dat klanten verdwalen in de zee van betrouwbare en gewetenloze verzekeringsmaatschappijen.) weet dat hun daden door de andere partij worden gedekt. Dus,ze maken zich niet noodzakelijkerwijs zorgen over hoe riskant de situatie is, of worden aangemoedigd om risico's te nemen alleen door te weten dat ze geen mogelijke gevolgen zullen ondervinden.

Asymmetrische informatie in de financiële wereld

Asymmetrische informatievoorbeelden zijn overal. Overweeg in de financiële wereld een situatie waarin een kredietverlenende instelling Top Banks in de VS is. Volgens de Amerikaanse Federal Deposit Insurance Corporation waren er in februari 2014 6.799 FDIC-verzekerde commerciële banken in de VS. De centrale bank van het land is de Federal Reserve Bank, die is ontstaan ​​na de passage van de Federal Reserve Act in 1913, gaat een overeenkomst aan met een kredietnemer. De geldschieter stelt de voorwaarden en overeenkomsten vast die de lener moet bedingen, en meestal worden achtergrondcontroles uitgevoerd.

Het is echter mogelijk dat de lener niet nauwkeurig uitlegt waarvoor hij het geld leent, en kan het gebruiken op een manier die een risiconiveau inhoudt dat - als de geldgever hiervan op de hoogte was geweest - er waarschijnlijk toe zou hebben geleid dat de kredietgever zou hebben geweigerd de lening te verstrekken. De geldverstrekker kan eindigen met een lening die niet op tijd of helemaal niet wordt terugbetaald. Een dergelijke situatie kan verstrekkende gevolgen hebben als het verlies zo groot is dat de kredietgever gedwongen wordt om hogere rentetarieven aan andere kredietnemers in rekening te brengen om het verlies goed te maken.

De ideale situatie voor elke overeenkomst of deal is er een van perfect symmetrische informatie, waarbij elke partij dezelfde informatie heeft en beide partijen alle informatie hebben die relevant is voor de transactie. Op die manier kunnen beide partijen met vertrouwen de deal aangaan en eruit plukken wat ze verwachten.

Asymmetrische informatie is vrijwel overal aanwezig, waardoor vlekkeloze zakelijke overeenkomsten en transacties bijna onmogelijk zijn. In het beste geval veroorzaakt asymmetrische informatie enkele hindernissen, maar laat beide partijen relatief ongedeerd. In het ergste geval kan asymmetrische informatie de ene partij ernstige financiële problemen bezorgen en leiden tot verbroken overeenkomsten en mislukte deals.

Informatieasymmetrie buiten de economie

Asymmetrische informatie bestaat ook buiten de economie. Onevenredige informatie kan in alle facetten van het leven voorkomen, maar een gemeenschappelijke plaats waar het te vinden is, is binnen de internationale betrekkingen en de politiek.

De leiders van landen komen consequent bijeen om handelsovereenkomsten te sluiten en allianties te sluiten. Asymmetrische informatie in dergelijke situaties kan leiden tot een oneerlijk voordeel voor het ene land boven het andere. In extreme gevallen kan er uiteindelijk oorlog uitbreken vanwege asymmetrische kennis van de ene of de andere partij. En in dergelijke gevallen is de winnende partij of de partij die het recht verwerft om de voorwaarden van overgave te dicteren, de partij die meer of betere informatie heeft over hun eigen troepen en de strategieën van de andere partij.

Gerelateerde metingen

Bedankt voor het lezen van Finance's uitleg van asymmetrische informatie. Finance biedt de Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certificering Sluit je aan bij 350.600+ studenten die werken voor bedrijven als Amazon, JP Morgan en Ferrari-certificeringsprogramma voor diegenen die hun carrière naar een hoger niveau willen tillen. Om te blijven leren en uw carrière vooruit te helpen, zijn de volgende financiële bronnen nuttig:

  • Due diligence Due diligence Due diligence is een proces van verificatie, onderzoek of audit van een potentiële deal of investeringsmogelijkheid om alle relevante feiten en financiële informatie te bevestigen, en om al het andere dat naar voren is gebracht tijdens een fusies en overnames of een investeringsproces te verifiëren. De due diligence is voltooid voordat een deal wordt gesloten.
  • Mozaïektheorie Mozaïektheorie Mozaïektheorie is een benadering van financiële-zekerheidsanalyse waarbij een verscheidenheid aan bronnen wordt geanalyseerd, waaronder openbare en niet-openbare materiële en niet-materiële informatie, om de onderliggende waarde van een effect te bepalen. alomvattende en nauwgezette benadering van de waardering van financiële effecten
  • Public Company Filings Public Company Depressies Public company deponeringen zijn een belangrijke bron van gegevens en informatie voor financiële analisten. Weten waar u deze informatie kunt vinden, is een cruciale eerste stap bij het uitvoeren van financiële analyses en financiële modellen. Deze gids geeft een overzicht van de meest voorkomende bronnen van beursgenoteerde bedrijven.
  • Kwalitatieve kenmerken van boekhoudkundige informatie Kwalitatieve kenmerken van boekhoudkundige informatie De vraag naar boekhoudkundige informatie door investeerders, geldschieters, crediteuren, enz., Creëert fundamentele kwalitatieve kenmerken die wenselijk zijn in boekhoudkundige informatie. Er zijn zes kwalitatieve kenmerken van boekhoudkundige informatie. Twee van de zes kwalitatieve kenmerken zijn fundamenteel (must-have)

Aanbevolen

Is Crackstreams afgesloten?
2022
Is het MC-commandocentrum veilig?
2022
Verlaat Taliesin een cruciale rol?
2022