Wat is een institutionele belegger?

Een institutionele belegger is een juridische entiteit die de fondsen van talrijke investeerders (dit kunnen particuliere investeerders of andere juridische entiteiten kunnen zijn) verzamelt om in verschillende financiële instrumenten te investeren en van het proces te profiteren. Met andere woorden, een institutionele belegger is een organisatie die namens haar leden belegt.

Korte samenvatting

• Institutionele beleggers zijn rechtspersonen die deelnemen aan de handel op de financiële markten.
• Institutionele beleggers zijn onder meer de volgende organisaties: kredietverenigingen, banken, grote fondsen zoals een onderlinge of hedgefonds, durfkapitaalfondsen, verzekeringsmaatschappijen en pensioenfondsen.
• Institutionele beleggers oefenen een aanzienlijke invloed uit op de markt, zowel in positieve als in negatieve zin.

Soorten institutionele beleggers

Er zijn verschillende soorten institutionele beleggers, zoals:

• Banken
• Kredietverenigingen Credit Union Een kredietvereniging is een soort financiële organisatie die eigendom is van en wordt bestuurd door haar leden. Kredietverenigingen bieden leden een scala aan financiële diensten, waaronder het controleren en sparen van rekeningen en leningen. Het zijn non-profitorganisaties die hoogwaardige financiële diensten willen leveren
• Pensioenfondsen
• Verzekeringsmaatschappijen
• Hedgefondsen Hedge Fund Een hedgefonds, een alternatief investeringsvehikel, is een samenwerkingsverband waarbij investeerders (geaccrediteerde investeerders of institutionele investeerders) geld bundelen, en
• Durfkapitaalfondsen
• Beleggingsfondsen Beleggingsfondsen Een beleggingsfonds is een pool van geld die van veel beleggers wordt verzameld om te beleggen in aandelen, obligaties of andere effecten. Beleggingsfondsen zijn eigendom van een groep investeerders en worden beheerd door professionals. Lees meer over de verschillende soorten fondsen, hoe ze werken en de voordelen en afwegingen van het erin investeren
• Vastgoedbeleggingsfondsen

Institutionele beleggers hebben recht op een voorkeursbehandeling en lagere vergoedingen. Ze zijn ook onderworpen aan minder beschermende regels omdat ze meer gekwalificeerde handelaars zijn dan individuen en dus beter in staat zijn zichzelf te beschermen.

Impact van institutionele beleggers

Institutionele beleggers, vaak market makers genoemd, hebben een grote invloed op de prijsdynamiek van verschillende financiële instrumenten.

De aanwezigheid van grote financiële groepen op de markt heeft een positief effect op de algemene economische omstandigheden. Het activisme van institutionele beleggers als aandeelhouders zou de corporate governance verbeteren, omdat het monitoren van de financiële markten alle aandeelhouders ten goede komt.

Bovendien hebben institutionele beleggers toegang tot en weten ze hoe ze verschillende beleggingsinstrumenten kunnen verkennen die niet beschikbaar zijn voor particuliere beleggers.

Kenmerken van institutionele beleggers

De kenmerken van institutionele beleggers zijn de volgende:

• Het is altijd een juridische entiteit en het is belangrijk om te begrijpen dat een institutionele belegger een onderneming is die een fonds beheert (bijv. Een beleggingsfonds), maar niet het onderlinge fonds zelf.
• De basis van de activiteit van een institutionele belegger is professioneel, en het beheert activa op basis van de belangen en doelstellingen van zijn klanten.
• Een institutionele belegger beheert altijd een aanzienlijk aantal fondsen.

Individuele beleggers versus institutionele beleggers

Een individu kan beleggen in alle activa die op de beurs voor hem beschikbaar zijn. Een institutionele belegger kan ook activa kopen, maar is meer gericht op langetermijnbeleggen.

Institutionele beleggers hebben ook toegang tot grote operationele activiteiten vanwege zakelijke kansen. Met substantieel kapitaal en licenties beveiligen grote instellingen de toegang tot veel activa die niet beschikbaar zijn voor particulieren.

Ze omvatten buitenlandse effecten, zakelijke leningen van de overheid, gewijzigd bankbeleid, rentetarieven en meer. Als individuen als retailbeleggers werken, is de kans groter dat institutionele beleggers groothandelsaankopen doen.

Risico's bij institutioneel beleggen

Inzicht in de risico's waarmee institutionele beleggers worden geconfronteerd, is erg belangrijk. Hun problemen kunnen als volgt worden ingedeeld:

• Permanente risico's van niet-naleving van de wettelijke rechten van aandeelhouders. Ze omvatten een gebrek aan gekwalificeerde, ervaren taxateurs en een gebrek aan een duidelijk en solide beleid inzake de betaling van dividenden. Dividend Een dividend is een aandeel in de winst en ingehouden winsten die een bedrijf uitkeert aan zijn aandeelhouders. Wanneer een bedrijf winst maakt en ingehouden winsten opbouwt, kunnen die winsten ofwel worden herbelegd in het bedrijf of als dividend aan aandeelhouders worden uitgekeerd. .
• Problemen met de werkorganisatie van managementstructuur en ambtenaren. De tewerkstelling van managers en analisten is formeel en er is geen model om de kwaliteit van hun werk te bepalen. Dergelijke problemen doen zich ook voor bij andere divisies, zoals het topmanagement of marketing.

Aanvullende bronnen

Finance biedt de Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certificering Sluit je aan bij 350.600+ studenten die werken voor bedrijven als Amazon, JP Morgan en Ferrari-certificeringsprogramma voor diegenen die hun carrière naar een hoger niveau willen tillen. Bekijk de aanvullende relevante bronnen hieronder om te blijven leren en uw kennisbasis te ontwikkelen:

• Verwacht rendement Verwacht rendement Het verwachte rendement op een investering is de verwachte waarde van de kansverdeling van mogelijke rendementen die het aan investeerders kan opleveren. Het rendement op de investering is een onbekende variabele met verschillende waarden die zijn gekoppeld aan verschillende waarschijnlijkheden.
• High Net Worth Individuals (HNWI) High Net Worth Individual (HNWI) Een vermogende persoon (HNWI) verwijst naar een persoon met een nettowaarde van minimaal $ 1.000.000 aan zeer liquide activa, zoals contanten en contanten
• Residentieel vastgoed REIT's Residentieel vastgoed REIT's Residentieel vastgoed REIT's zijn REIT's die wooneenheden bezitten en beheren voor verhuur aan huurders. Residentiële REIT's kunnen worden onderverdeeld in eengezins- of meergezinsstructuren die beschikbaar zijn voor bewoning voor niet-zakelijke doeleinden. Dit kunnen flatgebouwen, vakantiehuizen, studentenhuisvesting zijn
• Return on Investment (ROI) Return on Investment (ROI) Return on Investment (ROI) is een prestatiemaatstaf die wordt gebruikt om het rendement van een investering te evalueren of om de efficiëntie van verschillende investeringen te vergelijken.